Заем

[Katrina@]

Здравствуйте. В кассу были внесены средства от директора (заем) для выплаты з/п, подскажите можно ли после вернуть ему заем сразу из кассы или необходимо сначала снять денежные средства с р/с, затем внести их в кассу, а после уже возвращать заемные средства.

[mvf]

Можно.

[Katrina@]

mvf, просто я слышала, что наличные из кассы можно выдавать только на з/п, а в остальных случаях необходимо изначально получить эти средства в банке с указанием цели, на которую они получаются.

[Olia K.]

Здравствуйте. В кассу были внесены средства от директора (заем) для выплаты з/п, подскажите можно ли после вернуть ему заем сразу из кассы или необходимо сначала снять денежные средства с р/с, затем внести их в кассу, а после уже возвращать заемные средства.

Заключите с ним договор на беспроцентный займ (укажите, допустим, для пополнения оборотных средств и на какой срок). Оприходуйте в кассу и выплатите из кассы.
Нарушенийй особых не будет ( мы так делали), банк проверял у меня кассу, они даже отметок в акте не делают по этому поводу. А правильно принять в кассу, сдать в банк. И возврат займа- получить из банка, сдать в кассу, выдать из кассы. Если договор нужен, вышлю

[Katrina@]

Olia K., Вышлите, пожалуйста!

[Katrina@]

адрес почты:katrina4886@mail.ru

[jul-2000]

А правильно принять в кассу, сдать в банк. И возврат займа- получить из банка, сдать в кассу, выдать из кассы.

Правильно для банка, т.к. он дважды с вас комиссию поимеет.

[Elen.ka]

Если Ваша фирма работает в пользу 3-х лиц, то вы не можете расходовать денежные средства из кассы даже на зарплату (Указание ЦБ РФ от 28.04.2008г №2003-У)
Можно перевести сумму займа по безналу на карточку директора, только отразите это условие в договоре займа.

[saigak]

Что значит в поользу третьих лиц?

[Elen.ka]

"Наличные деньги, принятые юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, и индивидуальными предпринимателями от физических лиц в качестве платежей в пользу иных лиц в случаях, соответствующих законодательству Российской Федерации, не могут расходоваться на цели, указанные в абзаце первом настоящего пункта, и подлежат сдаче в полном размере в кассы кредитных организаций (их структурных подразделений)."

Комиссионеры, комитенты, агенты и пр.

[Циник]

Комиссионеры, комитенты, агенты и пр.

из чего такой далекоидущий вывод был сделан?

[Katrina@]

[QUOTE=Elen.ka;51886103]"Наличные деньги, принятые юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, и индивидуальными предпринимателями от физических лиц в качестве платежей в пользу иных лиц в случаях, соответствующих законодательству Российской Федерации, не могут расходоваться на цели, указанные в абзаце первом настоящего пункта, и подлежат сдаче в полном размере в кассы кредитных организаций (их структурных подразделений)."

Да, весело. Что же нам грозит за несоблюдение? Штраф за нарушение кассовой дисциплины? Получается лучше не выплачивать з/п в срок, если нет возможности снять с р/с?

[Elen.ka]

Что же нам грозит за несоблюдение? Штраф за нарушение кассовой дисциплины? Получается лучше не выплачивать з/п в срок, если нет возможности снять с р/с?

Да мне тоже как-то самой было не весело, когда при проверке кассовой дисциплины узнала от этом указании от сотрудников банка. Нам было предложено либо заплатить штраф либо переделать документы. Поэтому штраф уплачен и экстренным порядком перешли на приобретение ГСМ по топливным картам и выплату з/пл сотрудникам на пластиковые карты, а выручку теперь приходится в полном объеме сдавать в банк.

Из чего такой далекоидущий вывод был сделан?
Да все из тех же документов и разъяснений банка и налоговой.

[Циник]

оэтому штраф уплачен

неужели банку?
насколько я понимаю, у вас еще очень большие возможности остались быть разведенной

[Elen.ka]

неужели банку?
насколько я понимаю, у вас еще очень большие возможности остались быть разведенной

Ценю Ваш цинизм, но чтобы Вы делали если Вы комиссионер и Ваш банк в отчете указал Вам на нарушение кассовой дисциплины, ссылаясь на указания ЦБ РФ?

[Циник]

что б я сделал на вашем месте?
для начала поразмышлял бы, каким боком мои тезисы относятся к обсуждаемой теме ветки;
потом поразмыслил бы над тем, всегда ли деятельность по посредническим договорам является приёмом платежей в пользу иных лиц;
потом предложил бы поразмыслить над этим банку;
если б они размышлять отказались бы, послал бы лесом.

[Olia K.]

[QUOTE=Katrina@;51886568]

"Наличные деньги, принятые юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, и индивидуальными предпринимателями от физических лиц в качестве платежей в пользу иных лиц в случаях, соответствующих законодательству Российской Федерации, не могут расходоваться на цели, указанные в абзаце первом настоящего пункта, и подлежат сдаче в полном размере в кассы кредитных организаций (их структурных подразделений)."

Да, весело. Что же нам грозит за несоблюдение? Штраф за нарушение кассовой дисциплины? Получается лучше не выплачивать з/п в срок, если нет возможности снять с р/с?

Уважаемая Katrina@. Оказывается мы с Вами живем в одном городе. Просто замечательно. Можете писать мне по аське если что или звонить. От того что Вы внесете займ в кассу и потом произведете выплату из кассы, минуя банк, большого нарушения не будет. Банк даже не указывает в актах. Только устно говорят, что надо через банк. Я уже процедуру проверки прошла. Если нужен мой телефон свистните. Аську я Вам по электронке выслала

[Katrina@]

Olia K., Это просто здорово!!!! Только вот аськи у меня, к сожалению, нет. А в какой сфере, Оленька, вы работаете, если не секрет?

[Olia K.]

Olia K., Это просто здорово!!!! Только вот аськи у меня, к сожалению, нет. А в какой сфере, Оленька, вы работаете, если не секрет?

Конечно не секрет. Оптовая торговля. Мы на всеми любимой общей системе налогообложения. Мой тел 43-28-08

[Katrina@]

Olia K., Спасибо за номерок! Сама 3 года отработала на ОСНО в оптовой организации, теперь, слава богу, тружусь на упрощенке!