Проверка РосФинМониторингом

[usescrt]

Добрый день, уважаемые клерки!

Искала по форуму про проверки росфинмониторинга - нашла в архиве, и написать туда вопрос не могу.

У нас агенство недвижимости. На учет в росфинмониторинг не становились. Работает меньше года, а точнее - 9 месяцев со дня регистрации.

Подскажите пожалуйста, кто сталкивался с проверкой:

1. В законе сказано, что у ответственного лица должно быть а) спец.образование б) обучение по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Где пройти это обучение?
Кого из вас штрафовали за то что нет образования и обучения?

2. Программу АРМ "Организация" нужно ли обязательно устанавливать? Если ее не установить - можно ли так, на бумаге носить отчеты?

3. Если кто платил уже штраф за несвоевременную регистрацию - сколько он составляет?

Благодарю за ответы.

[Storn]

В законе сказано, что у ответственного лица должно быть а) спец.образование

какое ВШ КГБ СССР?

[usescrt]

Спасибо, что хоть кто-то ответил. Видать никто не сталкивался.

Storn я про это:

"...1. К специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, предъявляются следующие квалификационные требования:
а) наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности "Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и социальные науки", подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с требованиями, устанавливаемыми согласно настоящему Постановлению."

отрывок из ПОСТАНОВЛЕНИЯ
от 5 декабря 2005 г. N 715

О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ
К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ
ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И ПРОГРАММ ЕГО
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ, А ТАКЖЕ ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ
КАДРОВ, ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ
В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

[usescrt]

А вообще, не по теме - меня раздражают все эти надуманные гос.фирмочки для еще большей обдираловки граждан... У нас нище-бедное Агентство недвижимости, так и последнее хотят отобрать! Ну слов просто нет!!!
Минимальный штраф - 50 тыс. руб.

[usescrt]

Вот кстати случай из судебной практики:

"ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
кассационной инстанции по проверке законности и
обоснованности решений (определений, постановлений)
арбитражных судов, вступивших в законную силу

3 мая 2007 г. Дело N КА-А40/3502-07
7 мая 2007 г.

Отрывки из текста постановления:
...

Постановлением МРУ Росфинмониторинга по ЦФО от 28.12.2006 N 07-06/230/201П ООО "Агентство недвижимости "Золотой ключик" привлечено к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 500 МРОТ, что составило 50000 руб. (л.д. 42 - 46).

...
Не согласившись с постановлением МРУ Росфинмониторинга по ЦФО от 28.12.2006 N 07-06/230/201П, ООО "Агентство недвижимости "Золотой ключик" обжаловало его в судебном порядке.
В соответствии со ст. 5 ФЗ N 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отнесены, в том числе и организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи.
Как следует из материалов дела, ООО "Агентство недвижимости "Золотой ключик" является агентством недвижимости, занимающимся посреднической деятельностью по сделкам с недвижимостью. Договор купли-продажи квартиры от 31.08.2006 номер регистрации 77-77-08/076/2006-273 от 07.09.2006 подтверждает факт оказания обществом посреднических услуг путем заключения договора от 20.07.2006 N 138/01-06. Следовательно, ООО "Агентство недвижимости "Золотой ключик" относится к организации, являющейся субъектом административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27 КоАП РФ.
В соответствии с п. 2 ст. 7 ФЗ N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

....

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 6 марта 2007 г. N А40-1608/07-130-15 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

[Nikolaevi4]

1. В законе сказано, что у ответственного лица должно быть а) спец.образование б) обучение по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Где пройти это обучение? Кого из вас штрафовали за то что нет образования и обучения?
Вопрос на самом деле непростой, спец. образованием и обучением не отделаетесь. Про образование вы верно нашли документ.

2. Программу АРМ "Организация" нужно ли обязательно устанавливать? Если ее не установить - можно ли так, на бумаге носить отчеты?
Вновь созданные организации, в целях определения потребностей в получении АРМ “Организация”, в течение 1 года с момента начала осуществления деятельности представляют сообщения на бумажных носителях без получения письменного согласования Росфинмониторинга.
Для организаций (лиц), представляющих не более 10 сообщений в течение одного календарного года, представление сообщений на бумажных носителях считается согласованным без получения письменного подтверждения Росфинмониторинга.

[usescrt]

Отпишусь по результатам проверки, а то информации на форуме мало. Когда мне было надо - не смогла подробного ответа найти.

Вообщем, приехали инспектора из Росфинмониторинга по ДВФО. Список документов, которые необходимо было предоставить для проверки, отправили нам заранее почтой.

Документы я практически все подготовила, кроме, естественно, документов о постановке на учет в финмониторинге, согласованных правил внутреннего контроля и т.п. Сделок, свыше 4 млн. ( о которых нужно сообщать) у нас не было, слава Богу.

В назначенное время, к нам пришли два дядечки - один в годах, другой молодой. Просмотрели все заявленные документы, забрали копии учредительных доков себе.

В итоге, похвалили рук-ля, что у него практически все доки в порядке и вменили только штраф на должностное лицо (10 тыс.р.). Взяли заявление о постановке на учет рукописное у директора и пожелали пройти обучение и т.п.

Короче говоря, мы больше боялись... Самое главное - подготовить к проверке все документы, которые возможно - это намного уменьшает штраф.

[Eноним]

так и не понял за что штраф... Вы так радуетесь что всего 10 тыс. - а правомерно ли вообще РФМ к Вам пристал?

[usescrt]

Ну я вроде писала, почему росфинмониторинг к нам "пристал"... У нас агенство недвижимости. Оказываем посреднические услуги при продаже недвижимости. В ОКВЭДах указан вид деятельности 70.31...
Доходы организации тоже только от этих услуг....

Я радуюсь, потому что другим агентствам недвижимости выставили штрафы от 50 до 120 тыс. руб., а нам только 10 тысяч, на должностное лицо, за то что не встали на учет в Росфинмониторинге, не прошли обучение ПОД/ФТ и не согласовали правила внутреннего контроля.

По крайней мере в законе 07.08.2001 № 115-ФЗ указаны следующие организации, осуществляющие операции с ден. средствами и иным имуществом:

"...
В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации федеральной почтовой связи;
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;..."

А может вы знаете какую-то схему, чтобы обойти этот закон? Расскажите, вдруг пригодится при следующей проверке

[Аноним]

Вообще то по административным нарушениям существует срок давности 1 год. Так, что если бы вы проработали более 1 года с момента регистрации, то штрафовать за указанное нарушение они не имели бы право (по истечении срока давности).

[Над.К]

А вопрос если внимательно прочитать?

Работает меньше года, а точнее - 9 месяцев со дня регистрации.

[Аноним]

Срок давности год, но есть еще и длящиеся правонарушения...про них не стоит забывать.

[Аноним]

За что на 10 000 оштрафовали? Там вроде штраф от 30000 до 50000.

[Энька]

Добрый день!!
у меня такая проблема: устроилась на работу в лизинговую компанию, на меня сейчас взвалили работу по РФМ, благо на учете организация стоит,и номинально должностное лицо назначено. Скоро ожидается проверка, и у меня вопрос : какие документы мне необходимо иметь для проверки? главное интересует должны ли у нас быть копии документов наших клиентов и как они должны быть заверены? проверяеся ли их наличие?обнаружила пару сделок по которым сведения не были предоставлены в РФМ в прошлом году, стоит ли сейчас по этим сделкам что-то предпринимать? Поделитесь,у кого есть опыт!!

[Аноним]

У нас в компании также была проверка РФМ ! где -то за пять дней был звонок и письмо с правилами проведения проверки - какие док нужны и тд
По документам мало нашли несоответствия - на штраф не потянуло
а вот за то что видите ли мы не успели пройти эти курсы ПОД ФТ придрались
причем - оказывается за это также предусмотрены штрафы !!!!!

[Аноним]

У нас в компании также была проверка РФМ ! где -то за пять дней был звонок и письмо с правилами проведения проверки - какие док нужны и тд
По документам мало нашли несоответствия - на штраф не потянуло
а вот за то что видите ли мы не успели пройти эти курсы ПОД ФТ придрались
причем - оказывается за это также предусмотрены штрафы !!!!!

Подскажите, а как часто нужно отсылать отчет в РФМ, если сделок больше 3 млн. не было в ближайший квартал?

[Дмитрий Щеголихин]

В последнее время Росфинмониторинг активно взялся за риэлторов и ювелиров.

для субъектов ПОД/ФТ обязанность направлять в Росфинмониторинг "квартальные" отчеты о проверке клиентов установлена в 115-ФЗ:
для юр.лиц - с 30.06 2013
для ИП - с 31.07.2013
До 2015 г. соответствующие отчеты предоставлялись в свободной форме в виде обычного письма в Росфинмониторинг.

Функционал для отправки соответствующих отчетов в электронном виде в полном объеме был реализован:
для субъектов ПОД/ФТ, поднадзорных Банку России, в июне 2015 г.
для субъектов ПОД/ФТ, поднадзорных Росфинмониторингу и Пробирной палате с 22 ноября 2015 г.

Банк России в отличие от Росфинмониторинга не требовал от поднадзорных организаций направления отчетов за весь предшествующий период.

[censored]