Порядок закрытия паспорта сделки.

[Красный Мак]

Меня интересует такая ситуация. Срок указанный в паспорте истек, организация заявления на закрытие не написала. Через 180 дней банк должен паспорт закрыть. Он его закроет в любом случае, даже если не будет справки о подтверждающих документах?

[ЛесичкА]

Банк должен закрыть паспорт и выдать Вам справку о расчетах по данному паспорту сделки.

[Красный Мак]

А если по справке будет видно, что аванс завис? Имеет ли право банк оштрафовать, если срок по подтверждающим документам вышел? То есть прошло больше 1 года?

[ROMKA]

Он его закроет в любом случае, даже если не будет справки о подтверждающих документах?

Угу. И настучит о нарушении.

справку о расчетах по данному паспорту сделки

Это что за зверь?

[ROMKA]

Имеет ли право банк оштрафовать, если срок по подтверждающим документам вышел?

Банки не штрафуют. Это за Росфиннадзором.

[AndyGr]

Это что за зверь?

Я думаю имелась ввиду ведомость банковского контроля.

[loshakova]

и выдать Вам справку о расчетах по данному паспорту сделки.

никогда нам такого не выдавали

[Красный Мак]

И все-таки. Если я спокойно продлю паспорт года на 2, сроки меня оштрафовать за непредставление справки пройдут. У меня остается 2 варианта:
1) по истечение 1 года подать справку и выровнять расчеты с банком
2) дождаться установленного нами срока по закрытию паспорта и куда там дальше банк сообщает?
Что лучше? Я думаю, подать эту дурацкую справку, после истечения 1 года по привлечению к штрафу.

[ROMKA]

Я думаю имелась ввиду ведомость банковского контроля.

Обязанность банка выдавать клиенту ведомость при закрытии ПС действующими НПА не предусмотрена.

[ROMKA]

куда там дальше банк сообщает?

В соответствующее терр. управление Банка России (см. 308-П). Только не после закрытия ПС, а после истечения срока представления справки.

[AndyGr]

ROMKA, да я не говорю, что обязан. Нам дают. У нас в стране не всегда дают и требуют то, что обязаны, а что обязаны не всегда дают и требуют. О как завернул!

[ROMKA]

да я не говорю, что обязан

Эт я Лисичке:

Банк должен закрыть паспорт и выдать Вам справку о расчетах по данному паспорту сделки.