ИП 6%. Р/С. Снятие денег - не дают.

18.11.2007, 14:17

Добрый день.
Проблема следующая. На счету в банке 1.000.000 руб, раньше деньги забирал без всяких проблем - заплатил налог и живи спокойно (без всяких справок и т.п. - поскольку ИП), было лишь одно ограничение - снять за 1 день можно было не более 400.000 руб.
Сейчас в банке попросил денег выдать за три дня - 1.000.000 руб, - отказали, указав что теперь идут всякие проверки по обмыванию денежных средств и в месяц мы будем вам выдавать не более 400.000 руб.
Пути решения - иметь 2 банка (например ВТБ), но не будет ли у меня проблем с двойным налогообложение, если с одного своего расчетного счета буду перебрасывать на другой свой расчетный счет?
Были ли в других банках такие проблемы?

18.11.2007, 14:20

и в месяц мы будем вам выдавать не более 400.000 руб.

Они не могут лишить Вас права распоряжатся Вашими личными средствами. Это Ваша собственность. Отправьте письменный запрос в банк, пусть дадут письменный ответ. И тогда уже можно жаловаться.
Это повсеместное поветрие. И количество счетов Вас не спасет, сегодня дают по 400 тыс в месяц, завтра по 100. Что, открывать десять счетов будете?

18.11.2007, 14:32

У меня того смешнее - сказали снимать не более 80%, остальные перечислять или оставлять лежать на счете. А то, сказали, телегу на вас напишем в нужные инстанции. Теперь подумываю банк сменить.

18.11.2007, 14:45

Ну напишут телегу? Если деньги честно заработаны, то и пусть пишут

18.11.2007, 20:39

Им наверно неохота эти телеги писать, вот и отказывают. Хотя это их работа. Надо написать - ну и пусть пишут, а деньги-то должны отдать. В общем, считаю, надо ругаться и свое требовать.

19.11.2007, 10:45

А может попробовать пластиковую карту оформить или на собственный счет переводить без налом(Если это выгоднее в %)?Зар плату можно сотрудникам ,возврат займа на другой счет безналом переводить.Про последние веяния ограничивать съем наличных-слышала от других клиентов московских банков.У меня Сбербанк нал не ограничивает,но очень кривится и спрашивает копии документов,если это не з/плата(любая) и не хоз.нужды до 20 000руб. в день.Но дают,сколько спросишь за сутки...Количество счетов никто не ограничивает на данный момент.

19.11.2007, 11:04

Вот интересно, это они так борются с обналом или заставляют на него идти?

19.11.2007, 14:22

Вот интересно, это они так борются с обналом или заставляют на него идти?

Это они так борются с малым бизнесом вообще. ИМХО, конечно.

**Аноним** · 10.12.2007, 11:55

Откройте счет физ лица, и с ИП внутренней платежкой переводите туда деньги, и снимайте....

10.12.2007, 14:14

Закон 151-ФЗ обязывает банки контролировать крупные операции (свыше 600 тыс.рублей) с наличкой, но они не вправе запрещать снимать хоть по 100 миллионов каждый день. Надежда права. Нужно жаловаться или менять банк.

09.02.2008, 23:10

Образец жалобы может есть у кого? Тоже не дают снять больше 100000 в день. Я ИП 6%

09.02.2008, 23:41

вы жаловаться куда собрались? царю-батюшке?

я например сюда:

Прокурору г. Забавного
г-ну Злобному

Ув... в отношении меня, ИП Невиннообкраденного А.А. было совершено преступление , а именно - такого мартобря я заключил договор банковского счета с банком "Жадные жулики", в настоящий момент на данный счет были переведены средства в размере мульён рублей, в качестве оплаты моей предпринимательской деятельности. Я, ИП Невиннообкраденный, хотел снять наличные денежные средства со своего счета, чтобы купить пончиков работникам прокуратуры. Но представитель банка "Жадные жулики" запретил мне это делать. и вообще распоряжяться моими деньгами.
Считаю, что действия этих нехорошек попадают под следующие статьи УК - Статья 159. Мошенничество
Статья 160. Присвоение или растрата
Статья 165. Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием

Прошу

провести проверку данных фактов, иначе вы останетесь без пончиков

10.02.2008, 12:20

Господа предприниматели!

Если вам вдруг перечислили миллион от одного покупателя, а вы на следующий день бежите снимать наличку, у банка могуть появиться обоснованные подозрения относительно того, что вы эти деньги понесете обратно своему клиенту.
Я категорически не рекомендую писать вам в подобных ситуациях какие-либо жалобы. Иначе займутся как вами, так и вашим покупателем.
Помните, что такие действия могут быть квалифицированы как лже-предпринимательство, влекущими уголовную ответственность.
Если же вы не носите наличку обратно отправителям, у вас вряд ли накопится на расчетному счету такая сумма.
Деньги будут постпать частями от разных клиентов, и расходовать вы их будете адекватно. При реальной, а не вымышленной предпринимательской деятельности, у вас будет достаточно безналичных платежей. Я уверен, что никто и не будет вам препятствовать снимать нал на личные нужды, а недоразумения будут пресечены быстро: достаточно подать иск в суд с требованием обязать банк выдать наличные со счета и уплатить проценты за неисполнение денежного обязательства.

10.02.2008, 13:01

Кошачий глаз, ну бывают и другие варианты. У меня вот ИПшники за аренду имущества очень нехилые суммы получают. Причем исключительно от одних и тех же лиц.
Видов деятельности много, и многие из них хорошо оплачиваются
И не дело банка заниматься расследованием деятельности ИП. Пусть сообщают куда надо, но деньги вперед

10.02.2008, 14:25

Над.К. Мне ваша позиция ближе. Мы занимаемся услугами.Безналом оплачиваем мало. Наличка нужна. Банк,его сотрудники говорят,что банк имеет право не давать,если не предоставить док-ты на расходы. На РАСХОДЫ!!! А мне не на расходы,мне свадьбу справить,долг отдать брату,на рынок сходить... И все же с чего начать борьбу?

10.02.2008, 16:58

А Вам dim11 образец письма дал, хоть и в шутливом варианте, но с указанием соответствующих статей и упоминания органа, куда это письмо пишется.
sergeysamarin, я не буду за Вас писать письма. Надо учиться самому это делать. И защищать свой бизнес. Вся нужная информация на форуме есть.

Тема: ИП 6%. Р/С. Снятие денег - не дают.

Опции темы

Поиск по теме