Ответственность банка при валютном контроле

**ЛМЛ** · 01.10.2009, 18:00

У меня вопрос. Несет ли ответственность банк как агент валютного контроля и какую, при выявлении такого нарушения как несвоевременное предоставление клиентом в банк справок о подтверждающих документах? Я работник банка. Со стороны клиента есть претензии, что банк был обязан информировать о фактах нарушения и доводить до клиента о всех изменениях валютного законодательства. Грозят обратиться в Арбитражный суд. Клиенту грозят штрафные санкции 40-50 тыс. рублей за каждую ГТД, предоставленную в банк с нарушением сроков.

02.10.2009, 09:30

банк был обязан информировать о фактах нарушения и доводить до клиента о всех изменениях валютного законодательства.

Чушь несусветная. Бред.. Другого слова не найдешь. Есть такое понятие "Не знание закона не освобождает от ответственности". Банк- обслуживающая организация, и не несет ответственности за то, что клиент не вовремя справку принес. Да и в 173-ФЗ ничего такого не прописано.
Правда есть одно "НО", если в договоре банковского счета прописаны такие действия и ответственность, тогда клиент правильно наезжает. Бывают такие договора клиента с банком, когда банк выступает еще и как персональный менеджер. Но опять же надо договор читать...

Клиенту грозят штрафные санкции 40-50 тыс. рублей за каждую ГТД, предоставленную в банк с нарушением сроков.

Если уже проверяют клиента, то 100% по 40 т.р. за каждую ГТД. Вот штрафонут, умнее станут. Сразу с таможни в день выпуска будут привозить ГТД... Уже не раз такое проходили. Пока петух не клюнет....

02.10.2009, 09:35

Сообщение от ЛМЛ

У меня вопрос. Несет ли ответственность банк как агент валютного контроля и какую, при выявлении такого нарушения как несвоевременное предоставление клиентом в банк справок о подтверждающих документах? Я работник банка. Со стороны клиента есть претензии, что банк был обязан информировать о фактах нарушения и доводить до клиента о всех изменениях валютного законодательства. Грозят обратиться в Арбитражный суд. Клиенту грозят штрафные санкции 40-50 тыс. рублей за каждую ГТД, предоставленную в банк с нарушением сроков.

Вся наша ответственность сформулирована в 173-ФЗ.
Да, банк действительно был обязан информировать контролирующий орган. Что Вы и сделали.

В обязанностях банка нет такого - информировать клиента об изменениях валютного законодательства. И вообще законодательства. У нас, вообще-то, записано, что незнание закона не освобождает от ответственности.

Пусть обращаются в арбитраж. Я так понимаю, что клиент откровенно подзабил на предоставление подтверждающих доков? Были у нас такие случаи. Вот именно такие разбандяйские клиенты, однажды заплатив штраф, потом ведут себя более чем прилично.

Тема: Ответственность банка при валютном контроле

Опции темы

Поиск по теме