Здравствуйте! Ситуация такая, учредитель дал врем.фин.помощь и положили ее в кассу организации и купили за нал материалы. Пришли снимать деньги с р/с как возврат этой фин.помощи, а банк говорит - не дадим, вы у нас ее не проводили. Надо было положить ее на р/с, а потом опять снять. Пообщалась с друзьями бухгалтерами, мнения разошлись. Обязательно ли проводить это через банк?
Нет.
Best regards, Михаил
А как тогда вытребовать у банка эти деньги чтобы они прошли как возврат фин. помощи?
А у вас есть разрешение банка на расходование наличных денежных средств и на какие цели?Сообщение от боровичек
А на это надо разрешение?
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
боровичек, банк не имеет право отказать в выдаче денег. Это деньги организации.
Да, но они-то расплатились налом из кассы предприятия за материалы. В этом случае, если у них нет разрешения на расчеты с поставщиками из кассы, они обязаны были внести эти деньги на р/сч и снять их.
Последний раз редактировалось Вавилон; 04.08.2009 в 14:01.
У Вас должен быть разрешенный лимит кассового остатка и разрешение на расходование средств из кассы (если вы расплачиваетесь наличными).
Угу, и отстегнуть денежки банку за бессмысленную операцию? Вы похоже в банке работаетеДа, но они-то расплатились налом из кассы предприятия за материалы. В этом случае, если у них нет разрешения на расчеты с поставщиками из кассы, они обязаны были внести эти деньги на р/сч и снять их.Кстати, заём не является выручкой, поэтому крайне сомнительна обязанность спрашивать банк о возможности тратить его наличкой на нужды организации
Еще раз - банк не имеет право отказать в выдаче денег. Пусть даже организация 100 раз нарушит правила расходования средств. Банк может сделать замечание при проверке кассовой дисциплины. Это все, что может предпринять банк
как выглядит?разрешение на расходование средств из кассы
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
Ну, вообще-то он может сообщить о нарушениях кассовой дисциплины в налоговую инспекциюУгу, и отстегнуть денежки банку за бессмысленную операцию? Вы похоже в банке работаете
Еще раз - банк не имеет право отказать в выдаче денег. Пусть даже организация 100 раз нарушит правила расходования средств. Банк может сделать замечание при проверке кассовой дисциплины. Это все, что может предпринять банкА отказать в выдаче он не имеет права, согласна. Хотя надо уточнить, кажется есть изменения.
Последний раз редактировалось Вавилон; 04.08.2009 в 14:19.
и что предпримет налоговая инспекция, как думаете?
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
Каждый год в конце года банк устанавливает вам лимит кассового остатка и там же разрешение на расходование средств. Бланк выдает сам банк, вам только заполнить. Там же указываете, на какие цели просите разрешить расходовать выручку.
Может замучать проверками. Хотя обычно банки о нарушениях не сообщают, ограничиваются замечаниями.
Были прецеденты?Цитата:
Сообщение от Andyko
и что предпримет налоговая инспекция, как думаете?
Может замучать проверками.
не уточните каких средств?разрешение на расходование средств
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
А безналом не хотите? На карточку например.А как тогда вытребовать у банка эти деньги чтобы они прошли как возврат фин. помощи?
Выручки
в том числе финансовой помощи?
Не помню никаких номеров строк в никаких декларациях. Склероз.
Видимо поведение банка можно объяснить проверкой в нем, вот они и перебдевают
Не имеют права не сообщать, сообщают. Зачем им рисковать перед проверкой ЦБ. А займ и фин.помощь подлежит сдаче на счет, поскольку это не выручка. И выручка тоже подлежит, если нет лимита. Банк не будет из-за клиента рисковать.
Данная ситуация подпадает под нарушение кассовой дисциплины с сообщением в налоговую. Налоговая вправе наложить штраф. Но деньги банк выдать должен.
Ничего подобного. Просто соблюдают порядок, инструкций всяких много в банке и рисковать лицензией из-за какого-то клиента они не будут. А ЦБ спрашивает ОЧЕНЬ строго. Только и всего.Видимо поведение банка можно объяснить проверкой в нем, вот они и перебдевают
За это нет санкций, не выдумывайте. Прочтите лучше КоАП. ст.15.1Данная ситуация подпадает под нарушение кассовой дисциплины
Не фантазируйте, не попадает.
А соответственно я бы хотел посмотреть на банк, который эту глупость отправит в налоговую. Поэтому - не отправит никуда.
Да фигу там. Очень строго ЦБ спрашивает за кэш в больших объемах. В рамках 115-ФЗ. Только и всего.
Банк не имеет право отказать в выдаче денег.
А заемные средства в вашем случае должны быть оприходованы в кассу организации, а затем сданы на расчетный счет в полном размере, посколько эти деньги вы расходовать не можете, согласно Указанию ЦБ РФ №1843-У http://www.klerk.ru/doc/?80136. ЦБ РФ считает, что заемные средства должны проходить через расчетный счет, и уже потом тратиться на необходимые статьи расходов. Поэтому банк к вам так и придирается, но еще раз повторю, в вашем случае отказать в выдаче денег вам не могут.
И кстати подобное нарушение не сдается в налоговую инспекцию.
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
