Мы-застройщик, продаем квартиры заключая ДДУ и соответственно получаем на счет деньги по графикам платежей. Банк (служба фин мониторинга банка), в котором у нас открыт счет, начал направлять нам запросы с формулировкой "предоставление договора, на основании которого осуществлена операция по счету№.." ссылаясь на 115-фз о легализации доходов (без ссылки на статью). По телефону устно они сослались на то, что в назначении платежа указанно " участие в долевом строительстве жилого дома", значит это под контроль сделок по покупке недвижимости (которая контролируется при стоимости 3 млн и выше). На высказывание о том, что вы не видите в платежках сумм договоров, они ответили - дайте документы, мы там и посмотрим. Запросы присылают на разные суммы и 90 тысяч и 1 млн... Меня лично напрягает то, что мы должна предоставлять им документы, тем более с данными покупателей (закон о перс.данных никто не отменял)
Как поступить в данной ситуации? и разве у покупателей при совершении платежей не спрашивают договора? разве мы обязаны им давать договора?
Нам все равно откуда покупатель взял деньги, к нам они поступают на основании договора, прошедшего регистрацию по 214-фз......