Вот такое вот письмо.

[ЛО]

Уважаемые клиенты!


На основании требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.01 №115-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями), Письма Центрального банка РФ от 26.01.05 № 17-Т кредитным организациям рекомендовано отказывать в перечисле-нии денежных средств от юридических лиц на счета физических лиц (в том числе в других кредитных организациях) без предоставления подтверждаю-щих документов.
Предприятиям и организациям, индивидуальным предпринимателям, не заключившим с …(банком)……………. договор на перевод заработной платы и других начислений на банковские счета (карты) своих сотрудников, необходимо предоставлять вместе с платежным поручением на перечисление денежных средств на счета физических лиц следующие документы, подписанные руководителем и (при наличии)
глав-ным бухгалтером, заверенные печатью организации:

- реестры на выплату заработной платы и других начислений (при перечислении средств по одному платежному поручению нескольким физическим лицам);

- трудовые контракты (соглашении) с физическим лицами, приказы о приеме на работу, приказ (распоряжения) о выделении средств под отчет на командировочные, хозяйственные нужды, копии авансовых отчетов

При непредставлении указанных документов банк оставляет за собой право отказывать в проведении вышеописанных операций.

Надеемся на дальнейшее плодотворное и взаимовыгодное сотрудничество.


Интересно, что еще будут требовать банки....

[Аноним]

Интересно, что еще будут требовать банки....[/QUOTE]


наверно, анализы.....мочи...и т.д.

[Екатерина_]

Нда уж.

[Demin]

ЛО,

Интересно, что еще будут требовать банки...

В письме не сказали, но еще рекомендовано в первую очередь отрубать клиент-банк.

[ЛО]

В письме не сказали, но еще рекомендовано в первую очередь отрубать клиент-банк.

А это сквозит меж строк.....

[BorisG]

Банк озвучь. Страна должна знать своих "героев".

[ЛО]

ТКБ

[Linsy]

Банк озвучь. Страна должна знать своих "героев".

Центральный банк. Ноги растут оттуда.

[sema]

В письме не сказали, но еще рекомендовано в первую очередь отрубать клиент-банк.

А это сквозит меж строк.....

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 27 апреля 2007 г. N 60-Т

ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ОБСЛУЖИВАНИЯ
КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
ТЕХНОЛОГИИ ДИСТАНЦИОННОГО ДОСТУПА К БАНКОВСКОМУ СЧЕТУ
КЛИЕНТА (ВКЛЮЧАЯ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ)

При заключении кредитными организациями договоров, предусматривающих обслуживание клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету (включая интернет-банкинг) и создающих для уполномоченного лица (лиц) клиента возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства (далее - аналог собственноручной подписи), рекомендуется исходить из следующего.
Кредитным организациям рекомендуется включать в договоры право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи.
Кредитным организациям рекомендуется после предварительного предупреждения отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.
Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

С.М.ИГНАТЬЕВ

Согласовано
Руководитель
Федеральной службы
по финансовому мониторингу
В.А.ЗУБКОВ
27 апреля 2007 г.

[ЛО]

Зы...Банки продолжают изгалятся, сегодня еще один..новые тарифы прислал - выдача наличных ср-в, в том числе З/П - 10% от суммы

[Demin]

ЛО,

в том числе З/П

Вот это круто! У меня пока 0.6%...

[Vampess]

У нас -шкала. Для юрлиц и частников минимум -0,5, максимум - 10% (от 1 млн. руб.)
Порадовала ссылка в этом пункте тарифов на РКО:

при представлении Клиентом документов, подтверждающих цели использования получаемых денежных средств, может быть установлен индивидуальный тариф: - до 1млн - 1,5%

[Demin]

Vampess,

У нас -шкала.

По зарплате? По 40 символу?

[Vampess]

Vampess, По зарплате? По 40 символу?

Не, з/п - "бэзвозмэздно"

[Demin]

Vampess,

Не, з/п - "бэзвозмэздно"

Уфф... А то меня чуть святой Кондратий не хватил.

ЛО, это тоже ТКБ развлекается? Или кто другой? Вы не могли бы мне сообщить - можно в личку, у меня сейчас проверка ЦБ работает и мне очень интересно посмотреть чем коллеги мотивируют.

[Metallica]

Уралсиб еще год назад шкалу вводил, для "подозрительных" клиентов на хоз.нужды - 10%. Я тогда в форум об этом писала, а люди не поверили.

[ЛО]

это тоже ТКБ развлекается?

не-а, другой

Вы не могли бы мне сообщить

Да запросто, считаю, как выше сказал BorisG

Страна должна знать своих "героев".

и дабы уберечь тех несчастных, которые подумывают об открытии счетов:

ФБ Ф-Л АКБ "ЭКСТРОБАНК" (ЗАО) В САНКТ-ПЕТЕРБУРГЕ

[ЛО]

Приключения продолжаются....

Сегодня пришло требование (как обычно, ссылка на 115-ФЗ) представить в банк копию баланса и Ф2 за 3 квартал.

Отчетность представим, не жалко... но первое желание было ответить в духе "не могЕм, к сожелению, так как баланса и отчета о прибылях с убытками за 3 квартал в природе не существует, могу предложить только за 9 месяцев..."

[Julia 2006]

представить в банк копию баланса и Ф2

Гы, мы тож представляли, только годовой 2006.

[ЛО]

Ну, на самом деле я список сильно сократила... там еще и декларация по налогу на прибыль, расшифровка кредиторов и дебиторов (это при том, что никаких расшифровок я и в налоговую не сдаю)

[Linsy]

Это все Центральный банк ращвлекается, к сожалению. Требования надзорного органа банкам приходится исполнять.

[Demin]

Linsy, рекомендации, а не требования.
А если кредитная организация рекомендации не исполняет, то ЦБ созывает совещание с участием первых лиц о нужности соблюдения рекомендаций, что равняется предупредительной мере воздействия...

[Boy]

Че это такие за банки до 10% с з/п берут обычно 0.2% я о таком и незнал

[Блудный сын]

Это чтобы на пластик переходили. (другого повода в голову придти не могло)

[ЛО]

свежая фишка (это уже третий банк) - снятие любых ден.средств (кроме з/п и социалки) только при предъявлении в банк документального обоснования... интересно какого, если мне 100 р на концтовары нужны?

[BorisG]

свежая фишка ...

Собственно, фишка то не первая.
По сути своей это повторение докризисной ситуации, когда "ручные" банки грехи своих основных клиентов переносили на клиентов сторонних...
Объем обналички то фактически не упал...
Процент возрос... вот и пытаются делать вид, что "работают", отыгрываясь на простых клиентах, и пользуясь тем, что за отказ в выдаче налички на хозрасходы ни один клиент в суд не подаст.

[Топочка]

Это чтобы на пластик переходили. (другого повода в голову придти не могло)

Тоже не всегда хороший вариант. ЗП проект самого банка обходился мне в 0,5% от суммы перечисляемой зп - и это перевод на пластик внутри банка! Разорвали договор и перечисляем на пластики других банков обычным п/п. Стоимость 8 руб. за платежку. Кса, если перечислять на пластик этого банка не через зп проект, то стоимость 0 руб. Бред...

[Топочка]

Только что получила из банка еще вот такую штуку:
"Уважаемые клиенты!
В целях ускорения обработки платежных поручений, пришедших по системе «Клиент-Банк», в АКБ «,,,,,,,,» (ОАО) (далее – «Банк») введена система автоматической обработки клиентских платежных поручений в рублях (далее - «п/п»).
Теперь процесс проверки правильности заполнения п/п более формализован и учитывает только требования нормативных документов Банка России. Сотрудники Банка с удовольствием ответят на все Ваши вопросы по заполнению п/п до его отправки в Банк, но в случае отсутствия явных нарушений законодательства п/п будет отправлено в том виде, как Вы его прислали в Банк со всеми возможными ошибочными реквизитами и опечатками.
В связи с этим обращаем Ваше внимание на некоторые особенности оформления и исполнения Ваших платежных инструкций.

1. ЗАПОЛНЕНИЕ ПОЛЕЙ П/П «НАИМЕНОВАНИЕ ПЛАТЕЛЬЩИКА/ПОЛУЧАТЕЛЯ».

Официальное наименование организации указано в Учредительных документах. Оно может иметь либо краткую, либо полную форму. Исходя из сложившейся практики, многие банки в целях соблюдения нормативных документов Банка России стремятся к формализации заполнения данных полей и проверке правильности их заполнения в автоматическом режиме, вплоть до возврата средств плательщику в случае, если наименование получателя / плательщика не соответствует полностью или частично варианту из учредительных документов.
Поэтому рекомендуем Вам при отправке п/п в Банк проверять поля «Наименование плательщика», «Наименование получателя» на полное соответствие указанного в них наименования официальному краткому наименованию организации. Исключение составляют знаки, неразрешенные для использования в платежных поручениях при электронных расчетах (Ё, ё, №,<,>,~,` и некоторые другие).
Если при проверке наименования своей организации, указанного в базе «Клиент-Банк», Вы обнаружили какое-либо несоответствие официальному краткому наименованию, просьба связаться с сотрудниками нашего Банка по тел. ......... с целью внесения изменений в базу данных.
В случае перечисления денежных средств со счета Вашей организации на счет конкретного физического лица, открытый в АКБ «,,,,,,,,» рекомендуем Вам в поле «Наименование получателя» указывать полностью: Фамилия Имя Отчество (если есть) физического лица – получателя денежных средств.
Данные рекомендации не относятся к оформлению п/п в рамках договоров по зарплатным проектам. Такие п.п. должны быть оформлены на основании требований соответствующего договора.
В случае использования Вами шаблонов при отправке п/п в Банк, необходимо проверить все шаблоны на правильность указания в них как наименования Вашей организации, так и наименования Ваших контрагентов, т.к. существует техническая возможность загрузки из шаблонов и дальнейшей отправки в Банк данных, отличающихся от Базы Клиент-Банка. В случае обнаружения несоответствий необходимо переоформить шаблоны, выбрав из базы Клиент-Банка правильное наименование Вашей организации либо указав корректное наименование контрагента.
Дополнительно обращаем Ваше внимание на то, что только в случае заполнения наименований организаций в соответствии с учредительными документами Ваше п/п сможет пройти в нашем Банке автоматический контроль и денежные средства будут отправлены ближайшим рейсом МЦИ. В другом случае в связи с ручной обработкой п/п сотрудниками Банка отправка некорректно оформленных платежей ближайшим рейсом МЦИ будет скорее всего невозможна.
Помимо этого обращаем внимание пользователей программного обеспечения «1:С». При выгрузке п/п в систему Клиент-Банк из «1:С» в большинстве случаев в начале наименования Получателя указывается его ИНН / КПП, что противоречит требованиям нормативных документов Банка России. Случаи возврата таких платежей из других банков уже были, поэтому рекомендуем Вам избегать указания лишней информации в полях платежного поручения.

2. АВТОМАТИЧЕСКОЕ ФОРМИРОВАНИЕ ОТКАЗА В ИСПОЛНЕНИИ П/П.
В связи с вводом в действие нового ПО в случае, если при проверке п/п обнаружены ошибки, препятствующие проведению платежа (например: просрочена дата п/п; указанные реквизиты Банка Получателя не соответствуют официальному справочнику Банков и пр.), отказ будет формироваться автоматически с подробным указанием причин невозможности осуществления платежа (см. поле «Комментарии Банка»).
В связи с этим обращаем Ваше внимание, что получение Вами информации из Банка о том, что Ваше п/п имеет статус «принято» еще не гарантирует исполнения Банком данного п/п. Для полной уверенности в проведении Вашего п/п Вам необходимо обращать внимание на всю информацию о п/п, поступающую из Банка по системе «Клиент-Банк».
ВНИМАНИЕ! В случае отказа в исполнении п/п, сформированного автоматически программным путем, предупреждающего звонка сотрудника Банка в большинстве случаев не последует. Платеж можно считать проведенным, если он имеет статус «Исполнен».

3. ОТПРАВКА ТЕСТОВЫХ П/П.
В случае, если Вам необходимо отправить тестовый платеж, во избежании списания денежных средств с Вашего счета, определенные поля таких платежей необходимо оформлять строго в соответствии со следующими требованиями:
 Сумма платежа – 1 руб.
 Назначение платежа: ТЕСТ
 Наименование получателя: ТЕСТ
Только в случае заполнения тестового п/п в соответствии с данными требованиями Банк гарантирует, что данное п/п будет отправлено Вам обратно (с указанием причины отказа «тестовый платеж пройден успешно»).
"
То ли по всем контрагентам учредительные собирать, то ли ждать до первых отказов, то ли всем по рублю отправить в качестве теста....

[dev]

Только что получила из банка еще вот такую штуку:

тоже получил такое письмо

[ЛО]

До нас еще не докатилось. А вот новости "с полей", контрагенты работают в области, у них сберик отказывается принимать через К/Б п/п с крупными суммами (забыла уточнить, какая сумма таковой является), только на бумажном носителе....