Банк отказывает в переводе средств

[Strannikk]

Я ИП, работаю по упрощенке "Доходы"(6% со всех доходов) Хочу перевести жене (жена у меня не работает) деньги со своего расчетного счета на 1.пластиковую карточку, 2 на погашение кредита выданного Сбербанком, по которому я поручитель... 3 даже на оплату приобретаемой мной мебели. Банк отказывает! Говорят это другой выгодоприобретатель, расходы не по основной деятельности и прочее...!? Начинаю спорить, оказывается можно, но нужно кучку бумажек принести. Приношу, переводят, я, конечно, попрошу их, что б мотивировали отказ предметно, но может я, что-то не так делаю. Поясните, пожалуйста, кто знает? Проблема в том, что бухгалтер мне говорит должны переводить! Консультировался у юриста, он тоже говорит должны переводить, а они говорят, что так нельзя. Кто же прав в этой ситуации, чем она регламентируется, что делать если должны.

[Над.К]

Банк не прав. Это Ваши деньги, и Вы имеете право тратить их по своему усмотрению.

[Степанов В.В.]

Ст.845 п.3: Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и ...
Пригрозите жалобой в ЦБ.

[Strannikk]

Ст.845 п.3: Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и ...
Пригрозите жалобой в ЦБ.

Спасибо огромное за совет, а не могли бы Вы уточнить ст 845 п 3 какого закона, положения, письма...? А то я ИП стал недавно, жинь заставила, и структуру эту знаю плохо.

[Demin]

Strannikk, вообще-то речь о ГК.

[Над.К]

Перевожу - Гражданский кодекс
И не надо дублировать вопросы, это запрещено правилами форума

[SergeiP]

Чтобы лишний раз не дразнить дураков, п.1 лучше заменить на "перевожу деньги на _свою_ карточку, к которой выпущена дополнительная карточка на имя жены". Результат тот же, а дурацких вопросов - много меньше

[Strannikk]

Огромное спасибо за консультации. На днях пойду переводить деньги жене на карточку, вот и пообщаюсь. Как пройдет напишу.

[Aruba]

Огромное спасибо за консультации. На днях пойду переводить деньги жене на карточку, вот и пообщаюсь. Как пройдет напишу.

видать все получилось и он теперь блаженствует без непогашенных кредитов и с новой мебелью))

[Strannikk]

видать все получилось и он теперь блаженствует без непогашенных кредитов и с новой мебелью))

Не пишу потому, что прямо вопрос пока не поднимался. А деньги они переводят куда указываю. Я тут вычитал формулировку "Перевод личных средств...." и ей пользуюсь. Первоначально я разговаривал с операционистом несколько эмоционально, после этого мы долго не разговариваем, я приношу платежки, она спрашивает "Такие уже уходили?" проверяет мой остаток, отдает выписки и вежливо прощаемся. А, кроме того, они меня тогда еще просили дать им какой-нибудь документ, на основании которого они будут переводить деньги моей жене и я дал, ее заявление о материальной помощи, может и поэтому пока вопросов у них нет. В любом случае я уже открыл счет в другом банке, если там будет лучше здесь закрою, если нет, то решу вопрос до конца.

[Larky]

я дал, ее заявление о материальной помощи

Бедные жены ИП... Без заявлений о материальной помощи к мужу за деньгами не подходи...

[Strannikk]

В такие условия ставят нас банки и собственная некомпетентность. Смешно и грустно.

[Aruba]

Бедные жены ИП... Без заявлений о материальной помощи к мужу за деньгами не подходи...

Нынешние ИП-шники настолько суровы, что должны обязывать своих жен обьяснять им,почему именно на этой неделе она должна покрасится,сходить в магазин и чтоб все на бумаге)))
Наверное пора вводить термин "семейная бухгалтерия"

[бух2007]

Говорят это другой выгодоприобретатель,

доля смысла здест есть. Банку должно быть "до фонаря" кому что и за что Вы платите. А вот со стороны НИ... Не посчитают ли Вас налоговым агентом по НДФЛ? Я бы перестраховалась. Покупка мебели- это одно, а вот выплаты в пользу жены немного другое.

перевожу деньги на _свою_ карточку, к которой выпущена дополнительная карточка на имя жены

считаю это более приемлемым.

[Aruba]

Покупка мебели- это одно, а вот выплаты в пользу жены немного другое. считаю это более приемлемым.

что равносильно "перевод собственных средств" - получается просто переложил деньги в другой карман!

[Над.К]

а вот выплаты в пользу жены немного другое.

Во-первых, имущество нажитое в браке, совместная собственность супругов. Во-вторых, в НК прямо написано

5. В целях настоящей главы доходами не признаются доходы от операций, связанных с имущественными и неимущественными отношениями физических лиц, признаваемых членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации, за исключением доходов, полученных указанными физическими лицами в результате заключения между этими лицами договоров гражданско-правового характера или трудовых соглашений.

[Aruba]

Во-первых, имущество нажитое в браке, совместная собственность супругов. Во-вторых, в НК прямо написано

имеет ли отношение к этому пункты-поправки (если таковые присутствуют) в брачных контрактах? и кто-либо (например НИ) будет ли это проверять?
просто вдруг такая ситуация возникнет - заграницей так уже давно используют брачные контракты...

[Над.К]

Aruba, рекомендую прочитать Семейный кодекс. Там все написано.
А причем тут налоговая вообще не поняла. Что она должна проверять?

[Aruba]

Aruba, рекомендую прочитать Семейный кодекс. Там все написано.
А причем тут налоговая вообще не поняла. Что она должна проверять?

вот я как раз это и хочу уточнить,т.к не совсем компитентен в этом вопросе, если в СК прописано про совметное имущество,членов семьи и т.п,а в брачном контракте есть присутвуют какие-то пункты,расходящиеся с СК,то как быть?;и как быть тогда - как перевод средств будет выглядеть, как перевод собственных средств в соответствии с СК или...?? (прошу пояснить как для ИП,так и для ООО)
спасибо!

[Над.К]

Aruba, я Вам цитату из НК привела про родственников. Ни один брачный контракт не может регулировать вопрос, родственники муж и жена или нет
И если брачный контракт противоречит СК, то применяется СК.
Кстати, а причем тут ООО? У юрлица родственников быть не может

[Aruba]

я более чем удовлетворен и более вопросов. спасибо!

[бух2007]

имущество нажитое в браке, совместная собственность супругов.

если брак зарегистрирован. Вот мой Ип хотел оплатить со своего р/с кредит своей гражданской супруги. Я его отговорила.

[Aruba]

если брак зарегистрирован. Вот мой Ип хотел оплатить со своего р/с кредит своей гражданской супруги. Я его отговорила.

чем чревато было бы?

[Чебурашка))))))))]

Aruba, я Вам цитату из НК привела про родственников. Ни один брачный контракт не может регулировать вопрос, родственники муж и жена или нет
И если брачный контракт противоречит СК, то применяется СК.
Кстати, а причем тут ООО? У юрлица родственников быть не может

мммм ... а у ИП может быть родственник?

[Над.К]

Может.Потому что ИП физлицо. А у физлица есть родственники

[komcat]

а у ИП может быть родственник?

И даже не один

[Aruba]

мммм ... а у ИП может быть родственник?

у ИП за все отвечает непосредственно "П",а у ООО само "О"
так что может ))

[Demin]

Чебурашка)))))))),

а у ИП может быть родственник?

Да.

[nadejda948]

При отправлении денег физическому лицу от юридического указывается в платежке р\сч банка или лицевой счет получателя?

[Aruba]

При отправлении денег физическому лицу от юридического указывается в платежке р\сч банка или лицевой счет получателя?

указывается р/c банка и л/c физика; в случаях,если это карточный счет(например ВТБ24),то в назначении добавляют "для зачисления на карту №0000 0000 0000 0000".