Проценты по кредиту в середине месяца убывающие суммы

[ВаляЧел]

Добрый день, клерки!
Прошу помощи. В прикрепленном файле график платежей по кредиту.
По договору ставка - 13,5% годовых. Сумму на счет получили 25 ноября.
Последним числом каждого месяца я должна отразить начисление процентов. Но пока не представляю - как это сделать, исходя из данной системы погашения.
С другим "обычным" кредитом разобралась, там проценты четко по дням считались, проблем не было.
Посмотрите, пожалуйста, прикрепленный график, подскажите - как образом рассчитывать начисление процентов?

[jul-2000]

Последним числом каждого месяца я должна отразить начисление процентов. Но пока не представляю - как это сделать, исходя из данной системы погашения.

Начисление - отдельно, уплата - отдельно. Ваши суммы не просчитывала. Например, 31.12.11 - начислили % за декабрь в размере 4778 рублей. 15.01.12 по графику уплачиваете % (сами просчитайте, по какую дату они в графике рассчитаны), допустим, 5200 рублей. И так далее.

[Делечка]

при расчете на 30.11.11 берете сумму 5178,08руб./ 28 кал.дн (период с 25.11.11 по 22.12.11)*6 кал.дн.,
на 22.12.11 5178,08руб. /28кал. дн.*22 кал. дн.
при расчете на 31.12.11 берете сумму к уплате на 23.01.12 =
с 23.12.11 по 31.12.11 = 5427,87 руб./31кал. дн. *9 дн.
с 01.01.12 по 22.01.12 = 5427,87 руб./31 кал.дн. *22 кал.дн.
при расчете на 31.01.12 берете сумму к уплате на 23.02.12
и также считаете, исходя из суммы дней за указанный в графике период.

[ВаляЧел]

Дорогие коллеги, большое спасибо!
Составила реестр в экселе с расчетом процентов за каждый день,
можно посчитать сумму процентов на любую дату.
Сначала считаю по банковским датам, чтобы не ошибиться, потом разбиваю ровно по календарным месяцам.