Банк запрещает ИП переводить деньги на карточку

[Юлия Н]

Добрый день.
по моему, субьективному мнению, даже карточку нет необходимости регистрировать в налоговой, т.к. она для физ. лица выпускалась. налоговой главное правильное исчисление и уплата налогов, а не доставка выручки до р/с. Но есть еще кассовая дисциплина, надо смотреть...

У ИП нет кассовой дисциплины,и никакие карточки ИФНС не регистрирует

[Циник]

никакие карточки ИФНС не регистрирует

но об использовании счета в предпринимательских целях сообщить положено

[D-M]

добрый день
на счет кассовой... меня "перехлеснуло" , утро туманное..., а как определить используется карточный счет физ. лица в предпринимательских целях или нет?
пополнение карты не является предпринимательской деятельностью,
пополнение р/с с личной карты тоже.

[Циник]

ак определить используется карточный счет физ. лица в предпринимательских целях или нет?

это вопрос предпринимателя или инспектора?

[D-M]

это вопрос предпринимателя или инспектора?
__________________

предпринимателя

[Циник]

мне всегда казалось, что предприниматели всегда точно знают, использовали они что то в предпринимательской деятельности, или нет

[D-M]

если мы говорим о конкретном примере, то о какой предпринимательской деятельности может идти речь?

[Юлия Н]

если мы говорим о конкретном примере, то о какой предпринимательской деятельности может идти речь?

о конкретной

[D-M]

и где Вы видите предпринимателлскую деятельность? это чистой воды грамотное распоряжение собственными деньгами.

[М@рия]

Я работаю в банке, и могу сказать, что не все ИП переводят деньги для личных нужд. Есть такие, которые по 100-200 тыс. в день, а то и больше кидают на карту и обналичивают (уходят от комиссии). Сначала банки ввели лимиты по карточкам. Это мало помогло, потому что ИП догадались снимать деньги непосредственно со счета в отделении банка. Соответственно такая "текучка" средств банку не нравится. Еще банки сильно напрягаются из-за этого закона о противодействии легализации и отмыванию средств, полученных преступнм путем. Потому что в случае неподачи инфы о подозрительных (а согласитесь, перевод по 100 тыс. в день на личные нужды - очень подозрительно) операциях наказание очень суровое. Поэтому и доходит до абсурда: банки напряжены, не хотят получить по шее и перестраховываются, запрещая всем подряд переводить средства или заранее предупреждают, мол не надо так делать

[Ego]

а согласитесь, перевод по 100 тыс. в день на личные нужды - очень подозрительно

не соглашусь, ибо есть такое страшное слово как "ремонт" например

[Циник]

есть такое страшное слово как "ремонт" например

ты имеешь в виду оплату труда молдавских кирпич-ювелиров?

[Ego]

именно
ну и стройматериалы всякие ))

[Циник]

гы, и это не подозрительные операции?

[Ego]

не а
а должны быть? )))

[М@рия]

Знаете, за 100 тысяч в день можно отремонтировать кремль . Это за 10 дней миллион. А за месяц - три. Чем же интресно ИП занимается, что такие доходы себе позволяет?

[D-M]

как я понял у человека обратная ситуация, он деньги на р/с пытается положить, а не

Я работаю в банке, и могу сказать, что не все ИП переводят деньги для личных нужд. Есть такие, которые по 100-200 тыс. в день, а то и больше кидают на карту и обналичивают (уходят от комиссии).

есть еще комиссии за пересчет, за инкас. ...

а так на карту без комис. через банкомат или кассу, а далее на р/с, если есть возможность (интернет банк), надо правильно в этом случае выбрать банк. еще ни один банк не отказывался от налички.

[Над.К]

D-M, если выручка будет поступать на карточку, про этот счет надо сообщать налоговой инспекции. Потому что это самое что ни на есть использование счета в предпринимательской деятельности

[Ego]

Чем же интресно ИП занимается, что такие доходы себе позволяет?

работает, отсюда и доход

[cep]

Не важно - откуда у ИП такие деньги - это его деньги! Дело банка - принять эти деньги а потом отдать. Если у банка есть подозрения - он должен сообщить об этом куда следует, иначе у него есть шанс нарваться на судебные разборки и заплатить ИП за неудобства.

Знаете, за 100 тысяч в день можно отремонтировать кремль . Это за 10 дней миллион. А за месяц - три. Чем же интресно ИП занимается, что такие доходы себе позволяет?

[D-M]

D-M, если выручка будет поступать на карточку, про этот счет надо сообщать налоговой инспекции. Потому что это самое что ни на есть использование счета в предпринимательской деятельности

Даже при всем желании, у него не будет возможности сдать на карту деньги под соусом выручка, только пополнение карты, а особенно через банкомат. А если совсем утрировать давайте будем сообщать в НИ о матраце в котором переночевали деньги, до зачисления на р/с. Соответственно нет возможности признать его действия предпринимательскими. Даже если сам придет в НИ и будет утверждать что это так, где возмет подтверждающие на это документы, у банка их не будет.
а для экономии очень хорошая схема если нет желания использовать матрац для этих целей, а утром сдавать в ббанк и платить за пересчет и т.д..
простите если сумбурно, мысли опережают скорость набирания текста, уже умчались, а руки заканчивают...

[Над.К]

Ага, при этом человек собирается с карточки переводить выручку потом на расчетный счет. И Вы еще будете говорить о том, что счет не используется в предпринимательской деятельности?

где возмет подтверждающие на это документы,

На что? Налоговой не нужны подтверждающие документы, ей нужен номер счета.

[BorisG]

Знаете, за 100 тысяч в день можно отремонтировать кремль

М@рия, не надо соотносить обороты стротельной фирмы с размром собственного кармана.
За 100 тыс. в день кремль никак не отремонтировать.
100 тыс. в день - это всего лишь 25 млн. в год, для строителей это весьма небольшой оборот, с таким к ремонту кремля даже не подпустят.

Я работаю в банке,

Не аргумент.

и могу сказать, что не все ИП переводят деньги для личных нужд.

Бред. У ИП все деньги его. Ввиду неотделимости "своих" и "не своих" денег.

уходят от комиссии

А вот с этого и надо было начинать без всяких вспуплений и фантазий.
Жаба душит?
Все остальное вторично.

Еще банки сильно напрягаются из-за этого закона о противодействии легализации и отмыванию средств, полученных преступнм путем.

Не фантазируйте.
Ваше нежелание спорить с Вашими же проверяющими, никакого отношения к клиентам не имеющими, Вы просто перекладываете свои проблемы на плечи бедных предпринимателей.
Причем, поскольку законных способов у Вас нет по определению, Вы используете самые что ни на есть изощренные.

или заранее предупреждают, мол не надо так делать

И тут не фантазируйте.
Таким предупреждением Вы нарушаете права клиента.

[D-M]

насколько я понимаю, хранить собственные средства, могу как угодно, могу на р/с, на карте на вкладе до востребования, даже эти деньги положить на срочный вклад, на пример в пятницу и снять в понедельник и загнать их на р/с, при этом заработав пусть копейки но все же. пополнять свой расчетный счет я имею право всеми доступными способами. А если нет денег для очередного платежа, в матраце, то как. а уменя 5 счетов в банке и с 3 могу пополнить.

спасибо за терпение.

[D-M]

в защиту банка, не его тарифа.

банку проще отказать клиенту, а потом проиграть в суде это дело. т.к. лишение лицензии страшней. зато перед ЦБ чист, и не сам это сделал а по решению суда... после чего этому же клиенту по аналогичной ситуации снова отказать....

[BorisG]

Даже при всем желании, у него не будет возможности сдать на карту деньги под соусом выручка, только пополнение карты,

Под соусом "выручка" предприниматель не может сдавать лишь по той причине, что символ поступления у него всег один.
И это совершенно не зависит, какой у него счет, карточный, или нет.
Карточка запросто может быть и при счете 40802, и тогда о таком счете надо сообщать в налоговую без вриантов.

Соответственно нет возможности признать его действия предпринимательскими.

Действия могут быть признаны предпринимательскими из самого характера действий, а не из того факта, какой у физлица счет.

ps: У нас еще у одного банка крыша поехала, хотя я ранее считал его вполне адекватным. При зачислении на карточки попытались требовать договора подряда с физлицами, а не содержат ли они признаков предпринимательской деятельности!!!

[cep]

Я весь безнал перевожу на свой текущий счет физического лица в другой банк и далее перекидываю его на карт. счет для обнала, либо дальше - на счет другого лица.
Никаких вопрос банк не задает уже два года. В банк прихожу раз в квартал - забрать выписки.

[BorisG]

банку проще отказать клиенту, а потом проиграть в суде это дело. ...

Не фанатзируй.
Лицензии за это не лишают.
Скажу больше, если банк проявит излишнюю "бдительность", нарушив права клиента, его тоже накажут. О последствях проигрыша в суде и говорить нечего.
Издеваются банки, как правило, только над теми, кто не в состоянии или не хочет постоять за свои права. Или исключительно по глупости некоторых сотрудников - вахтеров.

[cep]

Т.е. пудрить мозг клиенту, вместо того, чтобы выполнять свои обязательства перед ним! От таких банков нужно бежать - пусть вымирают как мамонты.

банку проще отказать клиенту, а потом проиграть в суде это дело. т.к. лишение лицензии страшней. зато перед ЦБ чист, и не сам это сделал а по решению суда... после чего этому же клиенту по аналогичной ситуации снова отказать....

[z_zajka]

[QUOTE=Аноним;51393387]<Полтора года я перечислял свой доход после уплаты налогов и т.п. на карточку, вопросов не было. >

То есть Вы снять деньги не смогли со своего расчетного счета,пока квартал не закончится?