Подскажите, как лучше для целей УУ учитывать проценты по займу в евро? 1) считаем проценты на каждый день в евро, и на каждый день пересчитываем по курсу ЦБ, и остаток тоже, 2) проценты считаем ежедневно в евро, но в рубли переводим только на дату совершения операции (для возврата и уплаты процентов). Мне предпочтителен вариант 1), т.к. он учтет колебания евро в течение месяца, но насколько это правильно?
и еще, если например, сумма займа 200000 евро, на 01.03.2010 курс равен 40,8, то в рублях это 8 160 000 руб., ежедневно начисляю (2% в месяц) 200 000*2/100/30дн=33,33 евро в день- пока не изменится остаток по сумме займа(ежедневно же перевожу в рубли на курс ЦБ на эту дату).Предположим, что за месяц сумма займа не поменялась, тогда сумма процентов за месяц равна 33,33 *30=999,9 евро или в рублях (это будет сумма за каждый день переведенных из евро процентов).А дальше как? вот на 31.03.2010 курс 39,70. Курсовая разница будет равна (39,7-40,8)*200000=-220000руб.? а на 01.04. уже опять другой курс, 39,57...чего-то я запуталась совсем
может и курсовую разницу каждый день считать надо?
Зачем?
а что так коротко?а в остальном я правильно расуждаю? просто я новичок в этом...
Я просто хочу понять смысл ежедневного начисления %-в и нахождения курсовой разницы, поэтому и спросила
Я тоже не помаю зачем начисление процентов каждый день, которое приведет к исчисления ежедневной курсовой разницы?
В какие управленческие отчеты попадают Ваши проценты? Думаю что не в ежедневные и даже не в еженедельные. Считайте на отчетную дату
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
Ответить с цитированием