Как сделать проводки, если банк "разрешает" уходить в минус - отриц остаток по 51 сч

[СтоЛа]

В выписке указан отрицательный остаток. Так и оставлять? Но получается отриц. остаток по дебету активного счета. Как-то не очень. Может есть другой правильный вариант?

[shrilanka]

что значит банк "разрешает"? у вас овердрафт открыт? может просто ошабка в банковской выписке?

[зОля]

как понять разрешает? может он вам в займы дает? или вы можете снять - 100 000 на з\п?

[СтоЛа]

Нет, у нас с ними отдельного договора на овердрафт нет. Но сейчас смотрю в выписку, там сняли деньги за месячное обслуживание, но 200 рублей не хватило и в остатке стоит минус 200. В следующей выписки сальдо начальное минус 200, нам пришли 10 000, исходящий остаток 9800руб. Это Юни Кредит. И этот "-200" как раз на 31 декабря пришелся

[зОля]

тогда - бред

[зОля]

прям так им и скажите

[mvf]

А что запрещает банку иметь "-200" на счете клиента?

[зОля]

да ничего, как -10руб. в кармане

[зОля]

у банка должно быть несколько ордеров на списание вашего обслуживания и в вашей выписке банк - 200 не показывает (а у себя сколько угодно)

[Тэтрис]

у банка должно быть несколько ордеров на списание вашего обслуживания и в вашей выписке банк - 200 не показывает (а у себя сколько угодно)

Присоединяюсь к коллегам. Если я ничего не путаю (давно уже не сталкивалась просто), банк должен был в вашей выписке показать 0, а 200 рублей, на которые у вас не хватило денег, занести в картотечный счет. А когда пришли следом 10000 от контрагента - списать с картотеки и с вашего собственного счета.
Хотя, например, финский Нордеа-банк списывает так же, как и этот ваш Юни-кредит. Но там соглашение об овердрафте автоматически подписывается вместе с договором об открытии счета

[зОля]

Но там соглашение об овердрафте автоматически подписывается вместе с договором об открытии счета

вы вот этот пункт в договоре у себя посмотрите, может есть

[Ymn]

овердрафт-это кредит
и банк никогда не выдает выписку с минусовым остатком.
с выписки и делайте все проводки.

[Larky]

банк никогда не выдает выписку с минусовым остатком

А вот по словам топикстартера, его банк это умудрился сделать...

[Ymn]

это у банка проблемы
года два назад решала такой вопрос
на счете минус деньги не должны лежать ну никак.

[Larky]

Скорее всего, просто проглядели и не сальдировали счет как положено...

[Белка ТНТ]

СтоЛа, а как это банк объясняет?

[Аноним]

на расчетном счете у вас будет 0,00, а на остаток неоплаченной суммы открывается картотека

на списанную сумму я делаю проводку - Д 91.2К51
на остаток - отражаю задолженность по картотеке Д 91.2К76.5
в НУ - в расходы только оплаченная сумма

[Ymn]

на расчетном счете у вас будет 0,00, а на остаток неоплаченной суммы открывается картотека

на списанную сумму я делаю проводку - Д 91.2К51
на остаток - отражаю задолженность по картотеке Д 91.2К76.5
в НУ - в расходы только оплаченная сумма

почему 91 ???
это ж не прочие расходы
66.1 я б поставила

[Индрек]

а разве не 91 счёт?
это же прочие расходы (внереализационные в НУ)

[Ymn]

Индрек,
ага... вот и я говорю

[Индрек]

я бы отразил так:
31.12.2008 - Д 91.2 К 51 без этих 200 руб.
а потом уже в 2009 году Д 91.2 К 51 оставшиеся 200 руб.

[Аноним]

а потом уже в 2009 году Д 91.2 К 51 оставшиеся 200 руб.

но это же расход 2008 г.

[Индрек]

хорошо ... а почему тогда в БУ пойдёт вся сумма, а в НУ только оплаченная ?

[Ymn]

да хоть убейте
не может быть минуса на 51
а 51 должен один в один совпадать с остатком по выписке.
а остаток банки в конце года подтверждают отдельной бумажкой
"блабла... указанный остаток по счету нашего предприятиия подтверждаем печать подпись "
это у банка должна задолженность ваша висеть в картотеке, а у вас должен быть 0
люди какой 91?
нельзя взять то, чего нет
даже при овердрафте банк должен закрывать счет на конец дня.
должны сначала дать, а потом у вас снять.

[Индрек]

а вот правда интересно, что они указали в заявлении о подтверждении остатка на 01.01.2009 =)