Перевод денег на собственный счет ИП

[AlexDudin]

А что именно спрашивают?

в-основном стандартные вещи типа свидетельства о госрегистрации, иногда паспортные данные, ИНН запрашивают (хотя в платёжных доках он есть), контактные данные запрашивали во всех случаях, но мне не звонил никто

Наверное, свыше 500.000 рублей.

почему именно 500?
после 600 обязаны в финмониторинг сообщать, но это в-общем то ничего не значит. А вот с налом я с кем не общался - все разное говорят, такое впечатление что всё зависит от личного желания конкретного сотрудника конкретной СБ банка.

[BorisG]

Я не знаю, чего там у Вас с тройки начинается, но как владелец сберовской карты точно могу сказать, что у меня обычный счет, начинающийся на 40817.

Номер счета понятно, что начинается с 40817, но для зачисления могут использовать впомогательный счет.
Об этом тут не раз, и не два написано.

НЕ забудьте уточнить номер расчетного счета для зачисления на счета карт физлиц, они у них разные в разных филиалах Сбера!
Причем начинаются с тройки, как коррсчета!

NastasiaD, не надо мутить народ и делать столь утвердительные заключения, если не разбираетесь в банковских операциях.
Во-первых, по номеру счета можно сразу определить, прямое это зачисление, или через вспомогательный счет.
Счет, начинающийся с 40817 - это прямой счет физлица.
Во-вторых, уж кто кто, а сбербанк корсчет в качестве вспомогательного использует весьма и весьма редко, чаще это все-таки счета обязательств по прочим операциям, например 47422. Т.е., как видите, явно не тройка.
И в третьих, эти вспомогательные счета сейчас обычно все-таки используются при групповых операциях при зачислении по списку, например, в зарплатных проектах.
При одиночных перечислениях сейчас в большинстве своем используется прямой номер счета, в том числе и сбербанком.

[BorisG]

... после 600 обязаны в финмониторинг сообщать,

ВО-первых, 600 тыс. вообще-то не догма. В законе еще и условия прописаны, при которых сообщают.
Т.е. не о всех сделках, превышающие 600 тыс., сообщают в финмониторинг.
Кроме того, по ряду сделок совсем другой порог. Операции с недвижимостью, в том числе аренда, попадает под контроль при сумме, превышающей 3 млн.

... А вот с налом я с кем не общался - все разное говорят, такое впечатление что всё зависит от личного желания конкретного сотрудника конкретной СБ банка.

Чаще даже не СБ, а просто простого операциониста - вахтера банка. Создают видимость работы.

[AlexDudin]

BorisG,

Т.е. не о всех сделках, превышающие 600 тыс., сообщают в финмониторинг.

т.е. если это регулярная поставка продуктов питания свыше 600 тыс в сеть продуктовых магазинов, то не сообщат. А если некий ИП стал периодически принимать подобные суммы "за услуги агента" и почти целиком их налить - всё же сообщат. Ориентировочно такая логика?

Чаще даже не СБ, а просто простого операциониста - вахтера банка. Создают видимость работы.

Т.е. операционист сообщает СБ о том что "происходит нечто странное", а сами СБшники и не просматривают операции?

[Fjedor]

в-основном стандартные вещи типа свидетельства о госрегистрации, иногда паспортные данные, ИНН запрашивают (хотя в платёжных доках он есть), контактные данные запрашивали во всех случаях, но мне не звонил никто

А у меня счёт сделан следующим образом:

Поставщик: ИП “ФИО (полностью)”
Адрес (регистрации, с индексом)
Телефон (мобильный)
Т/ф

Внимание! Образец заполнения платёжного поручения:

......................

[AlexDudin]

Fjedor,

А у меня счёт сделан следующим образом:

В банке счёт не видят, они видят только платёжку, которую клиент делает для отправки денег Вам. Ну у меня так.

[Fjedor]

Да, не посмотрел что запрашивают информацию банки, а не покупатели.

[Larky]

сбербанк корсчет в качестве вспомогательного использует весьма и весьма редко, чаще это все-таки счета обязательств по прочим операциям, например 47422. Т.е., как видите, явно не тройка.

Речь, вероятнее всего, о счете 30232 - Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, одно время он использовался Сбером...

[NastasiaD]

Я не знаю, чего там у Вас с тройки начинается, но как владелец сберовской карты точно могу сказать, что у меня обычный счет, начинающийся на 40817.
Он ИП и сам себе подотчетов не выдает.
КОму и зачем божиться?

Описывала кажется, что сотрудника "пинимающего" банка попросили про уплату НДФЛ описать. Там же просили указать, что физлицо использует карту только для трат на личные нужды. Мол, у них проверка по счетам физлиц.
Написали - отстали.
Один раз кому-то звонили, тоже спрашивали про личные/предпринимательские цели. По наущение говорил для личных. Результат тот же - отстали

Номер счета понятно, что начинается с 40817, но для зачисления могут использовать впомогательный счет.
Об этом тут не раз, и не два написано.
NastasiaD, не надо мутить народ и делать столь утвердительные заключения, если не разбираетесь в банковских операциях.
Во-первых, по номеру счета можно сразу определить, прямое это зачисление, или через вспомогательный счет.
Счет, начинающийся с 40817 - это прямой счет физлица.
Во-вторых, уж кто кто, а сбербанк корсчет в качестве вспомогательного использует весьма и весьма редко, чаще это все-таки счета обязательств по прочим операциям, например 47422. Т.е., как видите, явно не тройка.
И в третьих, эти вспомогательные счета сейчас обычно все-таки используются при групповых операциях при зачислении по списку, например, в зарплатных проектах.
При одиночных перечислениях сейчас в большинстве своем используется прямой номер счета, в том числе и сбербанком.

Я бухгалтер и не разбираюсь в банковских операциях.
Я просто перечисляю по полученным реквизитам.
ИП тоже не разбирается в банковских операциях.
Он берет реквизиты у банка для зачисления на свою карту.

"Мутю" народ утвердительно, т.к. теория и практика использования вспомогательных счетов Сбербанка меня касается слабо, а вот практика перечислений ИП на карту - очень даже.
От голословности подальше отойдя, напишу, что вижу в актуальных рабочих платежках:

ИП номер раз
Получатель:Лефортовское ОСБ 6901
Р/сч:30301810238006003812
Банк:ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ" Г. МОСКВА
БИК:044525225
К/сч:30101810400000000225
Назначение:...на лицевой счет 40817810... на имя ...

Ип номер два
Получатель:Донское ОСБ 7813
Р/сч:30301810938006003811
Банк, БИК, К/сч:те же
Назначение:то же, т.е. с указанием лицевого/спецкартсчета и имени владельца счета/карты.

НУ область писать не буду, достаточно ли чтобы я "побожилась" что у каждого филиала в области р/сч тоже другой?
Например, 30301810140006004006
КАждый раз гоняю ИП за реквизитами в банк, если чего-то не хватает звоню в каждый филиал отдельно с допросом как перечислять, чтобы каждым тараканам угодить, мало ли, может появилось ОДНО отделение Сбера, где, как в приличных банках, уже напрямую на ФИО-счет зачисляют.

Речь, вероятнее всего, о счете 30232 - Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, одно время он использовался Сбером...

30301 везде!
Не знаю про что он, а действительно, что вот это за схема, просто любопытно...
Хоть не за теорию я....любопытно....

[BorisG]

Речь, вероятнее всего, о счете 30232 - ...

Сбером много чего использовалось.
Я же написал выше, что что использование счетов межбанковских расчетов используется крайне редко.
А уж случай автора со счетом межфилиальных расчетов 30301 и вовсе от "большого ума".

"Мутю" народ утвердительно, ...

Еще раз, не мутите народ, и если Вам сделали замечание, не упрямо стоит стучаться головой в стену, лучше этой головой задуматься.
Форум читает целая страна, и тот вариант, что есть у Вас, с очень небольшой вероятностью встретится у других читателей.
Так что, еще раз, множество вослицательных знаков тут неуместно.

мало ли, может появилось ОДНО отделение Сбера, где, как в приличных банках, уже напрямую на ФИО-счет зачисляют. ...

Как это Вам ни покажется странным, но и в Вашем случае прямое указание счета физика тоже приведет к успешному зачислению средств на карту.

Не знаю про что он,

Это счет межфилиальных расчетов

30301 Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

Т.е. Ваш случай и вовсе уникальный, я написал выше, от "большого ума" кого-то из сотрудников сбербанка.
При переводе из других банков этот счет использоваться не должен.

а действительно, что вот это за схема, просто любопытно...

Да ничего тут любопытного нет. Люди просто ищут себе дополнительную работу, поскольку возникает дополнительная операция по анализу поля "назначение платежа" (как правило, ручному), и разноска по счетам получателей на основании этого поля.
При единичных платежах такая схема используется крайне редко, а уж с использованием счета межфилиальных расчетов, и вовсе.

[NastasiaD]

НЕ забудьте уточнить номер расчетного счета для зачисления на счета карт физлиц, они у них разные в разных филиалах Сбера!
Причем начинаются с тройки, как коррсчета!

Так что, еще раз, множество вослицательных знаков тут неуместно.

И где тут множество знаков?
Обратила внимание, чтобы уточняли расчетный счет, и какой волшебный он может быть, оспадя. А лучше б конечно чтобы побегали и поискали...

Как это Вам ни покажется странным, но и в Вашем случае прямое указание счета физика тоже приведет к успешному зачислению средств на карту.

Про прямое указание - и пробовать даже не буду, рекорд "падения эсэмэски счастья" при переводе из другого банка - 3,5 часа после доставки платежки в банк того же банковского дня - может и "ручная работа" Сбербанка, но она меня вполне устраивает.

Еще раз, не мутите народ, и если Вам сделали замечание, не упрямо стоит стучаться головой в стену, лучше этой головой задуматься.

А это низко.

ИМХО. Занавес.

[Egorrax]

Есть "боковой" выход. Пока есть возможность вывести переводом на пополняемый срочный вклад. Смотрите тарифы, сейчас есть вклад "Накопительный": идёте в отделение, открываете вклад, внося минимум, далее - безналом с предпринимательского счёта, а затем закрываете вклад выводом на карточный или сразу берёте наличку. Комиссий нет, но придётся дважды сходить в банк: открыть и закрыть вклад по заявлению. И ещё, если денег более 30 т.р. и будете брать налом, то нужно заказать наличку накануне. Для валюты всё аналогично. Бонус - бесплатная кредитка, как минимум плоская или классика :-)
А вообще - пора покидать МКБ. Увы. Либо МКБ решил избавиться от клиентов-ИП, либо им настолько на них наплевать, что такие ситуации никто не рассматривал как неприемлемые для ИП. Бред, кстати, ещё и в том, что с зачисления со своего счёта физлица на счёт ИП тоже введена комиссия.

[Fjedor]

Добавлю, что не во всех банках обналичка посредством вклада проходит без комиссии. Например, есть срок после которого деньги можно забрать без комиссии. В одном из банков, куда я обращался, этот срок был равен 1 месяцу.
Обналичку я проводил без комиссии в Инвестбанк и банк Траст. Снятие денег было через 1-2 дня после зачисления.
Также для каждого банка свои условия вывода наличности. Заранее нужно звонить или снимать без звонка, но в пределах какой-то суммы.

[solomon7772009]

Вообще-то 0.5%

[Над.К]

solomon7772009, у кого?
ЗЫ: посты набираете? Зря...

[D-M]

Без проблем работаю со сбером счет ИП и п/карта физика в одном отделении (при открытии предупредил что снимать буду много), сразу показал договорчики субаренды (сдаю площади), и 2 года ни каких вопросов. Правда ограничение 150 тыр без ком. за снятие в 1 день, но я могу 2-3 раза приехать в разные дни, а прижмет то 0,3% за снятие сверх лимита не так уж и страшно.

Спрашивайте по пк физиков в отделе по работе с физиками, а не у операциониста по обслуживанию юр лиц (у них планы и направления разные).

[AlexDudin]

D-M, я тоже в сбере. То есть предупреждать что буду много снимать надо в отделе где карточку заводил, а в отделе юрлиц всё равно? Или можно просто подождать до первых вопросов?

[robocop]

Без проблем работаю со сбером счет ИП и п/карта физика в одном отделении (при открытии предупредил что снимать буду много), сразу показал договорчики субаренды (сдаю площади), и 2 года ни каких вопросов. Правда ограничение 150 тыр без ком. за снятие в 1 день

В том же Сбере предупреждали, что свыше 150 т. в день или 600 т. в месяц надо предоставлять декларацию о доходах и что-то ещё. Хотя меня лично это не давит Perevod predprinimatelskogo dohoda na kartochnyi schiot. NDS ne oblagaetsya. прокатывает.
По собственно теме ветки - есть банки, которые берут комиссию даже при внутрибанковских переводах со счёта 40802 на 40817. Например, Банк Москвы. Банки тоже можно понять - хотят заработать. А мы уворачиваемся, как можем.

[Vas'ka]

Мои "три копейки".
Назначение платежа (ИМХО, более правильно): Пополнение собственного счета для текущих расходов. НДС не облагается.

[Аноним]

Мои "три копейки".
Назначение платежа (ИМХО, более правильно): Пополнение собственного счета для текущих расходов. НДС не облагается.

Сути операции слова не меняют. Упоминание НДС в назначении платежа данной операции вообще абсурдно.

[Vas'ka]

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать

[Аноним]

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать

В назначении платежа вписать руками слова? Волшебный клиент-банк. Индентифицирует небось не по ЭЦП, а дистанционно по сетчатке глаза?

[saigak]

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать

Да-да, эти такие банки, которые даже на бюджетных платежах такую надпись хотят видеть.Бред, но и так бывает.

[BorisG]

Абсурдно. Только программа "Клиент-Банк" об этом не знает: требует указать

Не надо валить на клиент-банк. Прежде, чем говорить, абсурдно это, или нет, неплохо бы выучить матчасть. Это к ЦБ, таково требование 2-П.

Да-да, эти такие банки, которые даже на бюджетных платежах такую надпись хотят видеть.

То, что некоторые требуют писать про НДС в налоговых платежках - это действительно бред.
А вот в обычных... увы, так действительно должно быть, и это отнюдь не бред, а НПА, хочется того, или нет.
Так что... перед тем, как спешить писать, бред это, или нет, учите матчасть.

[saigak]

То, что некоторые требуют писать про НДС в налоговых платежках - это действительно бред.
Так что... перед тем, как спешить писать, бред это, или нет, учите матчасть.

а я только про налоговые платежи и писала

[BorisG]

а я только про налоговые платежи и писала

Ой ли?
Бюджетный платеж (платеж в бюджетную систему) далеко не эквивалентен налоговому платежу.
И там может быть и НДС.

[saigak]

Ой ли?
Бюджетный платеж (платеж в бюджетную систему) далеко не эквивалентен налоговому платежу.

очепяталась...имела в виду налоговые и в фонды..

[Аноним]

Вообще речь идет о переводе ИПом с р/с к себе на на счет физлица о чем свидетельствует название темы.

Указывать в таком переводе "Без НДС" просто бред вне зависимости от того требует ли это банк, ЦБ или кто-то еще. И возврат такой платежки со ссылкой на инструкцию ЦБ абсурдности требования не отменяет.

[BorisG]

... И возврат такой платежки со ссылкой на инструкцию ЦБ абсурдности требования не отменяет.

Еще раз для особо упертых.
Это требование НОРМАТИВНОГО ПРАВОВОГО АКТА, каким бы абсурдным оно ни казалось.
Не нравится - на это есть суд.
Но пока положение этого НПА не признано не соответствующим закону, его надо выполнять, и банк будет на 100% прав, если вернет такую платежку, как оформленную с нарушением требований НПА.

ps: А для лозунгов тут есть другой раздел. "Политика" называется.

[Аноним]

Еще раз для особо упертых.
Это требование НОРМАТИВНОГО ПРАВОВОГО АКТА, каким бы абсурдным оно ни казалось.
Не нравится - на это есть суд.
Но пока положение этого НПА не признано не соответствующим закону, его надо выполнять, и банк будет на 100% прав, если вернет такую платежку, как оформленную с нарушением требований НПА.

ps: А для лозунгов тут есть другой раздел. "Политика" называется.

Чего вы тут праведным гневом (жирным капсом) зашлись? Кто-то писал или призывал не писать "Без НДС"? Где в каком месте?