И что делать?Проверка кассовой дисциплины и закрытие счёта

[DERS]

По результатм кассовой проверки выяснилось, что деньги снятые на ЗП расходовались на прочие цели и займы, а также прочие расходы шли на займы. В связи с этим Банк ТРЕБУЕТ переделать кассу за май, сентябрь и декабрь 2010 (!) года. Ни в одном НПА я не нашла ответственности за нецелевое использование средств. Банк на мой отказ заявляет, что такую кассовую книгу на проверку он не примет, ссылок на НПА подтврежждающие правоту Банка не сообщает и в тоже время грозит сообщить в налоговую о ТАКОМ правонарушении и что такое ведение кассы, а также что до директора не могут дозвониться (хотя у меня таких проблем не возникало и директор ни от кого не скрывается) противоречит 112-ФЗ... Мы уже открыли счет в другом банке (кстати этот банк на подобное "правонарушение" даже не обратил внимание).
На мое заявление пишите какую-хотите справку, мы все равно счет закрываем. Банк отвечает, что пока мы кассу не исправим - счет они нам не закроют.
И что делать в такой ситуации?

[echinaceabel]

грозит сообщить в налоговую о ТАКОМ правонарушении и что такое ведение кассы, а также что до директора не могут дозвониться (хотя у меня таких проблем не возникало и директор ни от кого не скрывается) противоречит 112-ФЗ...

Чушь полная, такого закона под № 112-ФЗ, который хоть как-то можно привязать к вашей ситуации в природе не существует.
Банк осуществляет проверку в соответствии с Приложением № 7 к Положению о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации от 05.01.98 N 14-П «Рекомендации по осуществлению кредитными организациями проверок соблюдения предприятиями порядка работы с денежной наличностью»:
В ходе проверки предприятия рассматривается:
1. Полнота оприходования денежной наличности, полученной в учреждении банка (раздел I Справки). Фактическое наличие денег в кассе предприятия, а также условия хранения наличных денег и ценностей представителем учреждения банка не проверяются.
2. Полнота сдачи денег в кассу учреждения банка (раздел II Справки).
3. Соблюдение согласованных с учреждением банка условий расходования поступающих в кассу предприятия наличных денежных средств (раздел III Справки). На основании первичных документов по учету кассовых операций и других бухгалтерских данных рассматривается соблюдение согласованных с банком условий расходования наличных денег из выручки, поступившей в кассу предприятия.
4. Соблюдение установленных предельных сумм расчетов наличными деньгами между юридическими лицами (раздел IV Справки).
5. Соблюдение установленного учреждением банка лимита остатка наличных денег в кассе предприятия (раздел V Справки).
6. Ведение кассовой книги и других кассовых документов (раздел V Справки).
7. По результатам проверки (раздел VII Справки) проверяющим делаются выводы и вносятся необходимые рекомендации руководству предприятия по устранению имеющихся недостатков по оформлению кассовых операций и работе с денежной наличностью.
Справка по результатам проверки (форма 0408026) составляется в 3 экземплярах и подписывается руководителем, главным (старшим) бухгалтером предприятия и представителем учреждения банка (проверяющим).
Результаты проверки в трехдневный срок рассматриваются руководителем учреждения банка или его заместителем. После этого третий экземпляр Справки передается предприятию, второй - остается в документах учреждения банка. При установлении фактов нарушений порядка работы с денежной наличностью первый экземпляр Справки направляется органам Государственной налоговой службы Российской Федерации по месту учета налогоплательщика для определения мер ответственности, предусмотренных законодательными и иными правовыми актами Российской Федерации.
Ответственность установлена ст. 15.1 КоАП РФ, а именно за:
1. осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров;
2. неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности;
3. несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств;
4. накопление в кассе наличных денег сверх установленных лимитов.
Вам абсолютно ничего не грозит.
Я, так понимаю, все изложенные вами требования сотрудников банка - устные, никакими письменными доказательствами не подкреплены, поэтому ссылаться вам не на что, предлагаю, сходить на приём к управляющему вашим отделением банка, если не поможет - в письменной форме напишите запрос о предполагаемой дате завершения проверки (дело в том, что действующим законодательством, в том числе указаниями ЦБ РФ не установлены продолжительность проведения таких проверок). Далее по ситуации.

[DERS]

Чушь полная... Я, так понимаю, все изложенные вами требования сотрудников банка - устные, никакими письменными доказательствами не подкреплены, поэтому ссылаться вам не на что, предлагаю, сходить на приём к управляющему вашим отделением банка, если не поможет - в письменной форме напишите запрос о предполагаемой дате завершения проверки (дело в том, что действующим законодательством, в том числе указаниями ЦБ РФ не установлены продолжительность проведения таких проверок). Далее по ситуации.

Разговаривала я с этой управляющей Банка по телефону - она мне тоже самое говорит. Не исправите кассу не примем, пришлем по адресу службу безопасности Банка и сообщим обо всем в налоговую. Говорю, давайте справку с нарушениями, присылайте СБ, стучите в ФНС и все это по итогам 2010 (!) года. Она не в какую: такую кассу на проверку не примем и точка. В итоге ни кассу на проверку не принимают, ни счет не дают закрыть. У нас на конец года намечена добровольная ликвидация и счета в банках закрывать придется по-любому. В этом тоже тупик.
Поэтому как бороться с произволом ума не приложу.

[echinaceabel]

Разговаривала я с этой управляющей Банка по телефону - она мне тоже самое говорит. Не исправите кассу не примем, пришлем по адресу службу безопасности Банка и сообщим обо всем в налоговую. Говорю, давайте справку с нарушениями, присылайте СБ, стучите в ФНС и все это по итогам 2010 (!) года. Она не в какую: такую кассу на проверку не примем и точка. В итоге ни кассу на проверку не принимают, ни счет не дают закрыть. У нас на конец года намечена добровольная ликвидация и счета в банках закрывать придется по-любому. В этом тоже тупик.
Поэтому как бороться с произволом ума не приложу.

Вам сюда:
http://www.cbr.ru/regions/UsersMessage/

[BorisG]

Она не в какую: такую кассу на проверку не примем и точка. В итоге ни кассу на проверку не принимают, ни счет не дают закрыть.

С проверкой смело пошлите.
Вернее, письменное уведомление, в котором изложите причину отказа в приеме кассы на проверку. Я думаю, получив письменное уведомление, одумается. Тем более 2010 год банку для проверки не нужен.

С закрытием счета еще проще. Заявление о растожении ДБС, в котором указываете, куда перевести остаток. И все, начинаете отсчет семи дней согласно п. 8.3 28-И.
Не получили остаток и уведомление о закрытии счета - жалобу регулятору (в теруправление ЦБ) и заявление в суд.
В суд можете даже не отправлять, а только копию в банк.
ИМХО, этого обычно более, чем достаточно, чтобы банкирша одумалась.

Поэтому как бороться с произволом ума не приложу.

Да в принципе то никакого тупика у Вас пока еще нет.
Обычно вахтеры - банкиры так ведут себя только с клиентом, который не показывает зубы. Одна угроза направления жалобы регулятору, а уж тем получение копии искового заявления в суд здорово отрезвляет.

[Demin]

В итоге ни кассу на проверку не принимают, ни счет не дают закрыть.

Проверка кассовой дисциплины и закрытие счёта - суть есть два абсолютно разных действа.

[Andyko]

DERS, Вы не могли б впредь более содержательные названия темам давать?