Служба внутреннего контроля банка

[Елена М]

...сегодня отзвонилась Дело в том, что:
Вчера нам поступила на счет довольно крупная сумма несколькими платежами, каждый из которых менее 600 тыс.руб. На каждую сумму нами заключен ОТДЕЛЬНЫЙ ДОГОВОР.
И милые нашему сердцу банкиры захотели от нас оригиналы этих договоров. (Отношения с банком до сих пор были самые мирные...)
Вопрос: уважаемые коллеги, как вы думаете, чем это может нам обернуться? Моя мысль - могут сдать в службу финансового мониторинга. А на сколько это фатально? И какие ещё возможные неприятности следует поджидать?Спасибо.

[sema]

А что за договоры?

Да, могут сдать в ФСФМ. А вам надо в этой базе светиться? думаю, что нет. Расскажите, что там у вас за договоры...

[Елена М]

А вам надо в этой базе светиться? думаю, что нет

sema, совершенно верно думаете! совсем нам не нужно светиться. Именно с этой целью были заключены не один, а несколько договоров.
Договора передачи векселей, каждый на сумму менее 600 т.р., но контрагент взял да и отправил все суммы по договорам в один день...
Все договора одной датой.

[sema]

Я чего то не совсем понимаю, что у вас за сделка была, что вы попали на обязательный контроль... или у вас с контрагентом не порядок...

Но в любом случае если оригиналы не покажите только хуже будет....

[Рыжая Таня]

чем это может нам обернуться?

например встречной налогвой проверкой с этим котрагентом по данным сделкам

А на сколько это фатально?

ИМХО, это не самое страшное...

[Anastazi]

У нас такая же ситуация была: 2 суммы менее 600 тыс. по двум отдельным договорам - пришла бумажка из банка с ссылкой на 115-ФЗ. Договора предоставили. В банке нам посоветовали больше не списывать однодневно со счета подобные суммы....так как "очень подозрительно". Теперь списываем в течении определенного времени.

Из-за одного раза заявлять никуда не будут...

[sema]

Anastazi,в ФСФМ заявлется ВСЕГДА если операции подлежат обязательному контрою. А от банка вы получили просто дружеский совет)

[Anastazi]

Согласно ст. 6 Закона "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ...": Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, РАВНА ИЛИ ПРЕВЫШАЕТ 600000 рублей.
В нашем случае, сумма поменьше, поэтому у банка есть законное обоснование в ФСФМ не заявлять, что он и сделал, предварительно предупредив, что в следующий раз при подобных обстоятельствах, все же проинформирует комитет...

[sema]

Anastazi, читайте внимательною постом выше было написано "ОПЕРАЦИИ ПОДЛЕЖАЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ". Это цитируемая вами ст. 6 115-фз.

Из-за одного раза заявлять никуда не будут...

Будут. Если попадаете под операции подлежащие обязательному контролю.