Овердрафт в валюте.

[Аноним]

Нам открыта кредитная линия (овердрафт) в долларах США. Каждый день покупаем и продаем валюту, т.е. берем и возвращаем кредит. При этом банк покупает и продает Доллары по КУРСУ ЦБ. По отношению к чему пересчитывать курсовые разницы??? Каждый день долг разный!!!

[Г_Росс]

Если вы укладываетесь в один дегь (утрм взяли, вечером отдали), то курсовых разниц нет. А вот если не укладываеетсь в один день, то курсовик будет и считатть его надо на остаток на конец дня.

[Аноним]

Каждый день мы берем и отдаем, но суммы разные. Сегодня долг уменьшается, а завтра увеличивается. По отношению к чему считать курсовую разницу?

[Г_Росс]

По отношению к чему считать курсовую разницу?

по остатку на конец дня

[Аноним]

Если можно, то ответьте на примере:
01.11.2004 Дали кредит 1000$. курс 28,2.
02.11.2004 Вернули 100$ - курс 28,5. Остаток задолженности 900$.
03.11.2004 Еще взяли 200$ курс 28,8.Остаток задолженности 1100$.
Может я сама себя запутываю, но я не могу понять что я должна делать. Заранее благодарю.

[Г_Росс]

Аноним,
02.11 с 1000 долларов = 1000*(28,5-28,2)=300
03.11 с 900 долларов = 900*(28,8-28,5)=300
04.11 с 1100 долларов....
и т.д.
Понятно?

[Аноним]

Все, все, все, спасибо большое. Я все поняла, только не ругайтесь...