Прошла банковская проверка - выявили нарушение

[Tesses]

Всем доброго утра!
Сегодня получила справку о результатах банковской проверки (проверяли 1 кв. 2009 г.).
Все в порядке, кроме одного момента: когда у фирмы не было денег на выдачу з/п и хоз.нужд, мы оформляли договор беспроцентного займа у учредителя. В общей сумме за 3 месяца получилось около 300 т.р.
Так вот, в справке написано: "Нарушено Указание № 1843-У п. 2 от 20.06.2007 г. Наличные деньги в сумме 300 т.р., внесенные в кассу физическим лицом в виде займа, выданы из кассы, а не сданы в банк".
Правомерна ли это замечание?

[Шанти]

а в Указании что написано?
если лимит на конец дня не превышен, зачем заем сдавать в банк?

[Просто Таша]

Фигню написали, имхо. Триста тысяч займа, полученные от учредителя на зарплату и хозрасходы, ну
никак не платеж в пользу иных лиц. Значит. сдавать в банк Вы их не обязаны, имеете полное право расходовать по своему усмотрению.

[Тишина]

Предприятия могут хранить в своих кассах наличные деньги сверх установленных лимитов только для выдачи на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии не свыше 3 рабочих дней. Скорее всего им хоз нужды не понравились. Хотя если Вы влезаете в лимит.

[Просто Таша]

Им не понравилось то, что они денег не получили за кассовое обслуживание при сдаче-выдаче денег туда-обратно.

[Январь]

Им не понравилось то, что они денег не получили за кассовое обслуживание при сдаче-выдаче денег туда-обратно.

Вот-вот
И в расчете лимита кассы разрешение банк дает на расходование выручки. Заем - не выручка. Никаким НПА не запрещено расходовать заемные средства по усмотрению организации. Получается, что банк вообще в вправе указывать, что с этим займом делать.

[Tesses]

2. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые премии на заработную плату, иные выплаты работникам (в том числе социального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц с учетом положений пункта 1 настоящего Указания.
Наличные деньги, принятые юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, и индивидуальными предпринимателями от физических лиц в качестве платежей в пользу иных лиц в случаях, соответствующих законодательству Российской Федерации, не могут расходоваться на цели, указанные в абзаце первом настоящего пункта, и подлежат сдаче в полном размере в кассы кредитных организаций (их структурных подразделений).
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 28.04.2008 N 2003-У)

[Tesses]

Да у меня хоз.нужд тыс. на 15 из 300

[Melindachelsi]

Я что-то не пойму, я принимаю ежемесячно от директора около 15-20 тысяч наличных денег в кассу для выдачи подотчет (на оплату товара, на бензин, запчасти). Мне что их теперь тащить в банк?

[Просто Таша]

Melindachelsi, нет

[Аноним]

Они просто комиссию хотят содрать, вот и все. Не штрафует за это никто, да и оштрафовать могут только если с момента нарушения не прошло 2 месяцев. Поэтому они и попросили 1 квартал у вас А замечание правомерно. Положено денежную наличность (займ) сдать в банк, а только после - снять для зарплаты и т.д.

[Просто Таша]

Аноним, еще раз читаем указание ЦБ, нет обязанности сдавать все поступившие в кассу предприятия деньги на расчетный счет.

[Аноним]

Вот и я вчера спорила на эту тему с банком.. говорят вы все нарушаете... я попросила разъяснить где написано что я должна сдавать.. Они мне про кредит.. типа мы не имеем право.. я долго объясняла что это не кредит а займ.. это разные вещи.. Первый раз такое замечание от банков услышала((

[Январь]

Аноним, всегда они они эти замечания пишут. Ну и пусть пишут Наказаний нет

[saigak]

НУ если даже и нарушаете, то что дальше??? Штрафов за это нет! Или вас коробит от замечаний в актах?

[astral]

У меня тоже недавно проверка прошла и такие же замечания.Кроме того, часть выручки я расходовала на погашения займов учередителям.Они это написали,как нарушение.В предложении и выводах написали расходовать выручку на цели,предусмотренные правилами.Я решила сделать так:в лимите на 2009г. (который только сейчас оформили) я дописала разрешить расходование выручки на возврат заемных средств,т.к. перечень в расчете был открытым.Думаю,вдруг прокатит?Прокатило!

[111 User]

Правда. Санкций за такое использование средств законодательством не предусмотрены.
Но формально банк прав
Деньги, принятые в кассу из других источников (не выручка), нужно сдавать в банк обязательно. На них не распространяется перечень целей, на которые можно тратить наличную выручку. 1843-У нарушено.

[Аноним25]

Я решила сделать так:в лимите на 2009г. (который только сейчас оформили) я дописала разрешить расходование выручки на возврат заемных средств,т.к. перечень в расчете был открытым.Думаю,вдруг прокатит?Прокатило!

Наш банк, на что бы мы не запрашивали разрешение, всегда пишет в лимите: разрешено в соответствии с Указанием 1843-Ц

[saigak]

Наш банк пр расчете лимита написал (дословно!!!): "сдача выручки в банк на следущий день при превышении лимита" . Вот и думайте по тексту (а не по закону) - может быть в данном случае лимит быть превышен????