ИП, Налоговая и старые грешки...

[Edemoe]

Здравствуйте!
Изучил форум, каша в голове устаканилась, но пара вопросов все же осталась неразрешенной, поэтому прошу Вашей помощи:
Имею заказ (заказчик в РФ) на работу, пока разовый, но с возможным продолжением... В связи с этим собираюсь открыть ИП 6%, вопросы с регистрацией, отчетностью и т.п. для себя прояснил, спасибо форуму.
До сих пор работал неофициально на европейскую компанию, получал деньги через платежную систему в интернете на валютный счет в банке, никаких вопросов у банка (ВТБ24) ко мне (как физ. лицу) не возникало.

Вопрос 1: Какова вероятность что налоговая станет проверять почему я 3 года не платил налоги, а тут вдруг свалилась большая сумма, докопается до моих счетов и опустит меня на деньги? Может с кто слышал о чем-то подобном?

В связи с открытием ИП хотелось бы легализовать и эти свои валютные доходы, за одно, с этим как я понял трудности, валютный контроль банка дотошно ковыряет каждую сделку, и им необходимы подтверждающие бумаги.

Вопрос 2: В каком банке самый вменяемый валютный контроль? мельком видел информацию что в сбере но не уверен...

Вопрос 3: Действительно ли налоговой плевать откуда пришли деньги (валюта) и бумаги нужны только для банка?

Вопрос 4: Если валюту я получаю от платежной системы (Moneybookers) стало быть и бумаги мне нужно предоставлять от платежной системы а не от непосредственного работодателя, я прав? (естественно Moneybookers мне ничего не даст )

И последний:

Вопрос 5: Если я не стану легализовывать свои валютные доходы, чтобы избежать заморочек с банком, и так же продолгу их получать на счет физ. лица, какова вероятность того что налоговая это отследит и накажет?

Спасибо.

[komcat]

Предсказывать вероятности не стану - не мой профиль.

2. Дайте определение "вменяемого валютного контроля" в Вашем понимании. И учтите, что желающих рисковать лицензией ради мелкого ИПшника среди банков весьма немного.

3. Налоговой не плевать, откуда пришла валюта. Бумаги нужны для различных проверяющих организаций, валютный контроль банки - это просто первый этап.

4.

естественно Moneybookers мне ничего не даст

откуда такая уверенность? Вы их спросили и они Вам ответили? И кстати, почему работодатель с большим контрактом не хочет платить напрямую Вам?

[Edemoe]

2. "вменяемый" в моем понимании, этот тот, который в курсе что такое платежные системы в интернете, и требующий в связи с этим только те документы которые физически можно достать(кстати даже не представляю какие это документы)... При этом их по идее не должно интересовать откуда деньги появились в Moneybookers. Что банк действительно может лишиться лицензии из-за моих 1000$ в месяц? а то что я их сейчас получаю как физ лицо и вообще с этого ничего не плачу то это значит вполне нормально?

3. Какие например организации этим интересуются можно подробнее? И как они собираются это отслеживать. Договора с заграничным работодателем нет, да и как это можно отследить, от него я деньги получаю через Moneybookers или от троюродной бабушки?

4. Често говоря не спрашивал, это контора с сотней тысяч клиентов, очень врядли они станут персонально для меня делать договор, да и что это будет за договор? как описывается в договорах обмен виртуальных денег на реальные? Конечно попытка не пытка, свяжусь с ними, однако мало верю в успех. Опять же, нужно ли мне отчитываться, откуда деньги попали в Moneybookers или достаточно суммы, которая поступила на счет?

И вот еще пришло в голову.. Если отказаться от валюты и конвертировать в рубли прямо там, в интернете, получать на рублевый счет в банке, упрощаю ли я себе тем самым жизнь?

[Edemoe]

Российский заказчик хочет платить напрямую мне, но только как ИП, т.к. они якобы(?) попадают на большие налоги около 40% если заключать со мной договор как с физ. лицом. Заграничный заказчик не хочет делать никаких контрактов, система уже налажена, удобна для всех и менять ее в ближайшее время никто не будет. Платить банковским переводом они тоже не хотят по своим причинам. А т.к. я получаю деньги не напрямую от них а от платежной системы, то и контракт с ними мне вроде бы и не особо нужен?

[komcat]

По поводу валютного контроля настоятельно рекомендую прочитать Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ.

этот тот, который в курсе что такое платежные системы в интернете, и требующий в связи с этим только те документы которые физически можно достать

Банк тут не при чем - сперва это должны понять законодатели, а уж потом донести до банков. Кстати, физически можно достать много разных документов (но они с неба не падают - надо писать и договариваться). По поводу того, что за $1000 лицензию не отнимут. Если банк пропускает нарушения валютного законодательства у всех своих клиентов, то там уже не тыща, а миллионы баксов набегают. Надо быть очень сладким клиентом, чтобы нагнуть банк на нарушение законодательства. ИП 6% таким клиентом может быть, например, если он родственник хозяина банка

Если отказаться от валюты и конвертировать в рубли прямо там, в интернете, получать на рублевый счет в банке

Ну, договорчик все равно не помешает, но вопросов будет гораздо меньше (особенно если взять ИП 6%)

они якобы(?) попадают на большие налоги около 40%

Представьте себе, они не врут Им еще и отчитываться за Вас придется.

от него я деньги получаю через Moneybookers или от троюродной бабушки?

На какой счет предполагается получать валюту для ИП? Если на счет физика, то там проблем меньше. А если на счет ИП - то придется обзавестись договором между ИП и троюродной бабушкой.
Между прочим, в банковском переводе написано, кто перевел деньги и за что он их перевел, так что красивый рассказ о троюродной бабушке, которая чисто из-за понтов переводит деньги внучку со счета компании "Куку лимитед" с назначением платежа "за оказанные услуги", может показаться банкирам и налоговикам несколько надуманным (банкир в этом месте потребует документы, а налоговик - налоги).

а то что я их сейчас получаю как физ лицо и вообще с этого ничего не плачу то это значит вполне нормально?

Вопрос не ко мне. Тут у нас налоговики захаживают - они, я думаю, разъяснят

это контора с сотней тысяч клиентов

Совсем не показатель -мне контора с сотней тысяч клиентов легко сделала письменный договор с печатью. И ежемесячные акты мы с ними подписываем на радость моему валютному контролю.

[Edemoe]

Спасибо! кое-что проясняется, иду читать закон...

На какой счет предполагается получать валюту для ИП? Если на счет физика

Насколько это вообще законно работать как ИП через счет физика 40817? Естесственно сообщив его предварительно фнс. Я так понял четкого определения чем это грозит и что за это будте нет?? ФНС вообще примет заявление если в нем будет указан 40817? если это возможно - это снимает проблемы с валютным контролем, т.к. я и сейчас прекрасно получаю валюту на счет то буду ее получать и в дальнейшем без всяких актов...

Между прочим, в банковском переводе написано, кто перевел деньги и за что он их перевел

В банковском переводе да, полностью согласен, но я несколько о другом, в переводе от манибукерс сказано вот что:
Внешн. 1/MONEYBOOKERS LTD. 1/WELKEN HOUSE 2/10 11 CHARTERHOUSE SQUARE 3/GB/GB LONDON EC1M 6EH TRN ID 8527xxxx MONEYBOOKERS
откуда мои деньги взялись в манибукерс тут не сказано, за работу они, от бабушки или я их выиграл в онлайн казино - узнать нереально. На то она и платежная система, причем довольно известная. У заграничных работодателей у самих, я так понимаю, какие-то выкрутасы с налогами, поэтому через банк они платить не любят.

(банкир в этом месте потребует документы, а налоговик - налоги)

Налоги заплатить я не против, я даже за, а вот с документами загвоздочка, начинаю пытать Манибукерс... Ведь если я даже раскручу своего работодателя на договор/инвойс, то что толку, деньги то я формально получаю не от него, а от некой компании Манибукерс.

Действительно получается работа через счет физ. лица 40817 решает 90% моих проблем (ну на данный момент по крайней мере ). Главное не влететь изза этого на еще большие проблемы