Нам перечисляют деньги компания-нерезидент. В банке нас заставляют принести копию счетов-фактур и договора, как всегда срочно и обязательно. Но речь даже не об этом. От них постоянно слышим: "Вы должны", и все это наглым требующим тоном. Но я не считаю банк такой структурой, которой я всегда должна - как налоговая, инспекция по труду и т.п. Или я не права, банку мы тоже должны - все делать как они требуют: срочно и еще вчера? И чем опасен отказ выполнять их требования?
Инструкция № 117-И. Может там написано?
Не касаясь данной ситации с фактурами.Сообщение от Наташа Ш.
А вы рискните не предоставте требуемые документы 100% банк промолчит, но простучит...
Банк между прочим для вас старается...да и сроки не всегда банком устанавливаются.... клиента не пнешь он за документами и не полетит... Да и законы не читает, а раз не читает, то и не знает, что кроме налоговой бывают более мерзкие вещи...
Насколько я понимаю речь идет о паспорте сделки. Банк действует на основании Инструкции Банка России № 117-и от 15.06.2004 г. и Положения ЦБР от 1 июня 2004 г. №258-П. Они вправе потребовать от вас копию договора (если его стоимость больше 5000 ), и копию документа на основании которого был произведен платеж(это написано в назначении платежа). А вообще у нас банк хороший. Первые документы мы готовили вместе. Теперь делаю все справки сама. Банку невыгодно стучать на клиентов, но если Вы их достанете...
Прошу прощения за тон, но действительно наболело, хамство убивает. Мне можно просто объяснить и без пинка я быстрее сделаю. Извините за глупость, я плохо разбираюсь в банковской системе, но нам от заказчика-нерезидента оплата приходит в рублях, объясните, пожалуйста, с какой стороны мы относимся к Инструкции № 117-и
Вы, так как работаете с нерезидентами, являетесь участником валютных операций. С Вашего р/сч снимут процент за ведение валютных операций, он прописан Вашем договоре. А Вы точно оформляете паспорт сделки или Ваш банк просто собирает нужные ему документы? Странно что в банке Вам ничего не объяснили. Может я слишком привыкла к хорошему банку?!
Мы тоже платили нерезиденту, и нерезиденты платили нам- все случаи меньше 5 тыс- и во всех случаях требовали договор-счет-накладную. У нас Сбербанк. Мне тоже интересно, где это написано, но инструкцию пока читать лень. А может там написано что мы должны.
Мы с этим нерезидентом (вернее Российским представительством), работаем уже третий год. Никогда процент за ведение валютных операций с нас не снимали. Паспорт сделки тоже не оформляли.
Мы работаем с Ист Бридж Банком. А что касается года работы, так эта инструкция от 15.06.04 г.
Положение ЦБР от 1.06.04 №258-П, пункт 1.2:Мы тоже платили нерезиденту, и нерезиденты платили нам- все случаи меньше 5 тыс- и во всех случаях требовали договор-счет-накладную.
Действие настоящего полдожения не распространяется на валютные операции...между нерезидентом и резидентом в случае, если общая сумма контракта на превышает в эквиваленте 5000 долларов США на дату заключения контракта.
То есть оформлять паспорт сделки Вы не должны, а документы, наверно, приносите чтобы подтвердить что сделка менее 5000.
Как мне в моем банке объясняли:
1. Пришли деньги от нерезидента, хоть 5 копеек - надо принести копию договора, заверенную нашей печатью. Если договора нет, то письмо о том, что сумма эта была получена на основании счета и договор не предусмотрен.
2. Если сумма договора больше 5000 долларов, то надо формлять паспорт сделки. Это одна нестрашная бумажка + копия договора. С паспортом надо "справку о поступлении валюты РФ" и "справку о подтверждающих докуметах" (с копиями докуметов), если это был не аванс.
3. Если сумма договора изменится и перевалит за 5 тыс - придется оформлять паспорт.
4. Если сумма договора не определена (едемесячная абонентская плата, например), но за время действия договора перевалит за 5 тыс - оформлять паспорт.
5. По срокам. Паспорт надо оформить не позднее 15 дней с момента окончания месяца, в котором поступили деньги.
И ничего с нас не снимаютС Вашего р/сч снимут процент за ведение валютных операций, он прописан Вашем договоре.
Да, поздновато опомнились в банке, но я больше, наверно, виновата. Теперь меня смущает факт, что в банке сказали, что паспорт сделки нужно оформлять при единовременном платеже б.5000, а у нас каждая с/ф менее 5000, но договор один с начала года и нарастающая сумма уже б.5000
А если вам платят гранты, то какая бы сумма не была - вы не должны представлять паспорт сделки. Договор если только.
Если вам кажется, что жизнь налаживается, значит, вы чего-то не заметили!
2 sema & suli,
По поводу стука о нарушениях валютного законодательства. В настоящее время банки этим НЕ занимаются, т.к. не прописано, кому и как.
ROMKA, а я совсем не про валютное законодательство . невнимательно прочел пост
Перечень возможных нарушений валютного законодательства
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
