Банк постоянно требует документы.

[Старый-1]

Банк постоянно требует документы с нашей организации (ООО).
Последнее требование:
1.Пояснительное письмо с разъеснением порядка и места выплаты денежных средств за аренду помещения, заработной платы и оплаты обязательных налоговых отчислений в бюджет и иных приравненных к ним платежей с указанием счетов в других кредитных организациях ......
2.Бух. баланс
3.Отчет о прибылях и убытках
4.Налогоая декларация об уплате налога на прибыль
5.Налоговая декларация по НДС.

Насколько правомочны требования банка, получается не банк, а ОБЭП какой-то.

[Demin]

Старый-1, по ходу, банк просто не может понять, чем Вы занимаетесь.

[Старый-1]

Уже 6 лет занимаемся одним и тем же. Можно ли отказать банку в предоставлении данных документов. Достали!

[Demin]

Старый-1, а в банк-то обращались с резонным вопросом?

[not_available]

Банк постоянно требует документы с нашей организации (ООО).
Последнее требование:
1.Пояснительное письмо с разъеснением порядка и места выплаты денежных средств за аренду помещения, заработной платы и оплаты обязательных налоговых отчислений в бюджет и иных приравненных к ним платежей с указанием счетов в других кредитных организациях ......
2.Бух. баланс
3.Отчет о прибылях и убытках
4.Налогоая декларация об уплате налога на прибыль
5.Налоговая декларация по НДС.

Насколько правомочны требования банка, получается не банк, а ОБЭП какой-то.

Постояно - это раз в квартал?
Скорее всего вы входите в число крупных клиентов банка.
ЦБ это требует от банков, но законодательно нигде не закреплено, что вы должны предоставлять эту информацию.

[Катюндра]

Старый-1,
У нас в прошлом году тоже просили отчетность + документы, подтверждающие исполнение обязательств перед контрагентами (ТТН, складские, таможенные док-ты, по передаче ценных бумаг...), с формулировкой "в связи со значительными оборотами по счету", при этом за непредоставление грозились отключить бакн-клиент
На наше возмущение по телефону из банка ответили сначала, что это относится к клиентам с оборотами по счету от 10 млн.руб в день, потом от 5 млн.руб в день, и если наши обороты меньше (а они были меньше) в банк нужно предоставить только годовой баланс. Банк ссылался на инструкцию ЦБ, однако ее номер назвать не смог, и уверил, что остальные клиенты на такую "просьбу" банка всегда реагируют спокойно и документы предоставляют. Такое объяснение нас не устроило, предоставлять ничего не стали. В этом году с подобным запросом банк не обращался

[Demin]

Катюндра,

Банк ссылался на инструкцию ЦБ, однако ее номер назвать не смог

Мне таковая инструкция неизвестна.

[vovman]

Уже 6 лет занимаемся одним и тем же. Можно ли отказать банку в предоставлении данных документов. Достали!

Наверное, можно отказать, но тогда...

1. Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
1.1. немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;

Письмо ЦБ от 13 июля 2005 г. N 99-Т

Почитайте этот документ, возможно он Вам даст некоторые ответы.

[Demin]

Наверное, можно отказать, но тогда...

Да ну, это за уши притянуто.
6 лет одна и та же деятельность. За такой срок "помойку" уже бы задушили. А забота о своей информации на фоне того же рейдерства выглядит весьма нормально и здорово.

[Linsy]

Да ну, это за уши притянуто.
6 лет одна и та же деятельность. За такой срок "помойку" уже бы задушили. А забота о своей информации на фоне того же рейдерства выглядит весьма нормально и здорово.

Абсолютно верно. Формальный подход уже давно исключен.

[SERGEI_NIKOLAI4]

\В соответствии с действующим законодательством банк не имеет права предоставлять данного рода информацию о клиентах. Информация предоставляется только по официальному аргументированному письменному запросу!!!

[МариАнт]

А когда нас в своё время затерроризировал банк запросами, мы у управляющего поинтересовались - почему к нашей фирме столь превзятое отношение, а также сообщили ему - если это будет так и продолжаться нам прийдется сменить банк, так как вместо осуществления своей деятельности, направленной на получение прибыли, нам приходится ежедневно писать сочинения на тему: "Как я провел лето...".
Пристальный интерес к нам со стороны банка сразу пропал, но может нам повезло

[Linsy]

МариАнт
Это не заморочки конкретного банка, а требование ЦБ, которое банкам приходится исполнять. В другом банке будет то же самое. И если от вас отстали, то, значит, непонятно ещё что они делают с вашими операциями без вашего ведома ессно. Сливают их в Росфинмониторинг, например, поскольку от вас был отказ в предоставлении документов. Это запросто.

[BorisG]

... В другом банке будет то же самое.

Linsy, если дрожишь перед регулятором, это вовсе не означает, что вы дрожат и собирают бумаги по принципу "чем больше бумаг, тем чище известное место".
И не надо тут рассказывать сказки про то, что Вы все собранные бумаги сливаете финмониторингу.
Необоснованный сбор бумаг с клиента - это в большинстве своем создание видимоти бурной деятельности, и не более того.
Примеров на форуме масса.
Так что не надо прикрываться требованиями ЦБ.

[Demin]

Linsy,

И если от вас отстали, то, значит, непонятно ещё что они делают с вашими операциями без вашего ведома ессно. Сливают их в Росфинмониторинг, например, поскольку от вас был отказ в предоставлении документов. Это запросто.

Ну и что с того? Слив сливом, зачем клиенту мозги компостировать, раз уж сами не могут последствия просчитать?

[Рисованная]

Банк постоянно требует документы с нашей организации (ООО).

А Вы в этом банке кредитуетесь или только на обслуживании состоите?

[Linsy]

Demin
Перестраховываются.

Рисованная
А какая разница?

[Demin]

Linsy, если кредитуется, то в кредитном досье есть ФСЁ. Просто два отдела в банке исторически не могут дружить.

Перестраховываются.

Да логика при проверке будет хреновая. Пример развития событий:

Почему стучите? - Подозреваем. - Почему с клиентом не проводились разъяснительные беседы, рабочие встречи? - Мууууу... Мы же его только подозревали, думали, что умные дяди в ФСФМе разберутся... - Почему вы не глушили подозрительного клиента?! - Мууу... Ну мы же не знали, что всё так серьёзно... - А что сказано в ваших же ПВК по поводу действий с признаными вами же сомнительными клиентами?! - Мууу... А мы не читали наши ПВК... Мы не в куРРРсе... - Ах так?!

(И дальше - дас ист фантастиш без перевода.)

[Рисованная]

А какая разница?

Обычно в кредитных договорах прописывается обязанность клиента предоставлять банку определенные документы по требованию.

[Linsy]

Обычно в кредитных договорах прописывается обязанность клиента предоставлять банку определенные документы по требованию.

Да ну? Вы просто не в курсе. Уже давно и в ДБС прописывается о предоставлении документов.

[Linsy]

Demin
Бывает. Но это не наш случай.