в прошлую субботу последний срок был.Сообщение от lombardN
в прошлую субботу последний срок был.
До 30 января. А годовой до 30 марта
Добрый день! Помогите разобраться с отчетами в ЦБ, сдаем каждый квартал и за год 2 раза, в квартальной отчетности заполняем все разделы или только 1 и 3 раздел?
Квартальная отчетность содержит все разделы. Раздел 1 и 3 сдаем в отчете за год, который сдается не позднее 30 дней.
Подскажите, плиз, кто может, в отчёте (который раз в 3 месяца) о проведённой проверке клиентов в Росфинмониторинг (РФМ). Есть такая графа "Количество клиентов - физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)", я вся в сомнениях правильно ли я понимаю её заполнение. Предположим у нас за проверяемый период было 250 клиентов, естественно, каждый раз при обращении человек прогоняется по списку РФМ, все клиенты (250 чел.) не из списка.
Так вот в этой графе правильно ставить 250 или 0. Вообще не понимаю смысла этой графы. И это ломбард, на всякий случай уточняю.
В каком разделе и какого отчета эта графа?
Отчёт-сообщение по 3484-у о проведённой проверке клиентов, Раздел 3, п.45
Он еще в силу не вступил
Вообще-то уже давненько действует, аж со второго квартала 2015г.
Ставьте 0.
Имеется в виду, количество выявленных клиентов из перечня, по которым вы обязаны были применить меры по замораживанию, но не сделали этого по каким-либо причинам, в том числе потому, что нечего было замораживать.
Возможно, будет понятнее официальное пояснение в личном кабинете Росфинмониторинга, появляющееся при нажатии на значок [?] справа от поля:
"Указывается количество клиентов – физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ за проверяемый период".
Обращаю внимание ломбардов на необходимость внимательно отнестись к заполнению формы 04 по Указанию Банка России № 3484-У.
Внимательно прочитайте пояснения к полю "Общее количество клиентов – организаций и физических лиц", появляющиеся при клике на значок (?) справа.
Подробнее тут https://vk.com/topic-110419265_33219239?post=36
Неправильное заполнение этого поля является одной из наиболее распространенных ошибок при заполнении формы "квартального" ФЭС.
Последний раз редактировалось Дмитрий Щеголихин; 15.02.2016 в 15:45.
Спасибо большое, очень подробный ответ, поставлю "0". Ссылка тоже кстати очень полезная, спасибо.
Форумчане, добрый день.
Подскажите, пожалуйста, сколько должно быть ежеквартальных отчетов на данный момент начиная с 30.06.2013г?
Все зависит от того, в какие сроки Вы проводите у себя такую проверку. Поквартально или со смещением.
И от вида Вашей организации. Уточните
Поднадзорные Росфинмониторингу и Пробирной палате сдают отчеты за весь период с 30.06.2013, ИПшники с 31.07.2013.
Поднадзорные Банку России, начиная с проверок проведенных после с 30.05.2015.
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
Ломбард. Например, я сдам завтра за период с 18.11.2015 по 18.02.2016г.
Тогда мне надо открутить от 17.02.2016г по три месяца до 30.06.2013г? А с какого периода стали сдавать электронно через ЛК РФМ, с 30.05.15г?
Функционал для отправки соответствующих отчетов в электронном виде в полном объеме был реализован для субъектов ПОД/ФТ, поднадзорных Банку России, в июне 2015 г.
Банк России в отличие от Росфинмониторинга не требовал от поднадзорных организаций направления отчетов за весь предшествующий период
Подробнее тут vk.com/topic-110419265_33219239?post=57
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
Я прочитала выложенные выше ссылки на VK. Не понятно. (((
1. Если ни одного отчета по проверке по спискам не сдавалось, вот на днях хочу отправить первый, то какую дату предыдущей проверки я должна поставить - минус три месяца от даты сдачи, т.е. 17.11.2015г или 30.06.2013г или 01.06.2015г?
2. Если я отправляю на днях первый отчет, надо ли подать сразу и более ранние отчеты, т.е. которые надо было отправить по периодам №1 с 17.05.15 по 17.08.15; №2 с 17.08.15 по 17.11.15?
3. Нумерация ФЭС идет сквозная по предприятию или у каждой формы своя? Т.е у меня есть сообщение по крупной сделке №00000010, подаваемое сообщение по форме 04 будет идти под номером №00000011 или №00000001?
1. Попробую ответить, исходя из того что я поняла на семинаре в от РФМ. Отчёты по проверкам надо сдать, даже если нулевые (мы, например, первый год вообще не работали), дата проверки не связана с датой сдачи отчёта, это касается просроченных отчётов. А по непросроченным отчётам дата проверки и дата сдачи - отчёт отправляется в течение 3-х дней от даты проверки.
2. Да, только состыкуйте график предыдущих проверок с датой текущей проверки, т.е. отматываете 3 месяца (лучше меньше) назад от даты текущей проверки, так получатся даты проверок, по которым нужно сдать отчёты если Вы их не сдавали.
3. Не знаю
1. Если у Вас сроки проверки совпадают с календарным кварталом, то целесообразно указать такие сроки:
1 отчет: с 01.04.2015 по 30.06.2015
2 отчет: с 01.07.2015 по 30.09.2015
3 отчет: с 01.10.2015 по 31.12.2015
4 отчет с 01.12.2016 по 18.02.2016 (по сегодня) Проверка не обязательно проводится раз в квартал. можно и чаще.
2. Логично отправлять все отчеты в хронологическом порядке, чтобы сохранить нумерацию ФЭС, но сразу в один день.
3. Нумерация у каждой формы ФЭС своя. Причем с 1 января каждого года нумерация обнуляется и считается заново.
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
Так. По поводу разной нумерации ФЭС информация под вопросом. Уточняю в надзорном органе.
Скорее всего будет сплошная нумерация.
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
Выяснил.
Раздельная нумерация ФЭС предусмотрена для субъектов, поднадзорных Росфинмониторингу.
Ломбарды, МФО и КПК отправляют ФЭСы со сплошной нумерацией.
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
сайт цб рф не работает , хотели отправить уточненку в последний день срока ((
Вроде все работает. Сайт ЦБ обычно долго не лежит.
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
через час заработал
Новости арбитражной практики
Ломбард оштрафован на 50 000 руб. за то, что договор страхования, заключенный со страховой компанией, не покрывал в полном объеме риск утраты или повреждения имущества, принятого в залог.
Иначе говоря, при проверке, проведенной прокуратурой выяснилось, что страховки не хватало на покрытие убытков от возможной утраты фактически хранящихся в ломбарде залогов.
Во исполнение задания прокурора субъекта РФ районной прокуратурой была проведена проверка исполнения законодательства о защите прав потребителей, потребительском кредите (займе), в том числе при совершении действий по взысканию просроченных задолженностей.
В ходе проверки порядка оценки вещей, передаваемых в залог или сдаваемых нахранение, страхования вещи, принятой ломбардом в залог или на хранение, было установлено, что согласно ведомости движения залогов за период октябрь 2015 года в ломбарде находится имущество на сумму 1 241 761 руб.
Однако, предъявленный ломбардом договор страхования имущества, заключенный с ООО «Страховая группа «АСКО» предусматрил, что имущество, находящееся в кладовой ломбарда, страхуется на сумму 720 718 руб., то есть меньшую сумму, чем сумма имущества, фактически находящегося в ломбарде.
Таким образом, в действиях ломбарда было установлено наличие признаков состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.26.2 КоАП РФ "Нарушение ломбардом законодательства Российской Федерации".
По результатам проверки прокуратурой вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, материалы проверки направлены в территориальное отделение Банка России для рассмотрения по существу.
По результатам рассмотрения дела об административном правонарушении должностное лицо Банка России вынесло постановление о назначении ломбарду административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 руб.
Ломбард не согласился с указанным постановлением административного органа и обратился в арбитражный суд с заявлением о признании незаконным и отмене постановления. Суд, рассмотрев в порядке упрощенного производства, не усмотрел оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным и отказал в удовлетворении заявленных требований.
БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ, КОЛЛЕГИ
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
Подскажите все ломбарды должны сдавать ФЭС. А то мы не когда не сдавали (. Есть ли инструкция. Указ какой то
Да, так называемые "квартальные" ФЭС должны сдавать ВСЕ БЕЗ ИСКЛЮЧЕНИЯ организации и предприниматели, указанные в ст. 5 Федерального закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в том числе и ломбарды.
Для ломбардов и иных НФО порядок подачи ФЭС установлен Указанием ЦБ РФ от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Выше я давал ссылку на специализированный ресурс, где можно прочитать об этом подробнее.
Данная тема форума по большей части посвящена вопросам бухгалтерского и налогового учета.
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
Могу ли я в один отчет добавить все ранние неотправленные отчеты?
Теоретически можете. Функционал такой в личном кабинете есть.
Но на практике каждый отчет отправлять лучше отдельным ФЭС.
Это объективно удобнее. На каждый отчет Вы получите отдельную квитанцию о принятии (а их иногда запрашивает Центробанк).
Если Вы пишете личное сообщение, пожалуйста, убедитесь, что Ваш почтовый ящик на форуме не переполнен и способен принять ответ.
Отправлять надо только 04 раздел 3484. Ежеквартально?
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
