Закупка ИП и чеки на 100 000

[legionnaire]

Я ИП. Заключил договор поставки с ООО. ООО по договору перевел деньги ко мне на р\с. Я получил по чековой 150 000,поехал на рынок закупился. Чеки на рынке пробили на 100 000 и 50 000 рублей.
В другой раз банк спросил куда я потратил деньги. Я принес им 2 чека с накладной. Банк заявляет, что я обязан был с этой организацией заключать договор (ооо которое торгует в розницу на рынке), так как у меня 150 000, хотя чеки на 100 000 и 50 000.
Я говорю, что это не обязательно, так как я ИП и суммы больше 100 000 не проходило.
Кто прав?

[Аноним]

Оплата по договору может быть не более 100 000 руб по одному договору, и для ИП в том же числе.

[Cooler]

банк спросил куда я потратил деньги.

Не его собачье дело!

Кто прав?

Банк уж во всяком случае неправ, интересуясь - как ИП тратит свои личные деньги?

P.S. Хотя лимит расчетов наличными теперь действует и на ИП, но банка это не касается.

[legionnaire]

Банк говорит, что в связи с законом 115 банк хочет знать куда я их трачу...
Закупался я у розницы, а не у оптовика. Следовательно договор ведь не нужен?
и было 2 сделки, одна на 100, а вторая на 50. А лимит ведь установлен в 100 на 1 сделку, я его не привысил.

Между прочим я им сказал, что деньги на моем р\с автоматически становятся моими и в соответствии с Гк РФ банк не имеет права контролировать расходы своего клиента. Но после этого последовала фраза о ФЗ 115 и, то что я юр лицо и это не мои личные деньги. и что они вообще не понимают, наименование у меня в накладной, а должны понимать. Так же не хотели отдавать чеки обратно, мотивировав это тем, что у меня нарушение и, что их должна проверить их сб.

[Над.К]

Следовательно договор ведь не нужен?

Вы зря думаете, что в рознице нет договоров. Есть - договор розничной купли-продажи. И заключается он чаще всего в момент покупки. Просто он в устном виде.
И сделка у Вас разбита на две части только с одной целью - ухода от лимита расчетов, что сразу наводит некоторых проверяющих на мысль о её притворности.
А банку Вы действительно не должны отчитываться о том, куда тратите деньги. ИП не юрлицо, это у банка глюки. И поинтересуйтесь в следующий раз у банка, если это не Ваши личные деньги, то чьи они? Банка что ли?
Не надо лишние бумажки таскать куда попало. И проблем будет меньше.

[NatusyaSh]

банк хочет знать куда я их трачу...

В следующий раз ответьте: дома в тумбочку положил. А про то что:

Не надо лишние бумажки таскать куда попало. И проблем будет меньше.

Это действительно правильно. Стоит прислушаться

[legionnaire]

ну а тогда правомерна ли их просьба на запрос договора, на основании которого мне приходят деньги?

[legionnaire]

А по поводу розницы... у меня на руках:
Чеки (100000 и 50000,) кассовый ордер, накладная.
Этого не достаточно? Или я как ИП должен был представляться и заключать с ними договора даже на розницу?

[Cooler]

я как ИП должен был представляться и заключать с ними договора даже на розницу?

По устоявшемуся мнению налоргов, ИП как раз не может заключить договор розничной купли-продажи.

[legionnaire]

Я имел ввиду писььменный договор на розницу. Ведь я покупаю в розничной организации не для личных нужд, а для предпринимательской деятельности.

[Над.К]

Ведь я покупаю в розничной организации не для личных нужд, а для предпринимательской деятельности.

Нельзя заключить договор розничной купли-продажи для предпринимательских нужд. Потому что договор розничной купли-продажи по определению может заключаться только для непредпринимательских целей

[legionnaire]

В общем, как я понял, слать мне банк лесом, если им чего то не нравится, так как я отчитываюсь только перед налоговой?

[Andyko]

О расходовании наличных предпринимателем - однозначно лесом.

[legionnaire]

А можно выдержку из закона куда их ткнуть можно?
А то они все о 115, да о 115

[Над.К]

legionnaire, ну пусть Вам предъявят какой-нибудь пункт в этом законе, в котором написано, что ИП обязан отчитываться о том, куда он тратит свои личные деньги

[legionnaire]

По поводу личных денег банк сказал, что у меня договор и деньги ни личные и я должен поставить.)) Можно тогда на выдержку, где сказано, что деньги на р\с его личные?))

[Над.К]

legionnaire, ну чьи еще деньги могут быть на счету ИП? Вот пусть банк Вам расскажет, чьи же деньги могут лежать на счете ИП, и на каком основании банк считает, что ИП не может ими распоряжаться?
Вы вот можете показать закон, в котором написано, что деньги в Вашем кармане личные и что Вы можете их тратить туда, куда хотите? Я вот не могу.
Нет, я могу показать законы, по которому нельзя финансировать терроризм и покупать наркотики. Но это же не значит, что все физические лица в стране должны кому-то отчитываться, куда они тратят свои заработанные деньги

[legionnaire]

Ладно, спасибо огромное) Буду доказывать, что я не верблюд)

[legionnaire]

Служба безопасности банка сказала, что у меня "криминальный обнал", так как больше 80% наличные) и я должен не больше 35%) в договоре ни слова)

[Andyko]

Пусть напишут.