Снятие денег с расчетного счета - чем регламентируется?

[Hmury]

Добрый день!
Возник такой вопрос - когда юр. лицо (ООО) снимает деньги с расчетного счета по чеку, оно обязано обосновать цели снятия - "зар.плата", "Расчеты с юр.лицами" и т.п. Всем известный факт.
Но вот при смене банка пришлось призадуматься - у нас идут расчеты по договору с ИП, своего счета у него нет, отдаем наличкой. Проконсультировавшись в предыдущем банке, узнали, что нужно снимать деньги на "расчеты с физ.лицами" (ИП ведь - физ.лицо). В новом банке говорят, что физ.лица - это когда по договорам подряда или авансовым отчетам, а ИП ведет собственную деятельность, поэтому с ним будут "расчеты с юр.лицами".
Собственно, хотелось бы не зависеть от устных комментариев банковских работников (которые не факт, что правы), а ориентироваться в данном случае (да и в других тоже) на нормативный документ, в котором это все оговаривается.
Но найти его не смог....
Подскажите, где это можно почитать?

[Diez]

"Расчеты с поставщиками" Кассовый символ - 53

[Hmury]

"Расчеты с поставщиками" Кассовый символ - 53

Это все замечательно, только вот в банке, допустим скажут - "Так нельзя писать". И что я им могу возразить - "Мне на форуме сказали"?
А когда проверка кассовой дисциплины и тп.? Тоже - "Мне на форуме сказали"?
Хотелось бы все-таки понять, откуда эти все понятия берутся, сам я что-то не нашел...

[BorisG]

Хотелось бы все-таки понять, откуда эти все понятия берутся, сам я что-то не нашел...

Видно не очень хорошо искал.
Кассовые символы упоминаются многократно и в этом форуме.
А из нормативных документов, так например, см. п. 3.1 Положение ЦБ РФ 14-П.
Но суть на самом деле в другом, это не более, чем банковская статистика. Т.е. говоря более приземленно, по большому счету фиолетово, что Вы там напишете. Кроме как возможное возмущение банкиров, что Вы портите их статистику, а возможно, и взимаемую ими комиссию, ни на что больше это не влияет.

[Hmury]

Ну за их статистику я не очень переживаю...
Просто примерно раз в год банки устраивают проверки этой самой кассовой дисциплины (вот не помню сейчас на основании чего), где как раз проверяется в том числе и соответствие того, что было написано в чеках, тому что отражено в бухгалтерских документах. Т.е., если снимали на зарплату, то должна быть ведомость этим же днем, и т.д.
А в случае нарушений - штраф порядка 50 тыс. руб...
Но это опять же с их слов...
Положение ЦБ почитаю чуть позже, спасибо

[Индрек]

... где как раз проверяется в том числе и соответствие того, что было написано в чеках, тому что отражено в бухгалтерских документах. Т.е., если снимали на зарплату, то должна быть ведомость этим же днем, и т.д.
А в случае нарушений - штраф порядка 50 тыс. руб...

несоответствие целей, заявленных в чеке, факту - это не нарушение
все нарушения перечислены в КоАП РФ

[Аноним]

А в случае нарушений - штраф порядка 50 тыс. руб...
Но это опять же с их слов...
Положение ЦБ почитаю чуть позже, спасибо

кто и каким законом банки уполномочил взыскивать штрафы?

Единственное что они могут сделать- настучать на вас в налоговую. А дальше как повезет, будет вас налоговая проверять или нет

[BorisG]

А в случае нарушений - штраф порядка 50 тыс. руб...

Не надо играть в игру под названием "Испорченный телефон", если не понимаешь смысла сказанного.

кто и каким законом банки уполномочил взыскивать штрафы?

Никто и никаким.

Единственное что они могут сделать- настучать на вас в налоговую.

И тут не надо фантазировать.
Если нет нарушения, предусмотренного КоАП, никто никуда "стучать" не будет. Поскольку смысла никакого нет.
А посему все, что могут банкиры в этом случае - это пытаться пугать клиента, и все.

[rina461]

А чего вы боитесь? Банки вас не накажут. снимайте на Прочие расходы и все. вы же по кассе будете отражать расчет с поставщиком? Как вы будете деньги отдавать? Через подотчетное или напрямую? Банки больше интересуют лимиты остатка. И нет у них таких прав вас штрафовать, все их внутренние инструкции созданы для них, им же надо в обороте деньги держать и %% в виде комиссий с вас снимать.Раз в год - это многовато. нас раз в 2.5-3 года проверяют.

[Индрек]

Раз в год - это многовато. нас раз в 2.5-3 года проверяют

а у меня бывает и пару раз за год ))

[Demin]

rina461,

снимайте на Прочие расходы и все.

По 53 символу комиссии, как правило, выше.