Нужен совет

[Аноним]

Добрый день!
Существует ИП которое на 100% платит все налоги. Деятельность не ведет год. Прибыль ИП от деятельности 3 млн.По ИП прошла ВНП, по положительным результам учредителем ИП принято решение о закрытии. Чтобы закрыть ИП нужно обнулить и закрыть рас. счет в банке. В банке ссылаясь на 115 Ф.З. заявили, что при снятии такой крупной суммы ИП нужно предоставить документы в банк (договора, с-ф, т/накл и др.) на покупку и продажу товара- коммерческая тайна не в зачете. Еще при этом добавили, что могут и отказать в получении нала. Либо открыть счет/пластик на физ.лицо в другом банке и перевести туда эту сумму. Подскажите пожалуйста насколько все это правомерно, и не будет ли задавать вопросы финмониторинг учредителю ИП о его забегах по другим банкам и переводе туда средств?

Заранее благодарю

[mvf]

насколько все это

Нинасколько.

[Bryansk Eagle]

учредителем ИП принято решение о закрытии.

Родитель предпринимателя что ли решил закрыть дитя в дурке или тюрьеме?

По теме - банк творит чистый и незамутненный произвол.

[Сан Саныч72]

Родитель предпринимателя что ли решил закрыть дитя в дурке или тюрьеме?

+1.

[Аноним]

По теме - банк творит чистый и незамутненный произвол.[/QUOTE]

Смех-смехом, а два предупредительных письма от банка с призывом " уменьшить снятие нала на прочие цели не связанными с оплатой труда и т.д.) и "банк оставляет за собой право принимать меры с 115 Ф.З. на снижение нал. обращения средств) получил. Забить на них не проблема. Есть желание закрыть ИП в этом квартале, и что с ними после этого судиться,если вдруг они начнут брыкаться и откажут в снятии средств? Просьба что вы можете посоветовать для аргументированного ответа этим упырькам-любителям чужих денег?

[Storn]

вот так и сказать - деньги мои, что хочу то и делаю....

[Сан Саныч72]

Самый лучший вариант- послать этот банк куда подальше

открыть счет/пластик на физ.лицо в другом банке и перевести туда эту сумму.

[Аноним]

вот так и сказать - деньги мои, что хочу то и делаю....

Так и сказал управляющему, а он на то что ЦБ у них может лицензию отнять и бла-бла-бла. Понятно трет.
Уважаемые господа, никто не слышал что в этом направлении предполагает антимонопольное законодательство?
Послать их – эпилог.

[Bryansk Eagle]

Либо переводите деньги на другой счет и снимайте, либо в суд.

Как промежуточный вариант напишите грозную претензию с подробным объяснением ситуации (что это ваш доход, полученный как ИП, а теперь вы его хотите получить) и обещанием в случае отказа взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами.
Вообще странно, банк ведет с вами будто вы ЮЛ, а не ИП…

[Старый ворчун]

Либо переводите деньги на другой счет и снимайте, либо в суд.

что принесёт в суд это ИП среднего рода? пока есть только бла-бла-бла.

"банк оставляет за собой право принимать меры с 115 Ф.З. на снижение нал. обращения средств" - ну так пусть отдадут деньги и стучат в фигнадзор, можно подумать, что клиент в состоянии им это запретить.

"что в этом направлении предполагает антимонопольное законодательство" - оно не при деле. первая инстанция для жалоб на конкретные действия банка - теруправление ЦБ.

[Аноним]

[QUOTE=Bryansk Eagle;53210800]Либо переводите деньги на другой счет и снимайте, либо в суд.

В другом банке объясняли, будут нужны документы о происхождении средств, при превышении 600 тыс. Как вариант раздробить на несколько счетов, но со стороны это как заговор против мониторинга, попытка сокрытия, мировой сионизм и т.д. и т.п.

Благодарю всех откликнувшихся.

[Bryansk Eagle]

[
В другом банке объясняли, будут нужны документы о происхождении средств,

А разве у вас с этим проблемы? В условии "задачи" ничего об этом не сказано.

[Аноним]

Никаких проблем, абсолютная легалка

[Bryansk Eagle]

Никаких проблем, абсолютная легалка

Попробуйте показать документы банку, объяснить, что это ваш легальный доход, с которого уплачен налог. Думаю хватит декларации, где эти 3 млн. как прибыль фигурируют.
Если хоть капля здравого смысла у них есть - им этого будет достаточно. Они просто боятся отмывания...

[Аноним]

Вариантов не особо. Что-то придется объяснять, хотя на самом деле противно разжевывать.
А капля здравого смысла и обнаглевшие жлобы - магниты разнополярные!