Банк затребовал анкету выгодоприобретателя

[Татьяна07]

Помогите! Вчера позвонили из банка и попросили заполнить анкету выгодоприобретателя.
Заранее извиняюсь, если уже данная тема обсуждалась, просто поиск по слову "выгодоприобретатель" ничего не дает!

Ситуация такая. Мы подрядчик. У нас заключен договор генподряда, в котором упоминается еще одна сторона - Инвестор. Он-то нам и платит напрямую за выполненные работы, ссылаясь на договор м/у нами у генподрядчиком, а также в Назначении платежа написано "В счет взаиморасчетов с "Наш Генподрядчик" по дог.№..."

Я спросила в банке, а кто же здесь выгодоприобретатель? (т.к. сама в этом не бум-бум) А они говорят, что сами не знают... "Вот подумайте, решите КТО здесь выгодоприобретатель и принесите нам анкетку..."
ЧУШЬ!
Самое интересное, что у нас уже весь прошлый год и этот проходили аналогичные платежи по такой же схеме, с такими же формулировками... и ТИШИНА! А тут спохватились!
Кто выгодоприобретатель-то?
Надо вообще давать такую информацию в банк или облезет с них?
Что нам грозит за непредоставление?

[Аноним]

в данном сучае выгодоприобретатель - инвестор

[Татьяна07]

ага! Сейчас инвестро с распростертыми объятьями побежит давать нам все сведения о себе! Как же быть?

[Индрек]

а что там разве банк какие-то секретные требования требует указать?
обязаны Вы их подать
если у Вас в договоре эта сторона упоминается, то все сведения о ней Вы должны знать в рамках того, что хочет знать банк

[Татьяна07]

Тогда объясните, ЧТО такое выгодоприобретатель!
С какой стати инвестор выгодоприобретатель? Он платит деньги, мы за эти деньги выполняем для него работы... Что за выгода такая - выполненные работы?
Тогда уж генподрядчик больше подходит под выгодоприобретателя! Он посредник. Хотя тоже деньги не просто так свои получает! .
В каком законе можно почитать про этого выгодоприобретателя? Какой такой нормативный документ требует нас предоставлять сведения в банк на наших контрагентов?

К тому же, такие же платежи проходили на протяжении всего 2008 и 2009 года и на гораздо большие суммы, но почему-то они только сейчас это заметили!

[Над.К]

Вообще-то выгодоприобретатель должен быть генподрядчик, потому что платят за него.

[Индрек]

да, здесь генподрядчик является выгодоприобретателем

Татьяна07, если платёж за 3-е лицо, то об этом 3-ем лице банк имеет право запросить информацию
а уж как там оно называется - не столь важно =)

[Татьяна07]

Кто выгодоприобретатель с Вашей помощью разобралась...
А на какой документ они опираются (какой документ обязывает банки требовать от клиентов заполнения анкеты?)
Я водном периодическом журнале читала, что это обзанность банка проверять выгодоприобретателя, но некоторые банки просо перекладывают это на своих клиентов, дабы не нести лишних затрат по запросу в налоговой сведений...

Поэтому хочется почитать сам документ. Поиск в Консультанте ничего не дал (возможно база ограничена и не содержет его). Кто-нибудь может дать хотя бы реквизиты данного документа и его название?

[Над.К]

что это обзанность банка проверять выгодоприобретателя,

Вы как себе это предполагаете? Банк должен обратится к Вашему генподрядчику и запросить документы?

[Татьяна07]

нет. взять выписку из ЕГРЮЛ

[Над.К]

Федеральный закон 115-ФЗ смотрите, О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

[Татьяна07]

СПАСИБО! Почитаю.

[Индрек]

Татьяна07, банк при всём желании не может заказать выписку из ЕГРЮЛ ))
поскольку кроме названия организации, указанного в платёжном документе, ничего о ней не знает

[Larky]

Вчера позвонили из банка и попросили заполнить анкету выгодоприобретателя.

Вот анкету на себя и заполните... Поскольку вместо Генподрядчика, как должно бы быть, Инвестор перечисляет деньги вам... А заполнить какую-либо анкету за кого-то невозможно...

[Нина Б-П]

а подскажите пожалуйста кто в моем случае выгодоприобретатель, не могу совсем разобраться - я по договору получаю вознаграждение от страховой компании (причем крошечного порядка). банк требует анкету... накого ее заполнять?
Заранее спасибо

[Аноним]

Вы работаете агентом страховой? Если да, то выгодоприобретатель, это тот кого вы страхуете.

[Нина Б-П]

теперь вообще интересно стало
А как я про них (тех кого страхую) должна заполнить эту анкету...

[mane4ka23]

Вы работаете агентом страховой? Если да, то выгодоприобретатель, это тот кого вы страхуете.

а у нас в банке выгодоприобретателем называют комитента (мы комиссионер) по договору комиссии)) может и вам провести аналогию))

[Аноним]

я знаю, что в туризме, если турагентство оплачивает услуги через банк и просят заполнить анкету выгодоприобретателя , то выгодоприобретатель -это турист. У вас не понятно кто вы? и какие услуги вы хотите оплатить? по шире обрисуйте ситуацию.

[Нина Б-П]

я людей привожу в страховую, они платят страховой, а я получаю за "приведение" комиссию

[Аноним]

по всей видимости на этих людей, которых вы приводите в страховую, нужно заполнять анкету выгодоприобретателя. Больше не на кого. Оплата от 3 лица, т.е. от вас? Непонятно, что вы в банке хотите оплатить, за что вас просят заполнить эту анкету? Вы за них оплату вносите и перечисляете на р\сч страховой?

[Нина Б-П]

вобщем понятности не прибавилось.... попробую уговорить банковских работников мне всё-таки выдать тайну выгодоприобретения

[Над.К]

Непонятно, что вы в банке хотите оплатить,

Да ничего они не хотят оплатить. Они получить хотят. Свое агентское вознаграждение
Нет в данном случае выгодоприобретателя вообще. Бредит банк

[Нина Б-П]

Нет в данном случае выгодоприобретателя вообще. Бредит банк

вы меня порадовали! Попробую убедить банк в этом только пока не знаю как

[ROMKA]

2 Нина Б-П,
Вы по какому договору работаете (поручения, комиссии, агентскому)?

[Над.К]

ROMKA, агентский договор у неё. Но получает она в виде денег только свое личное вознаграждение. Деньги в пользу третьих лиц она не получает.
О чем банк должен быть прекрасно осведомлен, потому что у него по поступающим платежам видно, что получают только агентское вознаграждение

[ROMKA]

Деньги в пользу третьих лиц она не получает

Но при этом действует к выгоде (в интересах) третьего лица (принципала), который и является, согласно требований Банка России (262-П), выгодоприобретателем.

[Над.К]

ROMKA, к какой выгоде? Он клиентов приводит напрямую к страховщикам. Если бы она принимала деньги в пользу страховащика, был бы выгодоприобретатель, а тут его нет.
Бред какой-то. Эдак можно всех контрагентов признать выгодоприобретателями

[Аноним]

2 Нина Б-П вы уж отпишитесь, когда вопрос решите. Очень уж интересно. Хотя если она хочет снять своё вознагрождение, то выгодоприобретателя нет.

[ROMKA]

4 Над.К,

Если бы она принимала деньги в пользу страховащика, был бы выгодоприобретатель, а тут его нет

Согласен
Ежели бы имело место зачисление средств от страхователей, тогда страховщик был бы ВП-лем.