Можно займ, внесенный в кассу сразу потратить на закупку товара?

[elyaaa]

Пожалуйста, подскажите.
ООО, оптовая торговля.
Наличкой вносится займ в кассу. Кассовый лимит=0. Хотим на эту сумму сразу приобрести товар за наличный расчет. Можем? Или должны сдать в банк, снять с р/счета и только тогда приобрести товар, оплатив налом.

На такие мысли навело У К А З А Н И Е 20 июня 2007 г.N 1843-У Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 июля 2007 г. Регистрационный N 9757 "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя".
"2. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут
расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими
товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые
премии на заработную плату, иные выплаты работникам (в том числе
социального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплату
товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранее
за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы,
неоказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по
договорам страхования физических лиц с учетом положений пункта 1
настоящего Указания."

[Над.К]

Выдайте в подотчет и приобретите товар.
Нет за это санкций. Ну банк пальчиком погрозит

[elyaaa]

Т.е. займ в кассу, из кассы в подотчет, и подотчетник покупает товар?
Вроде, правильно поняла?
Спасибо

[Над.К]

Правильно

[Суровый Бух]

Ну банк пальчиком погрозит

за что?

[Над.К]

Патамушто им так хочется )

[Январь]

Вот а где, кстати, написано, что на расходование займа вообще нужно разрешение банка?
Из разговора с банком:
- вы нарушили соглашение с банком и выдавали зарплату из заемных средств
- ну да, но заем - это ж не "деньги, поступившие в кассу за проданные товары и т.д."
- нет, но приравнивается к выручке
При этом в лимите написано, что выручку можем расходовать и на выплату з/п. Где логика? (Ну кроме того, что банк свои комиссии с нас не поимел)

[Над.К]

Да нигде не написано. Но банки ведь регулярно стращают своих клиентов, и ведь им верят

[Аноним]

В соответствии с указанием ЦБ от 20 июня 2007 г. N 1843-У выручку вы можете расходовать на выплату зарплаты, о займе ничего не сказано. Заем не является выручкой, определение выручки дано в том же Указании ЦБ ("деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые премии"). Поэтому заем надо на расчетный счет, а уже потом с использовать с рассчетного счета.

[Циник]

еще один повёлся

[Январь]

Аноним, в выручкой всё понятно, откуда цепочка "раз о займе не сказано, то его надо сдавать на р/с"?
Если не сказано, то с ним можно делать то, что фирме нужно.