РИБ запретил внутрибанк

[Аноним]

С покупателем открыт счет в одном банке - РИБ.
Сегодня звонит и говорит, что не может оплатить товар, так как РегионИнвестБанк запретил внутрибанковские переводы.
Это что за фишка такая? Так теперь во всех банках или только РИБ тихо сходит с ума?

[BorisG]

только РИБ тихо сходит с ума?

Только он.
Запрет внутрибанковских переводов - глупость.

[Demin]

Аноним,

запретил внутрибанковские переводы

Такого быть НЕ МОЖЕТ! Вы - юрлицо? Получатель - тоже юрлицо?

[sema]

Demin, ты знаешь мне тут фин мониторинг пол года назад... выдал... обоснуй почему клиент проводит внутрибанковские платежи на одни и тежи фирмы... ну бумажку им конечно дали... может эти ноги растут от все от туда же... штаны стирают не успев обгадится...на семинаре че услышали... или еще что...

[BorisG]

... мне тут фин мониторинг пол года назад... выдал... обоснуй почему клиент проводит внутрибанковские платежи на одни и тежи фирмы...

Да уж...
Постоянство в отношениях с партнерами стало плохим признаком.
Фантазия наших чиновников не знат границ.
Хотя, конечно, понятно, откуда ноги растут.

[sema]

BorisG, веришь, я даже не знаю с какого им это пригрезилось... не знаю.
может в РИБе такой же глюк...

[Larky]

не может оплатить товар, так как РегионИнвестБанк запретил внутрибанковские переводы.

Гы... Теперь для расчетов с контрагентами, имеющими счета в том же банке, что и вы, нужно специально открывать счета в другом банке?

[Demin]

sema,

обоснуй почему клиент проводит внутрибанковские платежи на одни и тежи фирмы...

Вот парочка из практики - "а почему обороты по фирмам большие и только безналом?" (речь шла о фирмах инвестиционного направления - владельцы долей)
"а почему они у вас обслуживаются, а не в Сбере?" (сравнение тарифов ни к чему не привело)
и так далее...

Да, забыл сказать - это сотрудники ЦБ при комплексной проверке.

У меня еще много веселых историй.

[Linsy]

Да, это действительно фантазии ЦБ. И не только при проверках. А в актах проверках ЦБшники пишут свои придуманные рекомендации, которые банкам потом приходится исполнять. Так что фин.мониторинг банка сам по себе здесь ни при чем, уверяю вас.

А "Анониму" посоветую не пользоваться слухами, а запросить у банка официальное письменное объяснение причин такого запрета со ссылкой на НПА. А потом жалобу в ЦБ.

[sema]

У меня еще много веселых историй.

по моему классика жанра это вопрос. "Почему обороты по счету не совпадают с уплаченными налогами?"))))))))
И ведь не скажешь им "убейся апстену!"...

[Demin]

sema,

по моему классика жанра это вопрос. "Почему обороты по счету не совпадают с уплаченными налогами?"

О да! И 80% по кешу со счета - это тоже мулька прикольная. Я один раз клиента живого им привел - видели бы Вы их глаза! Когда оченно уважаемый человек задал прямой вопрос - его в чем-то обвиняют?

[Linsy]

по моему классика жанра это вопрос. "Почему обороты по счету не совпадают с уплаченными налогами?"))))))))
И ведь не скажешь им "убейся апстену!"...

К сожалению, вы правы. Это всё местные ТУшки ЦБшные творят. И ведь позволяют им любые чудеса творить и придумывать. Только смысл непонятен - зачем? Видимо, это у них считается рационализаторской работой и за неё хорошие деньги платят.
А на семинарах ЦБшных лекторы очень даже вменяемые и всё преподносят правильно. И даже рассказывают о том, что ТУшки ЦБшные они тоже обучают, только эти ТУ всё равно творят что хотят и бороться с ними бесполезно. Вот так говорят лекторы из ЦБ.

К сожалению, также, всё это в фин мониторинг вписывается. Наверное, чтобы показать заграничным товарисчам как "хорошо" мы работаем в этом направлении.

[Linsy]

sema,
О да! И 80% по кешу со счета - это тоже мулька прикольная. Я один раз клиента живого им привел - видели бы Вы их глаза! Когда оченно уважаемый человек задал прямой вопрос - его в чем-то обвиняют?

Да уж.
Только что говорить, вон отдельная особа на банкирском форуме рассказывает, что она периодически собирает с клиентов балансы, всю отчетность, налоговые отчеты тоже. И несут ей всё это пачками, никто не отказывает. И что-то там обсчитывает и высчитывает. И делает свои выводы о легализации и терроризме. Похоже, научный труд пишет или кандидатскую. А потом вся это бесполезная канитель на нас свалится в обязательном порядке для применения на практике.
Только, если этим заниматься, времени на реальную и полезную работу уже не останется.

[economist6]

А "Анониму" посоветую не пользоваться слухами, а запросить у банка официальное письменное объяснение причин такого запрета со ссылкой на НПА. А потом жалобу в ЦБ.

+100
А если у компании два счета в одном банке и она хочет перевести собственные средства с одного расчетного на другой, или перевести зарплату на карточку в этом банке.
Может у Банка проблемы какие и тем самым они тормозят бабки на кор счете.

[sema]

вон отдельная особа на банкирском форуме рассказывает, что она периодически собирает с клиентов балансы, всю отчетность, налоговые отчеты тоже.

Чего особа то... Нам вменили устно сделать тоже самое... плохо говорят с клиентами работаете. балансы и отчетность со ВСЕХ клиентов не собираете..

[Demin]

sema,

Нам вменили устно сделать тоже самое... плохо говорят с клиентами работаете. балансы и отчетность со ВСЕХ клиентов не собираете..

А, мы это проходили. Я попросил это изложить в письменном виде со ссылками на конкретные законы. И в запале прибавил, что после получения такового письма я поговорю с знакомым клиентом, запрошу у него ФСЁ и он подаст на меня в суд. Где я и предъявлю оправдательную бумагу.

Цирк сразу уехал.