Валютный займ. Помогите с валютой не работала.

[Леля]

Заблудилась в трех счетах.
Мы получаем займ от неризидента.
Банк открал мне 3 счета
1.Валютный счет
2. Транзитный валютный счет.
3.Спец. транзитный валютный счет.
По договору деньги поступают на транзитный вал. счет.
А погашаем займ со спец. транзитного счета.
Объясните мне пожалуйсто эту схему, ни чего не понимаю.
И как это все учитывать.

Леля

[Г_Росс]

Схема такова - деньги пришли на транзит (Дт 52 Кт 67). Если вам нужны рубли, продаете валюту (Дт 57 Кт 52; Дт 51 Кт 57) (скорее всего необходима обязательная продажа, уточните в своем банке). Если продажа не 100%, то часть денег можете зачислить себе на текущий счет (Дт52-теекущий Кт 52-транзитный).
Дальше тратите кредит (Дт 60,76 Кт 51,52). Когда настанет момент погашения, то покупаете валюту (Дт 57 Кт 51), зачисляйте валюту на спецтранзит (Дт 52 Кт 57) и переводите нерзиденту со спецтранзита(Дт 67 Кт 52)

Это очень общая схема. Будут нужны уточнения, спрашивайте.

[Леля]

Спасибо, а то у меня уже паника началась.

[Katt]

При займе обязательной продажи нет. Узнайте в банке порядок отчетности в отдел валютного контроля. Обязательно носить справку о состоянии кредита ежеквартально, и справку о содержании операции по кредитному договору (предоставляется при проведении операции по кредитному договору). Все просто

[Леля]

А зачем отчетность перед банком, мы же берем займ не у банка. Мы его будем полностью переводить в рубли. Но я им позвоню узнаю. Спасибо за подсказку.

[Katt]

А зачем отчетность перед банком

требуется для отдела валютного контроля, без этой отчетности вам ни одну операцию по валюте не проведут

[Porter]

В Консультанте есть бланки отчетности перед банком по валютным займам. Они приведены в Excelе - очень удобно заполнять. Прочитайте инструкцию 101-И по заполнению отчетности.
Будте готовы к тому, что из-за колебаний курса - возникнут положительные или отрицательные курсовые разницы. Соответственно прибыли или убытки. К сожалению спрогнозировать эти вещи невозможно, поэтому старайтесь в своих схемах делать так, чтобы эти курсовые разницы ложились на кого-нить другого (лучше кто на упрощенке - там все по фигу).