<p><i>Сегодня неожиданные просьбы банка принести копии хозяйственных договоров или сведения о партнерах смущают бухгалтеров уже гораздо меньше, чем в прошлом году. О том, что еще изменилось с момента нашей последней публикации о всплеске «банковского безумия» (ноябрьский номер «Расчета» за 2004 год), нам поведала Елена МАТВЕЕВА, руководитель службы внутреннего контроля одного из московских банков.</i></p>

<P><B>Следи за словами</B></P>
<P>Ужесточать требования к «прозрачности» операций своих клиентов некоторые банки начали уже с середины сентября, руководствуясь письмом Центробанка от 19 августа 2004 г. № 262-П и обновленным законом о противодействии легализации преступных доходов. Фактически, от бухгалтера могут потребовать любую бумагу, подтверждающую «прозрачность» банковских операций фирмы. Причем ожидается, что уже с середины января система заработает на полную мощность.</P>
<P>Пока же, как удалось выяснить нашим корреспондентам после выборочного обзвона, регионы все еще хранят спокойствие, видимо, решив не омрачать рождественского настроения своим клиентам. В отличие от столицы, где нововведения внедряют на редкость активно.</P>
<P>Всего пару месяцев назад, когда коллеги г-жи Матвеевой из других московских банков уже вовсю допекали клиентов, она была не готова говорить с нами о «прозрачности». Новые правила работы ее банка находились лишь в стадии разработки, правда, довольно спешной: Центробанк завернул бумаги, не найдя в них изобретенного им самим слова «выгодоприобретатель». Значение этого словечка поистине безразмерно: оно может означать все, что заблагорассудится подозрительным клеркам. Хотя поначалу многие склонялись, что это скорее всего фирма, работающая через посредника.</P>
<P>«У нас теперь столько работы прибавилось! – рассказывает Елена. – Если назначение платежа не вполне понятно или у банка возникают любые сомнения относительно проводимой операции, то мы обязаны запрашивать у клиента дополнительную информацию.</P>
<P>Наши клиенты привыкли не разглашать любые, а не только коммерческие тайны. Поэтому приходится звонить не по одному разу и очень вежливо, но настойчиво просить предоставить документы, подтверждающие “прозрачность” операции. К сожалению, это не наша прихоть, а позиция тех, кто принял закон о легализации. По их мнению, между банком и клиентом секретов быть не должно».</P>
<P>С тем же вопросом – как относятся банки к требованиям письма Центробанка – мы обратились в службу внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, московского банка «Витязь». Там мы переговорили с руководителем этой службы Светланой Морозовой: «Все эти меры, вероятно, правильные, направлены на борьбу с терроризмом, но неприятности от них получают в основном бухгалтеры небольших и средних фирм. Понятно, что крупные корпорации проводят свои деньги иначе – ведь в их распоряжении не только свои аудиторы и консалтинговые службы, но и собственные банки.

Читать всю статью: http://www.klerk.ru/articles?17640