ИП и наличный денежный оборот

[Kat.]

Подскажите как быть в такой ситуации: ИП оказывает клининговые и консалтинговые услуги, еще планируется мини полиграфия. Заказчики в основном юр.лица, деньги за услуги перечисляют на расчетной счет. Раз или два в месяц снимаем наличность следующим образом: перечисляем деньги на личную карту ИП и снимаем без комиссий. ИП на 6% поэтому чеки на всякие расходы не хранятся. Есть только ведомости на з/пл. Расчетов безналом ( аренда, налоги и т.п.) очень мало. В основном, обычные покупки хоз.товаров и прочего. Но в связи с тем что оборот большой то снимаем в месяц много до 1 000 000-1 500 000. Частично ( и не мало) личный доход ИП. ИП платит свои кредиты, делает ремонт в своей квартире может просто копит на старость... Банк требует подтвердить куда ИП снятые деньги дел? На основании какого закона-постановления и т.п. ИП должен отсчитываться перед банком если все налоги на доходы в размере 6% оплачены? Какие документы предоставлять если ИП в принципе не ведет бух.учет? Нет авансовых, нет чеков- надо купить поломоечную машину- взял и купил она теперь в его собственности. Подскажите какие нормативные акты в такой ситуации действуют, а то запрос из банка выглядит угрожающе: в целях обнаружения нелегального наличного денежного оборота и борьбой с финансированием терроризма.....Ужас какой то

[Над.К]

Банк требует подтвердить куда ИП снятые деньги дел?

Не имеют права

[Аноним]

Полагаю, что они эти требования просто автоматически рассылают всем своим клиентам. Не глядя - ИП или ООО.
Не обращайте на них внимание.

[GudVin2006]

Скорее всего ничего страшного не произойдет, если вы напишите банку пояснение о происхождении и трате денег не вдаваясь в точные суммы. Дело в том, что банки выполняют указания по финансовому мониторингу и все подозрительные операции (например обналичивание разом 300000 р и более) попадают в данную категорию. Можете, конечно, ничего банку не объяснять, если у вас все чисто, но имейте ввиду, что по информации из банка к вам скоро нагрянет полиция со всеми полномочиями. Выбирайте - с кем вам приятнее общаться. Это они называют борьбой с отмыванием денежных средств, нажитых преступным путем. Я с подобной ситуацией уже встречался, но у меня все было чисто и после объяснений от меня отстали. И чаще всего такие ситуации возникают именно с ИП.

[mvf]

по информации из банка к вам скоро нагрянет полиция со всеми полномочиями

Вот только страшилки здесь не надо рассказывать.

[Над.К]

что по информации из банка к вам скоро нагрянет полиция со всеми полномочиями.

Это кто такую ерунду Вам сказал? Причем тут полиция вообще? Полиция не занимается вопросами финансового мониторинга, для этого есть другие органы
А если Ваш банк Вас куда-то там сдал, надо его немедленно менять, потому что такой банк недостоин клиентов

[Kat.]

Ссылаются на 115-ФЗ ст7 пункт 3. Проверяет служба безопасности банка.

[mvf]

Ссылаются на 115-ФЗ ст7 пункт 3

Вы его читали? Что в нем про требование "куда ИП дел деньги"?

[Kat.]

Да вот и я ничего не могу найти на предмет отчетности ИП перед кем-либо за свои траты. Сотрудники банка говорят что если бы меньше 600000 снимали в месяц то и вопросов бы не было- а ИП чего то не хочет деньги на счете держать, снимает все подчистую. Исходит из того что вся выручка- его доход и куда он его денет тем более снимая чере личную карту физ.лица а не с коммерческого расчетной счета, его личное дело. Я кстати и привязи ИП к 600 000 нигде не нашла..