Возврат займа наличными

[Юлияя]

В лимите остатка кассы разрешено: зарплата, иные выплата работникам, командировочные, оплата товаров, выплата за ранее оплаченные за наличный расчет и возвращ товары (рабаоты, услуги). Мне нужно вернуть займы (по договорам займа) юр.лицам (до 100 т.р.) по одному договору и физическим лицам. Мне нужно обязательно сначала сдать деньги в банк, а потом возвращать или могу из наличной выручки сразу отдать?
Или такой вариант: выдаю директору в подотчет на хозрасходы, он потом возвращаети в кассу и делаю возврат займа.
Если так нельзя делать, то чем мне это грозит? Штрафы банка? или налоговой? какие размеры?

[FM]

можно так сделать. Что грозит - может напишут замечание при проверке кассовой дисциплины. и все...

[Desperado]

Штрафов нет. На замечания банка - закрыть глаза.

[Юлияя]

Налоговая тут притензий не может предъявить?

[FM]

нет.

[Desperado]

Даже если банк скажет, что сообщит в налоговую, то это брехня. Налоговой интересны только нарушения, за которые положен штраф.

[Юлияя]

А кому-нибудь банк в расчете лимита писал разрешение на выдачу/возврат займов из наличной выручки?

[FM]

они не могут так написать.

[aksd]

Здравствуйте. У меня похожая ситуация. Только лимита остатка нет. Взяли беспроцентный займ (финансовая помощь). Сняли с р/с. Отдали директору (подотчет). Часть потратили, часть осталась. Можно ли вернуть наличными. И какие необходимо бумаги для этого?

[FM]

у кого взяли?

[aksd]

У юр. лица.

[FM]

наличными можно, но не более 100000руб.

[aksd]

Я какие бумаги необходимы для этого? РКО достаточно? А от них? И как быть если возвратить нужно более 200 т.р.?

[FM]

РКО достаточно?

да

А от них?

доверенность на получение д/с

И как быть если возвратить нужно более 200 т.р.?

перечисляйте с р/с..

[aksd]

Спасибо.

[BuhBuh]

Дааа.. знала что нельзя расходовать из кассы на возврат займа (но штрафов нет), но у меня не хватает оборотных средств и я постоянно учредителю деньги, то возвращаю, то снова занимаю, и тут банк с проверки мне вернул документы, сказали переделать, т.к. "Возвраты займов с выручки делать нельзя"-дословно. а у меня даже нет чековой книжки.. прямо засада

[Andyko]

а если не переделаете, то что?

[Январь]

сказали переделать, т.к. "Возвраты займов с выручки делать нельзя"-дословно. а у меня даже нет чековой книжки.. прямо засада

Так не переделывайте

[BuhBuh]

и не буду... делать мне больше нечего..

[accauntin]

подскажите пожалуйста, как быть в такой ситуации:получилось так, что висит кредиторка по двум фирмам которые закрылись......уже не действуют ( не ведут деятельности с 3-го кв),возможно ли оформить новацию по данным договорам в займ и офрмить дог займа с этими орг-ми ( как если бы они должны нашей орг-и) и соответственно сделать зачет треб-й : первоначально на данный момент Дт20/Кт60 , выдать им займ (только реально ли после первоначального договора?) Дт58/Кт50(из кассы), а потом оформить зачет требований - Дт60/Кт58 ....Очень не хочется чтобы это кредиторка висела три года............а потом скопом на доходы!!!! Может кто-то подскажет, даст реальный совет как быть в данной ситуации.......заранее благодарна!

[FM]

висит кредиторка по двум фирмам которые закрылись......

ликвидированы?

[accauntin]

скорее всего только деятельность не ведут но в процессе закрытия, не хотелось бы чтобы КЗ порядка 200тыс весь баланс портила.........возможен ли тот вариант о чем писала выше или это фигня полная?подскажите кто может.!

[FM]

это фигня полная?

[accauntin]

тогда как можно выйти из такого положения?

[Andyko]

а в чем катастрофичность положения?

[accauntin]

если быть до конца откровенной то ситуация следующая: выдана приличная сумма займа физ.лицу (учредителю) в связи с тем, что часть расходов по кассе прошла без документов, закрыть этот расход было нечем! т.е опред.сумма висит на сч.58, которую хотелось бы закрыть...а также эта кредиторка, которую закрыть каким образом тоже пока сообразить не могу........вот и хотелось бы переоформить этот займ не на учредителя а на эти две фирмы, поскольку оплату им фактически не провести - не будет чека ККМ , а если оформить дог займа, можно было бы зачесть те услуги по кредиторской задолженности дог займа с ними же Дт60/Кт58.Тогда как мне кажется решилось бы сразу две проблемы: и касса выровнялась и долги закрылись. Поскольку док-ты , дог эти фирмы смогут подписать. не знаю как выйти из этой ситуации.- хочется чтобы отчетность на 01.01.10 была попривлекательней что ли!

[Andyko]

не уловил, причем здесь касса и как ККТ на все это влияет

[SSBB]

Вы как бы выдали наличными займ фирме-кредитору? А потом взаимозачет требований? Технически возможно, если лимит наличных не превышает.

[accauntin]

да так и есть: будто бы выдали займ этой фирме-кредитору, а потом зачет требований, поскольку оплату обычным порядком уже не провести - не будет чека ккм , подтверждающего факт оплаты долга по дог. лимит расчетов превышает, но может возможно как-то оформить тогда не одним дог...больше волнует не будет ли это смотрется немного подозрительно:дог займа с кредитором будет заключен когда уже висит перед ними задолженность, вроде как не совсем логично - логично было бы им оплатить и все!.как лучше поступить???заранее, благодарна

[SSBB]

Оформить договор новации: замена первоначального обязательства по оплате товаров заемным. Возврат займа. Чек не нужен. Все в белом.