Не все понятно про ИП и банк

[Anna85]

Открылся ИП, скоро едет открывать р/с в Московском Индустр. Банке. Он будет работать по УСН 6% ( т.е. нужно будет подстверждать только доход). А открылся он только затем, что человечку нужно чтоб ему з/п перечисляли на р/с, и снимать наличку хочет по чекам. Вид деятельности у него "грузоперевозки". Объясните лоху
1.какие документы может и должен потребовать банк (договор?).
2. Какая формулировка должна указываться в Назначении платежа (когда нам платить будут)
3. Надо все таки как-то подтверждать свои расходы, куда ты снимаешь наличку и зачем??

И раскажите пожалуйста есть ли какие-то подводные камни в таком варианте работы? Если он в принципе будет работать только по безналу, а снимать деньги только себе??

[Над.К]

то человечку нужно чтоб ему з/п перечисляли на р/с

Не очень понятно, какую зарплату? Зарплата платится по трудовым договорам, которые к предпринимательству никакого отношения не имеют
Кстати, город какой? Москва?

Надо все таки как-то подтверждать свои расходы, куда ты снимаешь наличку и зачем??

Низачем. У ИП все деньги личные, куда хочет, туда и тратит

[Anna85]

Не очень понятно, какую зарплату? Зарплата платится по трудовым договорам, которые к предпринимательству никакого отношения не имеют
Кстати, город какой? Москва?
Низачем. У ИП все деньги личные, куда хочет, туда и тратит

Я наверное не правильно выразилась.... ему будут деньги перекидывать от Юр. лица как безопаснее это оформить?

[Над.К]

Договоры, акты, путевые листы, ТТН, может еще что. Зависит от того, что возит, какие документы юрлицам нужны.

[Anna85]

А банк может потребовать какие-то документы подтверждающие, за что ИП платят деньги? или это только к юр. лицам так строго?? Спасибо.

[Над.К]

Вообще-то и у организаций они такие документы не запрашивают обычно. Зачем им?

[SergeiP]

Вообще-то и у организаций они такие документы не запрашивают обычно. Зачем им?

Чтобы развеять или подтвердить подозрения в том, что данный клиент банка занимается финансированием терроризма или отмыванием денег, добытых преступным путем, разумеется.

Не пробовали читать форум антилегализаторов на bankir.ru ? Душераздирающее зрелище

[Меламори]

Документы могут потребоваться при расходе денег и при снятии налички (к ИП врядли относится). А при поступлениях на р/счет... Какое дело банку до оснований поступления платежа?

[SergeiP]

И Вы, Меламори, сходите на bankir.ru

Там это чуть ли не самый частый вопрос - "пришел ИПешник, получает деньги за услуги, снимает на личные нужны. Ой, что делать, что делать ???"

Смайлики по вкусу.

[Над.К]

SergeiP, еще чуть-чуть и мы решим, что Вы рекламируете чужой ресурс Поаккуратнее, плиз

[Larky]

"Врага" нужно знать в лицо...