Отчет по чекам перед банком.

[Атлантида]

Скажите банк требует от меня чеки,куда я потратила деньги. Я ИП УСН 6% имеет ли он право требовать от меня эти документы?

[Шмымзик]

Атлантида, не имеет права.

Я бы написала им письмо в свободной форме с указанием приблизительных сумм - куда и на что деньги потрачены. Список был бы таков, что первые же строчки вгоняли бы в краску большинство людей. Дабы банк отучился совать свой нос в ЛИЧНЫЕ расходы своих клиентов.

[Атлантида]

А есть какой нибудь закон по этому вопросу,если можно ссылочку?И еще нужно было мне вести кассовую книгу,у меня нет ни кассы,ни работников.

[Шмымзик]

Атлантида, какой закон может быть на тему того, что человек не обязан отчитываться перед банком о своих расходах? Вот если бы обязанность была - был бы и закон. Пусть банк даст вам ссылочку, на основании которой они у вас запрашивают доки. Все деньги ИП - это его личные деньги. Вы их можете использовать для предпринимательской деятельности, а можете - на себя лично тратить. На детей. На семью. В казино проматывать можете. Это ваши деньги.
Не нужно вам вести кассовую книгу. Даже если бы работники были.

[Linsy]

А есть какой нибудь закон по этому вопросу

Видимо, вы попали в поле зрения банка благодаря 115-ФЗ, почитайте.
Банки обязали требовать разъяснения с клиентов, если возникают вопросы по операциям клиента, требования ужесточаются. чем дальше - тем больше. И не из личной прихоти банки это делают, повторюсь - обязали. значит будут это делать.

Вы, конечно, можете посылать, как вам тут советуют - но тогда будут меры - либо от вас будут избавляться, либо отказывать в совершении операции и на этом основании соответственно - сообщение ФСФМ. Вы - клиент банка, без разницы ИП или не ИП.

А свои личные, не прошедшие по банку - можете и в казино.

[Шмымзик]

Linsy, ну и где же ИП взять личные деньги, не прошедшие по банку, если он занимается исключительно своим бизнесом и все поступления - безнал? У него что - вообще личных денег быть не может или как?

Кстати, "посылать", как Вы тут изволили выразиться - я не советовала. Наоборот. Я советовала дать банку разъяснения в письменном виде о том, куда деньги были потрачены. Где вы усмотрели совет "послать"? Процитируйте, плиззззз....

[Атлантида]

Linsy,
... дать банку разъяснения в письменном виде о том, куда деньги были потрачены.....

За не предоставление разъяснения вообще,могут ли быть какие то последствия???

[Шмымзик]

возможные последствия вам уже обрисовал человек, перевравший мои слова.
В принципе, все это возможно.

Атлантида, ну в самом деле - возьмите какие-нибудь чеки и перенесите с них информацию на листок бумаги.

Например:
01.01.08 - 50 руб. - кефир
01.01.08 - 100 руб. - апельсины
01.01.08 - 250 руб. - аспирин
02.01.08 - 350 руб. - наполнитель для кошачьего туалета
03.01.08 - 2500 - стриптиз-клуб
и т.д. и т.п.

Внизу добавьте, что к сожалению, сохранили не все чеки, подтверждающие ваши расходы. Кроме того, часть наличных хранится дома. Часть наличных вы истратили на подаяние, а к сожалению нищим пока не вменили в обязанность применять ККМ. И так далее..

И вообще - не могли бы вы привести здесь текст письма (запроса), в котором банк от вас что-то требует? Желательно, полностью.

[Атлантида]

Они мне просто позвонили сегодня по телефону и сказали принести документы подтверждающие мои расходы для проверки.Большое Вам спасибо за ответы...

[Шмымзик]

Они мне просто позвонили сегодня по телефону

Телефонные запросы можете игнорировать совсем. То есть я бы на вашем месте приняла к сведению факт, что банк проявляет к вам повышенный интерес.
Все обоснованные запросы - в письменном виде.

Ну или как вариант - на телефонный запрос дать телефонный ответ.

[Demin]

Уважаемые клерки!

Судя по вышеизложенному, 115-ФЗ здесь совсем не при чем.
Просто появился еще один банк, который считает, что индивидуальных предпринимателей следует контролировать по кассовой дисциплине.
Вот, собственно, и все.
Атлантида, вопрос настолько же вечный, как и спор что было раньше - курица или яйцо.

[Атлантида]

Да,это точно нужно просто сделать так как советует Ммымзик!!!

[Шмымзик]

Ммымзик!!!

шмымз скоро будет коллекцию собирать ))) из вариантов написания ника )))

[Атлантида]

Извините за неправильно написаный ник Шмымзик!

[Шмымзик]

Атлантида, чтобы быстро вставить чужой ник в свое сообщение - нужно просто нажать на такой желтенький знак, похожий на страничку с хвостиком, расположенный слева под строчкой с кол-вом сообщений этого человека. Там еще такой фонарик есть - зеленый, если чел в онлайне, треугольник с восклицательным знаком - для жалоб.... )))

[Атлантида]

Спасибо большое Шмымзик, теперь буду знать!!!

[freakpower]

Атлантида
Напишите в Ваш банк что нибудь страшное. На тему:

Председателю Правления ООО КБ "СОВСЕМУЖЕ" Г-ну Обалдевшему В.Ч.
05.02.2008 года в адрес ПБОЮЛ Явсятакая-Хорошая М. Б. от лица Банка поступило требование о предоставлении кассовых чеков, подтверждающих расходование денег, полученных ПБОЮЛ со своего счета в Банке. При этом ссылки на нормативные акты, требующие предоставления документов по подтверждению расходования наличных денежных средств ПБОЮЛ Банком не представлены.


Убедительная просьба прокомментировать данную ситуацию, а так же указать нормативные акты ЦБ РФ, регламентирующие порядок представления ПБОЮЛ кассовых документов обслуживающему банку.

С уважением, ПБОЮЛ Явсятакая-Хорошая М. Б.

[Атлантида]

Сегодня была на этой проверки и ничего страшного там нет...Они и вправду ссылались на тот закон который указан выше...