Контролируются ли переводы?

[Калькулятор]

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста - будут ли последствия в результате систематических переводов одного физ.лица другому, территориально разделенных? Сумма перевода менее 600 тыс., хотя если считать с накоплением - то больше.

Я где-то слышала о том, что банк может передавать данные о получателе таких переводов в налоговую. Потом придется составлять декларацию и объяснять вид такого "дохода".

В 115-ФЗ не озвучены банковские переводы между физ.лицами, т.е., не подлежат обязательному контролю. Где мне еще поискать?
Спасибо!

[Калькулятор]

забыла уточнить (хотя сама не знаю - имеет это значение или нет). Переводы без открытия расчетного счета

[Linsy]

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста - будут ли последствия в результате систематических переводов одного физ.лица другому, территориально разделенных? Сумма перевода менее 600 тыс., хотя если считать с накоплением - то больше.

Я где-то слышала о том, что банк может передавать данные о получателе таких переводов в налоговую. Потом придется составлять декларацию и объяснять вид такого "дохода".

В 115-ФЗ не озвучены банковские переводы между физ.лицами, т.е., не подлежат обязательному контролю. Где мне еще поискать?
Спасибо!

Не путайте 115-ФЗ с налоговой, он никакого отношения к ней не имеет, это финансовая разведка, а не налоги. Уполномоченный орган - ФСФМ, а не ФНС.
Контролируется все. Кроме обязательного контроля есть в законе 7-я статья, обратите внимание, необычные сделки вообще пороговой суммы не имеют, от 1 копейки.
Если у вас операции чистые никаких последствий никогда для вас не будет, даже если отошлют ваши операции ФСФМ.

[Калькулятор]

Если у вас операции чистые никаких последствий никогда для вас не будет, даже если отошлют ваши операции ФСФМ.

так как это доказать-то? Ну то, что операции чистые? А ну как я оружие/наркотики продаю, или шантажирую кого, или ростовщичеством занимаюсь? Фактически это не так, но теоретически возможно.

[ROMKA]

так как это доказать-то?

Вы уже на суд настроены?

[Калькулятор]

ROMKA, пытаюсь предвидеть последствия. Спросят с меня - а чего это вы суммы перегоняете постоянно? И что, достаточно будет сказать, что, мол, не преживайте, все красиво - я к наркотикам и оружию отношения не имею. так что ли?

[Demin]

Калькулятор,

Спросят с меня - а чего это вы суммы перегоняете постоянно?

Присоединяюсь. Вы бы рассказали здесь суть Ваших операций, тогда можно было бы конкретнее говорить.

[Vampess]

ФСФМ, а не ФНС.

Наконец-то я поняла, откуда взялась эта идея "банки стучат в налоговую"!
Клиенты путают аббревиатуры ФСФМ и ФНС!

[Калькулятор]

Vampess, а что, не стучат?

[Калькулятор]

Калькулятор, Присоединяюсь. Вы бы рассказали здесь суть Ваших операций, тогда можно было бы конкретнее говорить.

да ничего сложного - одно физ.лицо шлет деньги другому (из пгт в краевой центр). Цели разные - то закупить что-то, то отдать кому-то. В общем, ничего плохого. Но как это доказать, если вдруг начнут спрашивать? Вот чего я беспокоюсь. Цели безобидные, но документально подтвердить это как-то нужно? Или просто по-русски надеяться, что ничего не произойдет?

[Demin]

Калькулятор,

одно физ.лицо шлет деньги другому (из пгт в краевой центр)

Суммы какого объема?

[Калькулятор]

Калькулятор, Суммы какого объема?

разовый перевод меньше 600 тыс., но периодичность..... в месяц может получиться около 1 млн, примерно.

[Demin]

Калькулятор,

одно физ.лицо шлет деньги другому (из пгт в краевой центр)

в месяц может получиться около 1 млн

Плательщик в состоянии подтвердить свой доход?

[Калькулятор]

Калькулятор,

Плательщик в состоянии подтвердить свой доход?

а на каком основании он должен это делать? Копил или бабушка подарила - какая разница? Если я пойду открывать депозит на свое имя, я что, должна каждому любопытному работнику банка сочинять историю появления этих средств?

[Demin]

Калькулятор, происхождение этих регулярных денег однозначно вызовет вопросы. Тем более, что потом деньги будут сниматься наличными, я правильно понял?

Если я пойду открывать депозит на свое имя, я что, должна каждому любопытному работнику банка сочинять историю появления этих средств?

Почему, вовсе нет. Не каждому, а специально обученному. И только в случае, если возникнут вопросы. Например, Вы принесете миллион весь в крови.

[Калькулятор]

Калькулятор, происхождение этих регулярных денег однозначно вызовет вопросы. Тем более, что потом деньги будут сниматься наличными, я правильно понял?

ну так они же наличными и кладутся в банк; так же и снимаются. Т.е., это не схема обналички точно. Фактически - просто перемещение. Ну и смена обственника, выходит...

[Demin]

Калькулятор, банки разные или филиалы одного и того же?

[Мелкий бух]

Контролируется все. Кроме обязательного контроля есть в законе 7-я статья, обратите внимание, необычные сделки вообще пороговой суммы не имеют, от 1 копейки.

ППКС
Выражение вашего лица не понравится - и вы в списке клиентов, совершающих подозрительные операции. Если я не ошибаюсь, объяснения, в чем именно заключается подозрительность перевода, необязательны. Но я могу и ошибаться - сорока на хвосте принесла, а какой с нее спрос? Если серьезно: цапалась с банком по поводу переводов смешных просто сумм (1500 руб. в месяц), топотала ногами и говорила: ну где вы видите криминал в таких копейках? И вот тогда-то мне и объяснили про это дело. Причем сказали, что если вдруг выяснится, что криминал был, а операционист не доперла - вплоть до лишения лицензии банка. Вот они и дуют на воду - кому хочется остаться крайним?