Всем привет!
Бодаюсь с банком - проверка кассовой дисциплины.
Они (банк) утверждает, что согласно УКАЗАНИЮ ЦБ РФ от 20 июня 2007 г. N 1843-У
О ПРЕДЕЛЬНОМ РАЗМЕРЕ РАСЧЕТОВ...... мы (ООО) не можем принимая в кассу предприятия заёмные средства от Учредителя без оприходования их в банке тратить на свои нужды, т.к. у нас нет кассового лимита.
Т.е. нам Учредитель дал заём, мы его оприходовали в кассу и тут же выдали в подотчет. По мнению банка - это нарушение. Читая это "Указание" я не нашла там про заём - там все про выручку, но займ - это же не выручка?
Кто не прав? Кстати, они же пристали и с Уставным капиталом - когда фирма открылась - УК внесли в кассу, а потом выдали в подотчет (у нас еще р/сч не было), а потом подотчетник вернул деньги - так банк опять орет, что это выручка.
В тех 3-х месецах, что они проверяют - других приходов не было, но на словах банк говорит, что и приходование подотчетных денег (выдали подотчетнику - он вернул все или часть) тоже нужно возвращать в банк. Ну это же только и делать, что туда сюда возить деньги в банк?
У меня нет больше сил с ними бороться - кто из нас перегрелся? Если я - плиз, ткните пальцем где я не права? Если они - опять же - ткните где я могу прочесть что-нить такое, чтоб они заткнулись?
Мое мнение, их желание проводить все приходы через себя - только получение комиссии за внесение денег и последующую выдачу.
PS На всякий случай - мы ООО УСН 15% - ИМХО, "упрощенка" не имеет значения - кассовые операции они везде одинаковые
