Подскажите, купили на этой недели векселя Сбербанка, оплатили их через свой расчетный счет, сегодня позвонили из нашего банка из отдела финансового мониторинга и попросили предоставить договор и акт на эти векселя. На мой вопрос, с какой стати, сослались на инструкцию ЦБ. Их требования правомочны, или можно их культурно послать.
Можно послать.
Банки разрабатывают свои особенности "стука" в КФМ, обязательные лишь для них плюс есть те нормы, которые установил ЦБ (для Вас не обязательные). Попробуйте у них узнать, что будет, если Вы не принесете. Может необходимость стука зависит от того, что это за операция и они не хотят подавать на Вас сведения, но для этого им нужно подтверждение чистоты сделки?
В любом случае, им нельзя Вам сообщать о подаче сведений на Вас.
А может после СОДа выслужиться хотят...
А в нормах которые ЦБ установил про векселя ничего нет?
уважаемые, внимательнее прочтите 115-фз (ну и на будущее 88-фз), и так, для разнообразия письмена вышепомянутого ЦБ на эту тему №№1-6.
если банк просит и вы его того, ДИНАМО, сами будете виноваты.
Вы, конечно, можете банк послать. Скорее всего, что сообщение в ФСФМ уже отправлено. Но лучше бы предоставить информацию. А то они Вас в высокую группу риска включат и будут мониторить более пристально. А тогда масса вкусностей добавится - подозрительные сделки, например...
за отказ предоставить информацию точно отправят
Из письма ЦБР 161-Т:
К сомнительным операциям относятся
3. Осуществление резидентами - клиентами кредитных организаций безналичных переводов денежных средств в крупных размерах в пользу нерезидентов (особенно в случаях, когда юрисдикция нерезидента-контрагента по договору не совпадает с юрисдикцией банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента-контрагента):
- по договорам об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг), по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость, а также по договорам перестрахования;
- по сделкам купли-продажи ценных бумаг (особенно векселей российских организаций, а также акций российских эмитентов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг). При этом особое внимание необходимо уделять клиентам кредитных организаций, у которых операции с ценными бумагами носят в основном односторонний характер (покупка у нерезидентов);
Только не надо больше писАть о том, что это рекомендация. В части ПОД/ФТ все Т-шки обязательны к исполнению.
Linsy, а мы другое напишем)))
1. цитируемый раздел про нерезов...
2. вексель сбера все ж на рынке обращается.
правда толку от этих доводов чуть....
Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием