Открытие расчётного счёта нерезидентом

[Bender]

Здравствуйте, я ИП ( нерезидент, гражданин другой страны), открыл расчётный счёт в банке: 40807810........ и карточный счёт физического лица 40820.
Правильно ли, то, что мне открыли счёт, как юридическому лицу - нерезиденту?
А то я с таким расчётным счётом, как с чёрной меткой, - придется прикладывать дополнительные усилия к убеждению заказчиков.

К тому же валютный отдел банка тут же взял за горло, требует чтобы каждый свой шаг ( подписание договоров, выставление счётов, поступление средств на свой счёт, платёжные поручения) я согласовывал с ними.
Насколько оправданны их требования?

[Linsy]

Bender
Так лучше об этом у банкиров спросить, а не у клерков. ИМХО.

[Dingo]

К тому же валютный отдел банка тут же взял за горло, требует чтобы каждый свой шаг ( подписание договоров, выставление счётов, поступление средств на свой счёт, платёжные поручения) я согласовывал с ними.
Насколько оправданны их требования?

Все в рамках ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ" - см. ст. 24.

[Demin]

Bender, все правильно.

[Bender]

Спасибо.

Скажите, а счёт 40802, банк(и) мне, не имеет право открывать?

[Demin]

Bender,

а счёт 40802

для ИП-резидентов.

[Svetishe]

Bender, а чего Вы хотели? Вы нерезидент и всё попадает под валютный контроль. У меня сотрудники-нерезиденты, у них тоже карточные счета 40820 и в назначении платежа знак валютной операции и каждый платеж банком контролируется. И никаких проблем, всё в рамках закона. Почему это смущает?

[ROMKA]

Почему это смущает?

Автора смутил счет 40807.

[Svetishe]

Это признак его нерезидентности.

[Bender]

Смущает то, что для ИП-нерезидента нет отдельного счёта и каждый банк может по разному выходить из этой ситуации ( встречал на старых ветках этого форума, упоминания о том что в такой же ситуации, банк открывал ИП-нерезиденту, счёт 40802).
Поэтому и подумал, что может в другом банке мне с радостью откроют счёт 40802?

А то и так у моих заказчиков ( услуги) энтузиазма поубавиться при виде такого счёта (40807).
Тем более что уже позвонили с валютного отдела банка ( на 2-й день после открытия счёта!!! Скорее всего весь день изучали инструкции ЦБ. :-) ), и радостно сообщили, что валютный контроль вообщем то меня и не касается ( разве что при выставлении счёта мне надо указывать код, что то типа {v...} ), т.е. получается что все проблемы по валютному контролю, перекладывается на плечи моих клиентов, - что вряд ли обрадует их.

[Demin]

Bender,

Смущает то, что для ИП-нерезидента нет отдельного счёта и каждый банк может по разному выходить из этой ситуации

Есть такая штука.

может в другом банке мне с радостью откроют счёт 40802

А вот это нереально.

надо указывать код, что то типа {v...}

Точнее {VOXXXXX}, где XXXXX - и есть, собственно, магические 5 цифр.

[Dingo]

уже позвонили с валютного отдела банка ( на 2-й день после открытия счёта!!! Скорее всего весь день изучали инструкции ЦБ.

Не обольщайтесь, в банке инструкции Банка России и валютное законодательство знают лучше Вас..... А Вы у них не единственный клиент, там и без вашего счета забот хватает.

[Bender]

Не обольщайтесь, в банке инструкции Банка России и валютное законодательство знают лучше Вас..... А Вы у них не единственный клиент, там и без вашего счета забот хватает.

То то и оно, что первый и единственный пока, в своём роде, у них!

Моё появление "заставило" их всех дружно засесть за "Консультант".
Они молодцы ( всего знать конечно не возможно), но то как они в спешке находили решения по моему вопросу и некоторые несоответствия Инструкций ЦБ Федеральным законам, навеяло на мысль: Может открытие счёта 40807 не единственно правильное решение в данном случае?
В конце концов, есть же ещё и судебная практика, может кто и судился по поводу того, что ИП ( пусть не резиденту), открывают счёт как иностранной компании.
Поэтому и обратился с вопросами на этот форум. :-)

[Аноним]

Доброго времени суток....Вы хотите сказать что банк не откроет счет "40802" для ИП-шника с малдавским паспортом??? Что понимается под словом резидент??? а если этот ИП-ник покажет ИНН Российский и ОГРН.....и живет на территории РФ свыше 181 дня?

[Аноним]

2Аноним от другого Анонима:
Резидент не определяется российским инн и 181 днем, для того чтобы быть резидентом, он еще должен иметь минимум вид на жительство.

[sema]

Доброго времени суток....Вы хотите сказать что банк не откроет счет "40802" для ИП-шника с малдавским паспортом??

40802 дай бог мне памяти не откроет. там другой счет можно открыть... хоть и очень криво. посмотрите в поиске мне кажется Demin называл какой счет.

[Аноним]

Есть письма Банка России на этот счет:

Департамент бухгалтерского учета и отчетности Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 21.08.2014 № А-02/5-510 по вопросу открытия расчетного счета и счета по депозиту индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, и сообщает следующее.

При открытии расчетного счета в рублях и иностранной валюте индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, следует использовать балансовый счет № 40802 «Физические лица - индивидуальные предприниматели».

Для бухгалтерского учета денежных средств, полученных кредитной организацией в депозит от индивидуального предпринимателя, являющегося иностранным гражданином, следует использовать счет второго порядка балансового счета № 421 «Депозиты негосударственных коммерческих организаций» исходя из сроков привлечения денежных средств.

Вопрос о необходимости внесения изменений в План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях в части открытия отдельных балансовых счетов для учета депозитов индивидуальных предпринимателей, являющихся иностранными гражданами, будет рассмотрен при подготовке очередных изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».