ИП и оказываемые ему услуги

[Аноним]

Я вот думаю над последствиями такой схемы:
У ИП, работающего по УСН, открыт расчетный счет в Банке, и в том же банке открыт счет, как физлица.
Основную часть дохода ИП переводит на свой счет физлица, не уплачивая при этом никаких налогов. А с этого счета уже осуществляет перечисления на счета других физлиц, которые оказали ему услуги, уплачивая при этом лишь комиссию банка (0.5 или 1%, например).

Господа, какие проблемы могут возникнуть при такой схеме работы?

[Над.К]

Могут быть проблемы, потому что он должен с выплат в пользу физических лиц по договорам услуг удерживать НДФЛ и платить взносы в ПФ.

[Аноним]

Уважаемая, Над.К.
Здесь предполагается, что договоров никаких с этими физлицами не заключается (ни трудовых, ни ГПХ), т.е. они оказали услуги, и ИП им за них платит.
Если бы он платил с рачетного счета, то какие-то налоги, наверно, платить пришлось бы (правда я не понимаю какие, если никаких договоров с ними не заключалось).
А так он перечисляет себе на обычный счет (не платя НДФЛ, т.к. УСН), а оттуда другим физлицам.

Так получается, что подводных камней нет?

[Над.К]

а оттуда другим физлицам

Если налоговая начнет копать, то она запросит в банке информацию по личному счету.

т.е. они оказали услуги, и ИП им за них платит.

Ну вот и должен был заключать договор оказания услуг.
Лучше бы снимал наличкой и расплачивался. Тогда уже концы тяжело найти.