Здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста, существует ли некий коэффициент для расчета лимита кассовых остатков? ИЛи единственные способ подсчитать этот лимит - посмотреть, каков был остаток за , допустим,3 последних месяца, или попытаться предскать оный. ЧТо делать компаниям, которые категорически не могут выяснить этот остаток. в прошлом месяце он был миллион, в этом - рубль.??
Заранее большое спасибо за ответ!
насколько я знаю нет такого коэффициента
Если вы интересный клиент для банка, то банк пойдет вам на встречу и установит то лимит который вы попросите.
спасибо!
а такой вопрос - что грозит компаниям, которые не установили лимит, а деньги в кассе постоянно остаются, причем не малые
ЗАранее благодарна
Лимит признают нулевым и оштрафуют.
По предприятию, не представившему расчет на установление лимита остатка наличных денег в кассе ни в одно из обслуживающих учреждений банка, лимит остатка кассы считается нулевым, а не сданная предприятием в учреждения банков денежная наличность - сверхлимитной.
грозит
адм. кодекс ст. 15.1
Все верно, так оно и есть!
С уважением,
Aleksey Finans
и как часто за это штрафуют?
DRTC, как попадетесь
все верно, но Банк же дорожит своими клиентами! И говорить "так, у вас нет лимита - значит, мы вас штрафуем, сведения передаем в налоговую". Так же как-то слишком строго! Клиенты перепугаются и разбегутся!
CRUSH, что Вы! Штрафует ТОЛЬКО налоговая и ТОЛЬКО по итогам проверки!
а чтобы лимит "нулевой" не превышать - выдавайте под отчет, а потом принимайте "неиспользованные средства, выданные под отчет".
С уважением, Елена.
1. выручка за последние три месяца.
2. на основании выплат наличных денег за три месяца.
3. если выручка в течении трех месяцев была 10 р в день, а вчера вдруг - 10 тысяч - смело пишите лимит 10 тысяч.(в случае резких изменений в обьеме выручки указывются данные за последний месяц)
...проверка ЦБ по 14-П долго качала головами на установленные приличные лимиты предприятиям безо всяких расчетов. Просто хороший клиент попросил сотню установить, а выручка - минимальная. Банк попросил написать письма -
"в связи с предполагаемым увеличением поступлений..."
"в связи с расширением торгового зала..."
было даже "в связи с установкой дополнительного кассового аппарата..."
Так вот - эти письма принимались ЦБ за основание для установления лимита. Так что "пишите письма"
и еще один момент: лимит можно устанавливать (то бишь пересматривать) фактически каждый день... Опять же - превысили установленный лимит, - бегом с новым рассчетом в банк. Ведь лимит установлен допустим на 2004 год. И когда он пересмотрен - ЦБ не трогает. Нигде не сказано, что банк обязан хранить пересмотренные лимиты.
С уважением, Максим
по второму пункту - "на основании выплат наличными деньгами за последние три месяца" - это при отсутствии выручки. В таком случае лимит устанавливается - в размерах средних значений выплат.
Так вот и не понятно как сделать что бы лимит был побольше. Что должно быть в расчете на установление лимита- большая выручка, или большой остаток в кассе?Сообщение от freakpower
Sveta_nsk
ВЫРУЧКА.
В расчете лимита указывается только движения наличных денежных средств. То есть ВЫРУЧКА, либо выплаты (кроме зарплат, стипендий и т.д.). Об остатке в кассе упоминаний нет.
Стало быть - для повышения лимита Вам нужно увеличить выручку (либо выплаты). Кстати, большинство бухгалтеров при расчете лимита - в графе "выручка" указывают вообще все поступления в кассу, - таким образом можно установить лимит побольше.
Например:
Вы уверены, что в того гляди, буквально через месяц, - Ваша выручка запросто будет составлять 10 000=. По каким то Вашим бухгалтерским соображениям Вам для этого необходимо, что бы с января месяца в кассе всер время лежало 10 000=.
Выручка в день за последние три месяца у Вас не превышала 5 000=, соответственно лимит будет не больше 5 000=.
(5 000,00 * (25 р\дней*3 месяца) = 375 000,00. Средняя 5 000,00)
Вам нужен лимит 10 000=.
Вы организуете в последнем месяце пару приходов по 62 000=
Предоставляете расчет, где просите установить Вам лимит в размере 10 000= (В случае резких изменений в обьеме выручки, лимит устанавливается на основании данных за один месяц)
(5 000,00*25р\дней)+ 124 000,00 = 250 000,00. Средняя 10 000=
Все...
Через месяц, когда Вы выходите на запланированный приход в 10 000= в день, - Вы смело приносите новый расчет, на основании реальных данных.
(Цифры небольше, все это конечно сумбур и бред, - обычно банк легко пишет "сдача выручки раз в два дня - и лимит идет уже в 10 000=)
Еще вариант немного повысить лимит:
Читаем расчет: "сумма выручки. деленная на число РАБОЧИХ дней" - в январе у нас рабочих дней маловато, - тут тоже можно немного повысить среднедневную выручку.
Рекомендую Вам посмотреть последний... нет, - предпоследний номер журнала "Главбух" - там есть статья Е. И. Алешиной о заполнении бланка расчета остатка лимита. На мой взгляд, чуть ли не единственная грамотная и понятная статья на эту тему
С наступающим.
С уважением, Максим.
Спасиб, буду знать. И Вас с наступающим.
Sveta_nsk
На моей практике банки ни разу не проверяли соответствие данных в расчете лимита реальным показателям по кассе за последние три месяца (а должны ли оин его проверять?). Лично я рисую совершенно примерные цифры.
"Лично я рисую совершенно примерные цифры."
И правильно делаете.
Проверять соответствие цифр в расчете лимита банк не обязан. Если уж "джентельмен джентельмену на слово верит", то Даме тем более
В рекомендациях по осуществлению проверок лишь легким дуновением:
"...Уточняется сумма установленного лимита остатка кассы..."
С уважением, Максим
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
