Работа ИП без рассчетного счета

[Юлия ИП Моск.обл]

Над.К а насчет "вычисляется банк-получателя", ну так почему бы и даже не вычислить им? ну и что? заграничный банк... ну поехала я в деловую поездку, потратила там в магазине со своего личного счета ИП на колечко с брюликами - что это запрещено? )) или расплатилась за услуги аренды авто за границей - тоже имею право.... кто и что тут докажет??
банки цепляются за привязку "сумма-фирма-страна-назначение платежа" - тут обычно и основная проблема в банковском контроле, а когда назначения нет и суммы маленькие - то это пропускают без проблем. Я же не тысячи евро каждый месяц отправляю )))))

[Над.К]

Юлия ИП Моск.обл, ну да. Это по типу - все воруют, а я чего, рыжий что ли?

вы говорите штрафы, вычислят, займутся...

Ну так везет не всем, кого-то ловят. И за 5 тыс евро. Потому что цена штрафа будет как раз 5 тыс евро.
Я ведь не даром советовала Вам почитать КоАП и статью о штрафах
И напоминаю, что у нас на форуме советы по нелегальному ведению бизнеса не даются. Это вам в другое место

[Аннет2009]

кто сказал что я горжусь? нет! но в нашей стране в чистую работать не получается (посмотрите хоть по ТВ передачи: регулярно рассказывают что продукты, мебель, одежду, золото, машины и т.п. всё везется в россию по левым схехам и потом всё это благополучно реализуется, продается, перепродается)! вот Аннет2009 пишет что надо растаможить, хотя явно с таможней не сталкивалась - а в чистую там мало что получится быстро и бес проблем сделать! ваши проблемы в нашей стране никого не волнуют! вы думаете если бы была возможность я бы в белую не работала? не забудьте отписаться тут в форуме как быстро вы уладите все проблемы с таможней и что вы скажите когда ваш товар год пролежит у них там в терминале и ни туда, ни сюда....
и вот ощущение что прям все кругом в белую работают! ))
почему ж тогда зарплаты в 65% фирм "в конвертах" до сих пор? все знают и никто ничего не делает? а вы говорите штрафы, вычислят, займутся...
да кому нужно из-за моих 5 тыс евро в год такой фигней страдать? по закону у нас много что написано только почему-то далеко не всё оно работает, и обычно деятельность всех ИП заключается в том как бы сделать так чтобы налоговая не докопалась (то есть скрыть то что нужно, и показать только то что нужно)

Ну вообще-то я таможу сама и очень даже сталкивалась. Просто я работаю полностью в белую и со своего валютного счета. Думала, что может появились легальные способы перевода валюты, он ничего не изменилось.

[Над.К]

ну и что? заграничный банк...

Валютный контроль. Вы не предоставили документы и нарушили закон

потратила там в магазине со своего личного счета ИП на колечко с брюликами - что это запрещено

Вы обязаны представлять документы по валютному контролю в банк. Вы может законы почитаете, потом будете улыбочки ставить? Это не смешно совершенно, я Вас уверяю
ЗЫ: даже обычное физлицо очень круто может влететь на штрафы по валютному законодательству. У нас такой пример в разделе Правовой помощи не так давно описывался.

банки цепляются за привязку "сумма-фирма-страна-назначение платежа"

Это неправда. Банку достаточно выяснить, что получатель иностранное лицо

[Юлия ИП Моск.обл]

Аннет2009 сколько времени у вас занимает растаможка товара (и сразу в тему из какой страны)?
сертификаты делаете на товар?

[Над.К]

Кстати, для справки. Вы вообще можете заплатить на счет в российском банке. Но это окажется валютной операцией. Если получатель будет иностранное лицо.
Вы даже когда наличкой платите в рублях иностранному лицу или получаете от него в магазине деньги за товар, это уже валютная операция. Просто есть некоторые валютные операции, которые не подлежат контролю и их можно совершать без ограничений

[Аннет2009]

Аннет2009 сколько времени у вас занимает растаможка товара (и сразу в тему из какой страны)?
сертификаты делаете на товар?

Моя продукция не требует сертификатов. Самый первый раз заняло 2 недели, теперь проходит 1-3 дня.

[Юлия ИП Моск.обл]

Над.К. я же уже до этого написала - из банка никто и ничего не спрашивает, их не волнуют такие мелкие платежи может я для личного употребления что-то приобретаю.
вы пишите я обязана предоставить документы в банк?? ИП это физ.лицо, имею право тратить свои деньги (на личном счете или на р/с ИП) по своему личному усмотрению на личные цели - или это не так? я может завтра захочу машину себе заграницей в германии допустим приобрести? оплачу той же картой ПайПал и полечу на самолете за той же самой своей машиной и что я в банк должна ехать документы везти что я купила и где?

[Аннет2009]

Забыла написать - США, Китай и Китайская Республика

[Над.К]

Над.К. я же уже до этого написала - из банка никто и ничего не спрашивает,

А это Ваши проблемы, штрафовать-то Вас будут.

может я для личного употребления что-то приобретаю.

Вот в суде и будете доказывать.

ИП это физ.лицо, имею право тратить свои деньги (на личном счете или на р/с ИП) по своему личному ус мотрению на личные цели

Барышня, я Вам настоятельно рекомендую почитать закон о валютном законодательстве. Короче, учите матчасть, прежде чем пытаться выступать.

[Над.К]

С расчетным счетом ИП (который, напомню, существует для предпринимательской деятельности), шутить с валютными операциями не стоит. Если Вы желаете за границей что-то лично покупать для себя, крайне рекомендую переводить деньги на свои личные счета как физлица.
Я Вас уверяю, я не от того, что мне делать нечего тут Вас уговариваю, просто размер штрафов такой, что можно похоронить бизнес вообще.
И то, что Вас пока не поймали и не оштрафовали, не означает, что Вам будет вести так и дальше. И уж тем более нельзя давать подобных советы другим. Вы будете потом из своего кармана штрафы платить за тех, кто пойдет по вашим стопам?

[Аннет2009]

Над.К, спрошу пока Вы здесь.
"Нарушение установленных сроков представления подтверждающих документов, справки о подтверждающих документах по внешнеторговому контракту (15 календарных дней:
- от даты, указанной в графе «D» / регистрационном номере ГТД;
- после окончания месяца, в котором оформлены документы, подтверждающие ввоз/вывоз товара без подачи ГТД или подтверждающие оказание услуг)."
Последний раз у меня была не ГТД (от 12.05), а заявление на оформление по упрощенной схеме. Я уже попала? Должна была предоставить, как ГТД в Банк или подтверждающий документ?

[Над.К]

Я по таможне не специалист

[Аноним]

кто сказал что я горжусь? нет! но в нашей стране в чистую работать не получается (посмотрите хоть по ТВ передачи: регулярно рассказывают что продукты, мебель, одежду, золото, машины и т.п. всё везется в россию по левым схехам и потом всё это благополучно реализуется, продается, перепродается)! вот Аннет2009 пишет что надо растаможить, хотя явно с таможней не сталкивалась - а в чистую там мало что получится быстро и бес проблем сделать! ваши проблемы в нашей стране никого не волнуют! вы думаете если бы была возможность я бы в белую не работала? не забудьте отписаться тут в форуме как быстро вы уладите все проблемы с таможней и что вы скажите когда ваш товар год пролежит у них там в терминале и ни туда, ни сюда....
и вот ощущение что прям все кругом в белую работают! ))
почему ж тогда зарплаты в 65% фирм "в конвертах" до сих пор? все знают и никто ничего не делает? а вы говорите штрафы, вычислят, займутся...
да кому нужно из-за моих 5 тыс евро в год такой фигней страдать? по закону у нас много что написано только почему-то далеко не всё оно работает, и обычно деятельность всех ИП заключается в том как бы сделать так чтобы налоговая не докопалась (то есть скрыть то что нужно, и показать только то что нужно)

вот оно - незамысловатый и простой глас народа ))) все как на духу сами и подали )))

[Marazmo]

Недели две уже ищу инфу по данному вопросу, но ее практически нет. Ответов по первому посту так и не нашел. Поэтому повторю и немного добавлю.
1)
Надо все-таки или нет qiwi visa virtual нужно регистрировать в ИНФС как р/с? То что у них есть оговорка(не для ИП) в договоре это понятно, но тем не менее хотелось бы знать разницу между карточным счетом(физ. лица) и счетом физ. лица. Дайте, пожалуйста, ссылку на регламент извещения налоговой.
2)
Нарушений 173ФЗ при данной схеме я не нашел. Что еще кроме 173ФЗ регламентирует валютные платежи?
3)
Самое главное - КоАП РФ Статья 15.25.
При условии предоставления всех документов, а с этим проблем нет, тут может фигурировать только ч.1 - "осуществление валютных операций с невыполнением установленных требований об использовании специального счета". Толкование понятия "специальный счет" применительно с ст. 15.25 я не нашел. Расчетный счет не есть тоже самое что специальный, но(!!!) все-таки есть некоторая вероятность того что контроль может посчитать и по-другому. Дайте, пожалуйста, ссылку, если кто-то знает где есть толкование.

Вообще, из всех обсуждений, что в банках, что на таможне вынес убеждение что ничего запрещенного в этом нет, но....все волнуются))). Типа вы у нас первый такой....поэтому лучше путь будет нельзя.) В Сбере показали договор и сказали нельзя так как есть пунктик о том что тратить можно на представительские(оговорок "только" вроде не было). Указал им на последний пункт - "Иные не запрещенные..... операции". Согласились, что можно, но все равно какая-то растерянность в глазах))).
Честно говоря не обнадежили - запутались в определении что есть валютная операция, а что нет ). Кроме 173ФЗ ничего про запрещенные операции не нашел.

[Marazmo]

Неужели никто не знает что такое "специальный счет" в понимании Росфиннадзора?

[Над.К]

Ну так тут нет работнков Росфиннадзора

[Marazmo]

Готов согласится на простых бухгалтеров

[Плотник]

Marazmo, огласите найденную Вами информацию по вопросу надо ли qiwi visa virtual регистрировать в ИНФС как р/с?

[Валютчик]

Это темы серого импорта.А что будет, если импорт вчерную.Вообще ввозят из-за границы физики, а потом фирма по поддельным документам, что якобы куплено в России, продает их в России? Кого накажут,если докопаются? Бухгалтер в одной связке с руководством, если знал об этом?

[Над.К]

Бухгалтер в одной связке с руководством, если знал об этом?

да

[Валютчик]

Что грозит за черный импорт?

[Над.К]

Вплоть до Уголовного кодеса. Смотря на сколько "наработаете"