Исполнительный лист и БАНК

[Аноним]

У нашей фирмы имеется исполнительный лист к должнику, тоже юрику на сумму 433 000 рублей, выданный арбитражным судом. Известен банк, в котором у них открыт расчетный счет.

Вопрос: я прихожу в банк по доверенности, кому отдавать Исполнит. лист, и содержание заявления (что в нем указать, типа прошу перечислить ден.средства по исп. листу на наши реквизиты в другом банке) так? Сколько ждать, если на счете имеются деньги, или прямо при мне перечислят и к какому сотруднику идти (какой отдел в банке)? Сколько банк будет проверять документы, и сколько должен по закону, какие штрафы есть для них, если в сроки не уложатся?

Вообщем как весь этот процесс происходит, подскажите пожалуйста!!!

[Аноним]

В интернете пишут еще про какие то инкассовые поручения, что это такое? И для чего они нужны (это мы можем их как то в банке выставить?)

[Зайка]

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 03.06.2009)
"Об исполнительном производстве"
(принят ГД ФС РФ 14.09.2007)

http://base.consultant.ru/cons/cgi/o...;n=88319;dst=0

Статья 8. Исполнение требований, содержащихся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, банками и иными кредитными организациями

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица.
3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.
4. Исполнительный документ, поступивший для исполнения в банк или иную кредитную организацию после отзыва у них лицензии, возвращается без исполнения направившему его лицу.

Статья 114. Порядок привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение исполнительного документа...

но там в случае наличия промежуточного звена - судебного пристава-исполнителя, кто-то же должен составить протокол для штрафа по КоАП:

Статья 17.14. Нарушение законодательства об исполнительном производстве
...
2. Неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника -
влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

я бы на вашем месте действовала через приставов (нужно идти в отдел ФССП по месту нахождения должника), но это я =)

приставы сначала пишут письма о добровольном погашении, а затем, в случае неисполнения этих требований, насылают на расчетный счет арест (приостановление списания по счету на сумму долга) и за ним инкассо (инкассовое поручение - это когда должник не хочет платить и ему присылают уже заполненную платежку =) на безакцептное, т.е. не требующее согласия, списание со счета, но инкассо не от каждого встречного-поперечного банк исполняет, а только от определенных органов), или все сразу. если есть сомнения в том, что контора не сольется за время атаки приставов, то можно попробовать в банк самим отнести с доверенностью от организации или в головой офис банка ценным письмом с описью вложения и уведомлением (во всяком случае налоговая инкассо всегда через голову шлет, допофисы и филиалы, возможно, и не примут такой документ). лучше всего в сам банк позвонить и уточнить.

[Аноним]

Спасибо Зайка, а где можно посмотреть сроки в которые банк должен перечислить ден. средства, при положительном балансе должника...может знаешь где мона посмотреть?

[SidWilson]

на исполнение три дня. Так что мой совет - самостоятельно через банк. Приставы - это тяжелая неподъемная машина с заржавевшими механизмами

[Renatos]

правильно, если есть вариант, что на счете у должника есть какие то деньги то лучше в банк, он в течении трех дней должен списать деньги без предварительного уведомления должника, ответственность вплоть до отзыва лицензии.
В банке исполнительный лист сдавать только под роспись на втором экзепляре заявления, если не ставят то заказным с описью вложения. никаких других документв требовать не должны

[chk]

Исполнение банком регулируется Положением ЦБ РФ №285-4 от 10.04.06г.
вот из него выписка
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 апреля 2006 г. N 285-П

ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА И ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ,
ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ
ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ ВЗЫСКАТЕЛЯМИ
Глава 2. Порядок принятия
исполнительного документа и его оплаты

2.1. Представленные исполнительный документ и заявление взыскателя регистрируются банком в журнале произвольной формы.
На заявлении ставится отметка банка о приеме заявления и исполнительного документа с указанием даты приема, заверенная подписью бухгалтерского работника банка и штампом банка.
2.2. Банк составляет инкассовое поручение в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068; 21 марта 2003 года N 4300; 30 июня 2004 года N 5880 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 4; от 2 апреля 2003 года N 17; от 7 июля 2004 года N 39), в количестве экземпляров, необходимом для осуществления расчетной операции с учетом следующего:
- в поле "Получатель" указываются фамилия, имя, отчество или наименование взыскателя, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (для взыскателя - физического лица ИНН указывается при его наличии);
- в поле "Сч. N" получателя указывается номер счета взыскателя;
- в поле "Назначение платежа" банком осуществляется запись о составлении инкассового поручения на основании исполнительного документа с указанием фамилии и инициалов, либо наименования взыскателя, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому является основанием для выдачи исполнительного документа.
Первый экземпляр инкассового поручения подписывается работниками банка, имеющими право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка.
2.3. Исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.
Заявление вместе с исполненным инкассовым поручением, а также копией исполнительного листа, заверенной подписями бухгалтерского работника и главного бухгалтера (заместителя главного бухгалтера) банка, помещается банком в документы дня.

[SaMuRaY]

А кто нить писал уже такие заявления?если да, напишите пожалуйста форму заявления!!Зарание огромное спасибо

[B@lex]

А кто нить писал уже такие заявления?если да, напишите пожалуйста форму заявления!!

Прошу прощения... Вы сообщения читаете ...форма произвольная ..

заявление, в котором указываются:
1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;
3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица.

или Ваш ИНН и р/с еще указать?

[Блинова Елена]

В Среднерусский банк Сбербанка России
109544, г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 8
Исх.№ ____
от 17.02.2009





Заявление
о принятии к исполнению исполнительный лист.




ЗАО «», юридический адрес: ………..
Банковские реквизиты:
………………..
представляет подлинный исполнительный лист № ………. от 24.07.2008 года, выданный на основании Решения Арбитражного суда г. ………. (адрес суда) по делу № ……..от ………
Просим взыскать с ООО «…………» (являющегося клиентом Среднерусского банка Сбербанка России: р/с.: …………….) в пользу ЗАО «………..» 147629 рублей 53 копейки задолженность, согласно договора поставки № 821 от 10. 01.2007 г., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 1831 рубль 10 копеек и расходы по оплате государственной пошлины 4.489 рублей 21 копейку. Решение вступило в законную силу 10.07.2008 г. и до настоящего времени должником не исполнено.
В соответствии со ст.8 Федерального закона от 02.10.2007г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» и Положением Центрального Банка Российской Федерации от 10.04.2006г. № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателем», прошу:
1. Принять к исполнению вышеуказанный исполнительный лист.
2. Осуществить взыскание путем списания с расчетных счетов должника – ООО «……..», в общем объеме 153949 рублей 84 копейки (Сто пятьдесят три тысячи девятьсот сорок девять рублей восемьдесят четыре копейки): юридический адрес должника …………, ИНН …………… и не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа перечислить требуемую сумму на:
Банковские реквизиты ЗАО «………..»:


Приложение:

1. Подлинный исполнительный лист № № ……………от …………….
2. Оригинал Доверенности на лицо, представляющее в банк заявление.

Я вседа отправляла по почте заказным с описью вложения.