Лимит кассы - нужна помощь

[h185]

Здравствуйте. Очень нужна помощь в такой ситуации. У нас молодая компания, всего два месяца. Мы- агенты, оказываем услуги. В кассу поступают ДС (включая наше вознаграждение). Если за день мы оприходовали 80 тыс.руб при лимите в 50 тыс, то - выходит превышение. А с другой стороны - наш доход (т.е. наше вознаграждение) - всего лишь 20 тыс. Что учесть при соблюдении кассовой дисциплины? Если 80тыс, значит 30тыс.должны сдать. А если свой доход- то все нормально. И какие цифры учитывать, делая расчет на этот год (понимаю, что проспали с ним)? Спасибо всем, кто поможет, а то что-то запуталась.

[Над.К]

h185, вообще-то согласно указанию ЦБ № 1843-У Вы обязаны сдать в банк все полученные платежи в пользу третьих лиц. Т.е. в Вашем случае - 60 тысяч.
В любом случае, на лимит кассы не влияет, свои или чужие деньги там лежат

[h185]

Согласна, что должны сдавать. Но мы не снимаем с р/с ДС на выплыту з/п, и перечисляем принципалу положенные выплаты, в которых находится наше КВ. Ведь не наездишься каждый день в банк.

[h185]

А при расчете лимита - я учитываю какую цифру - судя по всему, 20 тысяч?

[Над.К]

Но мы не снимаем с р/с ДС на выплыту з/п, и перечисляем принципалу положенные выплаты, в которых находится наше КВ.

Это другой вопрос. Если следовать букве указания, то если получили для принципала 60 тысяч наличкой, значит эти 60 тысяч обязаны сдать в банк.

[h185]

Спасибо. Ясно, что намудрили, но гендир не собирается сдавать все каждый день. А отдуваться кому?

[WWW]

При расчете лимита кассы учитываются ВСЕ и ЛЮБЫЕ наличные денежные средства в кассе. Если не хотите ездить в банк - уберите их из кассы (например, выдайте в подотчет)

[h185]

Да, так и приходиться делать. Спасибо.

[Муравьишка]

А есть ли какие-либо еще способы расходования денег из кассы с целью поддержания ее в пределах установленного лимита кроме как выдача под отчет. Дело в том,что весь прошлый год мы тратили их на возврат заемных средств учредителю, выручка огромная и она почти вся на это уходила, а теперь просто так "в подотчет" ее не воткнешь.

[Над.К]

Не очень понятно, зачем Вы собрались её втыкать в подотчет, если эти деньги уже ушли на погашение займа?

[Муравьишка]

Не очень понятно, зачем Вы собрались её втыкать в подотчет, если эти деньги уже ушли на погашение займа?

)
В этом году займа уже нет, а выручка большая остается, чтобы не превышать лимит хотелось бы куда-нибудь средства направлять, вот и интересуюсь куда еще помимо подотчета ее можно направить (не в банк само собой)

[Пилкин Вася]

)
хотелось бы куда-нибудь средства направлять, вот и интересуюсь куда еще помимо подотчета ее можно направить (не в банк само собой)

реквизиты прислать?

[Муравьишка]

А если еще серьезнее?

[Над.К]

Муравьишка, не очень понятно, что значит "направить"? Вы куда выручку тратите? Почему на р/счет сдавать не хотите?

[Муравьишка]

Муравьишка, не очень понятно, что значит "направить"? Вы куда выручку тратите? Почему на р/счет сдавать не хотите?

Выручка уходит на з/п "белая" часть и большая часть "черная".
На закупку материалов, но не очень много.
2 раза в месяц сдаем в банк около 100 т.р. на налоги по з/п и платежи.
Остальное директор "присваивает" Но он и единственный учредитель ООО. Так что я вообще не понимаю, почему он не может распоряжаться выручкой как ему будет угодно, а спрашивать на это разрешение у банка.
ПОэтому хотелось бы знать как законно эту выручку оставлять, не сдавать лишний раз в банк, который на этом наживается

[WWW]

Утвердите у банка новый лимит выручки. В повышенных размерах

[Kriniza]

"присваивает"

обычный трабл у тех, где диры считают кассу организации своим кошельком. Можно выдать в заем ему же. Некоторые считают дивиденды и выплачивают.
Может как-то донести до шефа, что бы както закрывал расходными документами брешь в кассе?
Увеличение лмита ничего не даст. Подотчет растет как снежный ком.

[Smitson]

Но он и единственный учредитель ООО. Так что я вообще не понимаю, почему он не может распоряжаться выручкой как ему будет угодно, а спрашивать на это разрешение у банка.

Потому что ООО и учредитель являются независимыми друг от друга субъектами. Выручка принадлежит только ООО, передача учредителю в данном случае подпадает под Гл.23 НК РФ, что подразумевает что вы как налоговый агент должны с этой суммы удержать 13% и уплатить в бюджет.
P.S. Если хотите распоряжаться выручкой как угодно, регистрируйте ИП.

[Smitson]

А по поводу лимита... зачем изобретать велосипед? Излишек в кассе, отдайте в подотчёт, тем более что у вас приобретаются материалы за нал. - будет под что нарисовать авансовый отчёт.

[Над.К]

Остальное директор "присваивает"

Пусть платит налоги и присваивает сколько угодно.
Непонятно, Вы чем закрываете это "присвоение"

[Аноним]

А по поводу лимита... зачем изобретать велосипед? Излишек в кассе, отдайте в подотчёт, тем более что у вас приобретаются материалы за нал. - будет под что нарисовать авансовый отчёт.

Материалов приобретается на меньшую сумму чем расходуется, где бы столько чеков раздобыть. Большая часть на "черную з/п " уходит.
А директору беспроцентный заем, как выше предложили,так это потом НДФЛ платить с мат. выгоды придется.
Банк может отказать в увеличении лимита кассы?

[Муравьишка]

Пусть платит налоги и присваивает сколько угодно.
Непонятно, Вы чем закрываете это "присвоение"

В прошлом году возвращали по беспроцентному займу, но это реально, т.к. директор существенно вложился в организацию было приобретено здание.
А в этом году нечем уже закрывать, и выручку так вот сразу не уменьшишь. А директор просто сочтет, что бухглатер не умеет работать, раз не находит возможности вот так вот деньги запросто "присвоить"

[LDA]

Дайте комунибудь в займы.