проверка лимита кассы

[Семицветная]

вопрос: у нас установлен срок сдачи выручки - на следующий день. Банк, который нам этот расчет лимита утвердил, проверял январь месяц и ошибок не нашел (выручка сдавалась на следующий день после превышения лимита). т.е. остаток в кассе на конец дня минус выручка за день д.б. меньше размера лимита. Теперь за проверку января взялся Сбербанк и утверждает, что даже если у нас стоит срок сдачи на следующий день, то мы не должны на конец дня превышать лимит. бред какой-то. Так кто всетаки прав? и чем апеллировать? а может оба банка не правы? на одном из банковских форумов "срок сдачи выручки на следующий день" подразумевает сдачу выручки ЕЖЕДНЕВНО - вне зависимости от того, превышен лимит или нет

[Денис В.]

Разные мнения. Обсуждение и арбитражка была тут: http://forum.klerk.ru/showthread.php...EB%E8%EC%E8%F2

[Youlia]

Семицветная,в Вашем обслуживающем банке (не в Сбербанке) нужно было установить лимит в размере среднедневной выручки, чтобы он не превышался на конец дня.

[Семицветная]

лимит в принципе и установлен в размере среднедневной выручки-65 тысяч. но проблема вот в чем: организация занимается продажей авто, доп.оборудования плюс автосервис. Машины покупают за наличку не каждый день, поэтому среднедневная выручка невелика, но несколько раз в месяц если крупные взносы - от 100 до 700 тысяч, которые приносят вечером (после окончания приема выручки банком). Отказать в приеме денег мы не имеем права, не пробить чек тоже. Попросить покупателя прийти завта с утреца - бред. что в этой ситуации делать?

[Youlia]

Машины покупают за наличку не каждый день

Может, Вам инкассацией воспользоваться?

[Olga376]

Выдайте директору подотчет вечером на превышающую лимит сумму, а утром получите от него назад по ПКО.

[Искорка]

Выдайте директору подотчет вечером на превышающую лимит сумму, а утром получите от него назад по ПКО.

И это дешевле, чем инкассация.

[Youlia]

Выдайте директору подотчет вечером на превышающую лимит сумму

И что, директор с собой в сумке должен возить

700 тысяч

до утра?

[Искорка]

Youlia, вы шутите или серьезно спрашиваете об этом?

[Семицветная]

инкассации в вечерней кассы в обслуживающем банке к сожалению нет. неужто один выход- в подотчет? но ведь и к этому придраться можно - если все происходит регулярно и деньги только выдаются и приходуются (не тратит их директор в общем). да и что писать в расходнике? все деньги в п/о выдаются только по заявкам? дано подержать до утра? голова кругом от наших законодателей, и то, как они положение цб 14-П изворачивают....

[Larky]

И что, директор с собой в сумке должен возить до утра?

А где они у вас лежат до утра? Пусть там и лежат...

[Семицветная]

все деньги в п/о выдаются только по заявкам - сорри, это не вопрос, а утверждение

[Искорка]

все деньги в п/о выдаются только по заявкам

Это у вас приказ руководителя такой?

[Семицветная]

да

[Семицветная]

с указанием цели и примерной даты расхода средств

[Youlia]

инкассации в вечерней кассы в обслуживающем банке к сожалению нет.

В Сбербанке есть, по-моему

[К_Алина]

но ведь и к этому придраться можно - если все происходит регулярно и деньги только выдаются и приходуются (не тратит их директор в общем).

мы так и делаем, проверял банк и ничего, в РКО пишем - на хозрасходы

[Olga376]

Семицветная, Вы же написали, что крупные суммы поступают несколько раз в месяц. Это не так уже и регулярно. Пишите в РКО - на хозрасходы. Даже можете купить пачку бумаги, сделать вид, что купили что-то. Остальное обратно внесете. А если нет охоты заморачиваться с авансовыми отчетами, то просто объяснение в случае чего - хотели оплатить контрагенту, но обстоятельства изменились. В принципе, это только банка касается. Обычно банки не придираются к этой схеме. Вы можете им сказать, что ваша касса работает дольше, чем касса банка. Инкассации вечером у них нет. Какие к вам претензии?

[Искорка]

объяснение в случае чего - хотели оплатить контрагенту, но обстоятельства изменились

вспомнили про лимит расчетов