про вексель....

[Елена М]

СОВСЕМ недавно на переговорах один очччень важный чел., ЮРИСТ выдал такое утверждение: если вексель покупает банк, то никаких претензий к векселедателю и к векселедержателю (банку в данном случае) со стороны компетентных органов (КФМ и проч.) быть не может. Если же вексель покупает физ.лицо, то неприятности ну просто обязаны иметь место быть у той и у другой стороны, в том смысле, что кто, зачем, на какие ср-ва купил и проч., и проч. ... на мои возражения что всё это не так, и проблемы могут возникнуть как у физика, так и у юрика (причем не важно, банк это или нет), тот очччень важный чел., ЮРИСТ мягко посоветовал изучать законодательство.
После двухдневного судорожного изучения (в том числе и последние изменения в законе о приводействии легализации доходов... , не найдя потверждения его слов, решила обратиться всё-таки на форум: уважаемые коллеги, кто из нас прав?
Спасибо всем откликнувшимся огромное!

[faust]

Муть.
Не позволяйте брать себя на понт.

[sema]

не КФМ, а ФСФМ он называется.... И о каких таких проблемах идет речь?

[Елена М]

И о каких таких проблемах идет речь?

нуууу, будут трясти с пристрастием: откуда ср-ва взяты, а насколько законны сделки и проч., и проч...
От ж млин, лишний раз убедишься, что 90% людей воспринимают человека таким, каким он сам себя надувает (на сколько талантливо пускает пыль в глаза)...

[sema]

нуууу, будут трясти с пристрастием: откуда ср-ва взяты, а насколько законны сделки и проч., и проч...

где вы страшилок наслушались? допустим когда вы когда отправляете платеж свыше 600 000 или на 600 000 вас сильно трясут?

[Елена М]

допустим когда вы когда отправляете платеж свыше 600 000 или на 600 000 вас сильно трясут?

sema, пока вроде бы нет (тьфу-тьфу, тьфу ) , только документы подтверждающие просят в оригинале представить в банк на обозрение...
но меня беспокоит, что наши операции в принципе могут попасть под подозрение. А это ведь очень не здорово - вместо того, что бы работать, объясняться на всех перекрестках, доказывая, что мы не верблюд(ы)


А есть ещё же ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.2001 N 115-ФЗ:

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
...
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
конец цитаты
а мы немало векселей выдаём...

[sema]

мда... вам кто-то сильно заморочил голову вы еще 262-п ЦБ РФ почитайте вам совсем плоха станет

[Елена М]

sema, но ведь предупреждён, значит вооружён