Максимальная сумма сделки по безналу

[Е_]

Какую максимальную сумму мы можем перевести поставщику? И с какой суммы банк требует пояснения на какие нужды переводятся деньги?

[Larky]

Какую максимальную сумму мы можем перевести поставщику?

Всю, какая есть на счете...

[Е_]

т.е. сумма не имеет значение, в отличие от кассовых операций?

[Мышь... серая...]

Е_,

сумма не имеет значение

имеет больше чем у Вас есть, Вы перечислить не сможете

[Е_]

Е_, имеет больше чем у Вас есть, Вы перечислить не сможете

ну, оно и понятно.
Спасибо.

[Lenchen69]

Какую максимальную сумму мы можем перевести поставщику? И с какой суммы банк требует пояснения на какие нужды переводятся деньги?

Конечно, перевести вы можете любую, имеющуюся на вашем счету сумму, но некоторые банки (я с таким работаю), требуют объяснений с суммы 600 000 руб. (595 000 - проходит без вопросов). В банке говорят, что это требования налоговой инспекции.... Может в других банках или регионах и по другому. Лучше аккуратненько уточнить в банке, они обычно идут на встречу клиентам.

[Е_]

Конечно, перевести вы можете любую, имеющуюся на вашем счету сумму, но некоторые банки (я с таким работаю), требуют объяснений с суммы 600 000 руб. (595 000 - проходит без вопросов). В банке говорят, что это требования налоговой инспекции.... Может в других банках или регионах и по другому. Лучше аккуратненько уточнить в банке, они обычно идут на встречу клиентам.

О, да! Этого ответа я и ждала . Большое спасибо!

[Andyko]

Lenchen69, каких конкретно объяснений?
Вообще то сам факт появления такого вопроса должен вызвать у банка подозрения в чистоте намерений

[Денис В.]

Конечно, перевести вы можете любую, имеющуюся на вашем счету сумму, но некоторые банки (я с таким работаю), требуют объяснений с суммы 600 000 руб. (595 000 - проходит без вопросов). В банке говорят, что это требования налоговой инспекции.... Может в других банках или регионах и по другому. Лучше аккуратненько уточнить в банке, они обычно идут на встречу клиентам.

"ходят сплетни, что не будет больше слухов и ходят слухи, будто сплетни запретят" (с) (В.С. Высоцкий)
7 августа 2001 года N 115-ФЗ

------------------------------------------------------------------

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

Вообще то сам факт появления такого вопроса должен вызвать у банка подозрения в чистоте намерений

6. Работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.

[Andyko]

Ты подтвердил или опровергнул?

[Larky]

В банке говорят, что это требования налоговой инспекции

Деза... Это требование закона с длинным названием "О противодействии..."

[Денис В.]

Andyko, скорее тебя дополнил вопросы задавать можно, но редко получишь откровенный ответ от банка..