Запрос из банка

[Slonotopa]

Получили по банк-клиенту письмо следующего содержания: "в связи со значительными операциями по вашему р\сч просим предоставить док-ты, подтверждающие объем совершаемых операций, а также подверждающие исполнение обязательств перед контрагентами, а также бух.баланс и ф.2, налоговые декларации по НДС и прибыли за 2009 и 1 кв.2010 года с отметкой ИФНС. " Если не предоставим в указанный срок (неделя), то приостановят доступ к счету с использованием банка-клиента, "при этом Банк оставит право принимать от Вас надлежащим образом оформленные р\сч документы на бумажных носителях".

Я никогда с таким не сталкивалась, что это такое? На каком основании такой запрос? И очень удивляет мера наказания за невыполнение...

[Demin]

Slonotopa,

то приостановят доступ к счету с использованием банка-клиента

Прочитайте договор на ДБО. Порядок расторженияЮ есл иточнее. Если там такого нет - можете поиграть в суды и жалобы.

[yganka]

Cитуация похожая.Заставили открыть р/с в банке , где происходит финансирование факторинга,в москве.открыли.Деньги полученные по факторингу,мы перевели в банк(россельхоз) в свой город(краснодарский край).Банк факторинга сегодня требует письмо с объяснениями,почему мы перевели сумму в другой банк.Ссылются на НПА 99-Т от 13.07.2005г. Не могу найти этот документ,помогите найти. Законны ли требования писем?

[yganka]

нашла письмо. не поняла как пополнение счета,перевод собственных средств с одного р/с на другой, касается борьбы с терроризмом?

[Diez]

В соответствии со 115-ФЗ, банк сам устанавливает виды подозрительных операций. Но ЦБ иногда (почти всегда) рекомендует банкам типа примерный перечень или примерные критерии подозрительных операций. На самом деле очень даже конкретный перечень. А потом еще и спросит, а что это вы не выполняете рекомендации. Так вот, то самое письмо с окончанием "Т" и есть одно из таких типа рекомендаций.

перевод собственных средств с одного р/с на другой, касается борьбы с терроризмом?

не обращайте внимание на громкое название закона

[Diez]

Получили по банк-клиенту письмо следующего содержания: "в связи со значительными операциями по вашему р\сч просим предоставить док-ты, подтверждающие объем совершаемых операций, а также подверждающие исполнение обязательств перед контрагентами, а также бух.баланс и ф.2, налоговые декларации по НДС и прибыли за 2009 и 1 кв.2010 года с отметкой ИФНС. " Если не предоставим в указанный срок (неделя), то приостановят доступ к счету с использованием банка-клиента, "при этом Банк оставит право принимать от Вас надлежащим образом оформленные р\сч документы на бумажных носителях".

Я никогда с таким не сталкивалась, что это такое? На каком основании такой запрос? И очень удивляет мера наказания за невыполнение...

Просто предоставте и все, если вам конечно нечего скрывать. Не бойтесь, ничего страшного тут нет. Очередной прогиб перед ЦБ. Надо же показать "реальную" работу.

[Аноним]

да ну нафик такой сервис. радовались бы такому клиенту.
я бы постепенно опустошил счет и переехал в другой банк! плюс антирекламу в интернете

[Аноним]

Это заставляет делать ЦБ. И заставляет прописывать это в ПВК. Иначе несогласование ПВК и санкции к банкам. А прописал, значит исполняй.

[Slonotopa]

я дозвонилась до банка, они сказали, что достаточно только баланса и все. И даже извинились, что письмо некорректно составлено :-) а договора и прочие документы по договорам не надо сказали.

[Аноним]

Ну вот, другое дело! )))

[Diez]

я бы постепенно опустошил счет и переехал в другой банк!

И было бы то же самое. А если нет, то папали в "помойку". С соответствующими последствиями....

[freakpower]

Письмо ЦБР от 27 апреля 2007*г. N*60-Т:

...Кредитным организациям рекомендуется включать в договоры право кредитной организации отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи.
Кредитным организациям рекомендуется после предварительного предупреждения отказывать клиентам в приеме от них распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.