Претензии банка: возврат займа

[helen8396]

Уважаемые коллеги! Помогите пожалуйста, сегодня столкнулась с проблемой - банк не разрешает снятие наличных денег для возврата займа.
ООО на 6% УСН. Выручка только в банк. В кассу принимаю ден.средства по договору беспроцентного займа от единственного учредителя для выплаты заплаты. Иногда сдаю банк как фин.помощь от учредителя для оплаты налогов и аренды. Не всегда получается снимать деньги в день зарплаты и аванса, поэтому снимаю и возвращаю по дог.займа. В банке мне сказали, что расходование выручки только на зарплату . Неужели я могу только на вклад перечислить возврат? Не очень удобно для самого учредителя.

[mvf]

В банке мне сказали

Кто? Операционист?

[Elenge]

Во-первых, займ не является выручкой. Если выдали денежные ср-ва из кассы в тот же день, который они поступили - имеете право тратить на всё. Главное не нарушить правил хранения наличности.
Недавно по этому вопросу общалась с юр.управлением Центробанка - устно это подтвержено, сейчас жду письма, обещали прислать по моему запросу.

[helen8396]

Нет, не операционист, меня пригласили в кабинет. Опять же не могу понять, расчет на лимит остатка в кассе делается для КАССЫ!. Выручка в кассу не поступает, только в банк. В кассу приходую деньги по дог.займа для выплаты з/п. Почему не могу снять деньги для выдачи по дог.займа?

[Над.К]

В банке мне сказали, что расходование выручки только на зарплату .

Полная чушь. За расходование наличной выручки еще могут пристать, но чтобы запрещать снимать деньги из банка на то, на что нужно организации...
Жалобу управляющей банка напишите. И укажите там, что подадите на них в суд, если они и дальше будут препятствовать. И, кстати, попросите у них обосновать свои действия на основе нормативных документов.

[helen8396]

Все, спасибо всем!
Я поняла, когда посмотрела рейтинг банка. Расчет достаточно простой. Прогонять по р/с все деньги. Жалобу писать не буду, уведу все свои организации в другой банк пока не поздно.