Овердрафт. Помогите, запуталась

[Жанна Юрьевна]

Потопталась по темам, не могу всежтаки сообразить.
Заключиди с банком соглашение об овердрафте на 320 000. И вот. Первая выписка лежит передо мной, въехать не могу, как нарисовать проводки, изобразить это в 1С (выписке банка). На моем примере, смортя виписку:
На начало дня остаток по б-ку 30 426
Дт 60.1 Кт51 --- 341 120,65 (перечислено пост-ку)
Дт 91.2 Кт 51 --- 270,00 (плата за перевод, комиссия за взнос нал-ми)
Дт 51 Кт90.1.2---2943,13 (покрытие по экв. отчету, ч/з терминал оплата)
Дт 51 Кт 50 --- 100 000 выручка сдана
и вот оно:
Дт 51 Кт 66.1 --- 208 021,32 - выдача транша по такомута договору.
В связи с чем возник вопрос: А где я могу лицезреть всю сумму задолженности по ов-ту, на каком счете? Дополнительных выписок банк не дает, с ссудного или кредитного счета, как всю-то сумму задолженности по кредиту начислить, какой проводкой, чтоб увидеть остаток? Или так и придеться формировать проводками по выпискам банкам - сколь дали, столь и сняли, в результате на 66-м будет ведь 0...
Остаток на р/счете 0,00. Потопталась по форуму, ничего не нашла, запуталась.. Помогите, клерки добрые

[Январь]

как всю-то сумму задолженности по кредиту начислить, какой проводкой, чтоб увидеть остаток?

Так вот эта проводка и есть:

Дт 51 Кт 66.1 --- 208 021,32

У вас же офердрафт. 320 000 - это лимит, а кредит вы сейчас получили на 208021,32

[Жанна Юрьевна]

Ой, не так. По 66 счету на остатке не 0 будет.. Но и не вся сумма кредита (320 000), а в моем случае только 208 021,32??? А как 320 000 отобразить?Не, ничё не понимаю

[Жанна Юрьевна]

А как 320 000 отобразить?(

То бишь весь лимит?

[Январь]

как 320 000 отобразить?

Никак. Это всего лишь сумма, больше которой вам банк не даст денег. А проценты начисляются на 208 021,32

[Olga.]

Сколько берете (в пределах лимита), столько и отбражаете, а сумма 320000 лишь означает, что больше этой суммы вам банк не даст.

[Жанна Юрьевна]

Спасибо большое за разъяснения всем, кто откликнулся. Разобралась с вашей помощью с процентами (уже не так начисляла ) В остальном возникли следующие вопросы. Допустим, на следующий день возник дебетовый остаток по р/счету, 18 000,00. Так полагаю, банк его списывает в безакцептном порядке по овердрафту, на счете остаток опять 0,00, проводка:
Дт 66.1 Кт 51 --- 18 000,00?
а сумма по овердрафту будет 208 021,32 - 18 000,00 = 190 021,32? И на нее проценты будут начисляться? Ой, извините, сталкиваюсь впервые, потому туплю

[Делечка]

да, правильно понимаете; а почему вы %% считаете? это ваша обязанность? у меня %% начисляет банк и я прошу чтобы по окончании месяца он мне присылал извещение на начисленные %% к уплате по сроку.

[Жанна Юрьевна]

Понимаете, наверное, чтобы как-то следить, чтобы меньше начислений (%%) то было.. Тут я лазила по темам по форуму, все начисляют. Видимо, в первую очередь те, у кого каждый день %% банк с остатка снимает, ну не знаю я Предприятие, как и я, впервые с овердрафтом работает. Руководство тоже медленно въезжает, ахает, чтобы как можно больше на счет ложили, чтоб %% меньше капало. Грю: ихиде ж деньги, Зин?! Грят. все равно надо стараться ложить больше.. Аха, больше выручки?! То есть, с меня просто могут в любой день спросить: И сколь накапало? Хоть примерно надо знать... Хотя, как я поняла, банк начислять %% будет ежедневно на остаток, а вот снимать со счета в теч. первых 2-х раб. дней след. месяца...

[Делечка]

да у вас сумма овердрафта небольшая, можете считать сами в экселе, потом сравните с банком на послений день месяца начислите(Д91.2 К66.2, Д66.2 К51).

[Жанна Юрьевна]

Спасибо вам всем большое! А я думала, опять тема моя зависнет

[lebedevmax]

Подскажите пожалуйста!
В банках пишут условия предоставления овердрафта:"процентная ставка овердрафта - 24% годовых в рублях, 18% годовых в валюте; для Центрального ТУ - 25% годовых в рублях, 18% годовых в валюте."Подскажите что такое "Центральное ТУ"?

Заранее спасибо