Банк проверяет!

[МарияЕ]

Банк решил проверить кассовую дисциплину у нас....Какие санкции они могут к нам применить? Например, на з/п сняли больше денег, а потом возврат не сделали..

[Сонечка]

МарияЕ, насколько мне известно банк никаких санкций не применяет (хотя если есть нарушения лимита, то наверное может), а всякое там не целевое расходование денег или расходование выручки без разрешения банка отражаются в акте и всё.

[МарияЕ]

Спасибо

[Мария]

на з/п сняли больше денег, а потом возврат не сделали..

Может только пальчиком погрозят и все

[Г_Росс]

Если нет нарушений лимита кассы и расчетов между юр. лицами, то мягко пожурят . Если же примут серьезные меры, то стоят подумать о цлессобразности сотрудничества с таким банком

[Katt]

Если же примут серьезные меры

Это какие? Сколько было таких проверок, никогда никаких санкций, хотя и нарушений серьезных не было. На з/плату больше сняли, может аванс планировали выдать, а потом под отчет пришлось выдать, или вообще передумали. Лимит не превышали? Наличными сверх лимита не расплачивались, с применением кассового аппарата все в порядке (у нас была разовая продажа физ.лицу без кассового аппарата, написали замечание и все) и не будет никаких проблем.

[Людик]

Все это, конечно, так. У меня тоже всегда легко проходило. Но очень многое зависит от проверяющего. У моей подруги, правда, давно это было - лет 5 назад - в Альфа-банке к чему-то прицепились. Пришлось им повоевать, отбились, конечно. Но тень налоговой была - в каких-то случаях банк имеет право сообщить о результатах проверки в ИМНС.

[Аноним]

Вообщето банк только проверяет, сообщает о нарушениях в налоговую, а те уже выставляют санкции:
- в 2-х кратном размере произведенного платежа - за превышение предельного лимита расчетов наличными с юр.лицами,
- в 3-х кратном размере неоприходованной суммы -за неоприходование или неполное оприходование в кассу денежной наличности,
- в 3-х кратном за превышение лимита остатка денежной наличности
А так ка банк проверяет и подотчет, то и о выданных суммах подотчетных средств лицам неотчитавшимся за предидущие авансы.
( Возникает НДФЛ с материальной выгоды свыше трех дней)

[Людик]

( Возникает НДФЛ с материальной выгоды свыше трех дней)

Ну, это можно обойти, если есть приказ или в учетной политике указан другой срок отчета

[stas®]

Вообщето банк только проверяет, сообщает о нарушениях в налоговую, а те уже выставляют санкции:
- в 2-х кратном размере произведенного платежа - за превышение предельного лимита расчетов наличными с юр.лицами,
- в 3-х кратном размере неоприходованной суммы -за неоприходование или неполное оприходование в кассу денежной наличности,
- в 3-х кратном за превышение лимита остатка денежной наличности
А так ка банк проверяет и подотчет, то и о выданных суммах подотчетных средств лицам неотчитавшимся за предидущие авансы.
( Возникает НДФЛ с материальной выгоды свыше трех дней)

Иногда лучше жевать... (с)
Аноним, НИ ОДНОГО слова правды

[Людик]

Иногда лучше жевать... (с)
Аноним, НИ ОДНОГО слова правды

Стас, и про то, что банк может в налоговую настучать?

[stas®]

даже и про это - не очень много правды. В стреднем банку невыгодно стучать на клиентов.

А про размеры санкций и последствия нарушения срока подотчета - чушь несусветная.

[Людик]

То, что банку это невыгодно, ясно. А право (обязанность) у него для этого есть?

[stas®]

Обычно нет возможности . Проверяется, как правило, прошлый квартал. К этому времени сроки привлечения уже закончились, т.к. все эти правонарушения не являются длящимися (см. КоАП, ст.4.5).